加拿大计划禁止加密货币 ATM，将其定性为“诈骗的主要手段”

据 CBC 于 4 月 29 日报道，加拿大自由党周二发布的春季经济更新宣布，联邦政府计划禁止加密货币 ATM，以阻止诈骗分子利用这些机器进行欺诈。春季经济更新将加密货币 ATM 定性为“诈骗分子欺骗受害者和犯罪分子存放犯罪所得现金的主要方式”。

春季经济更新政策宣告与现行监管框架

根据 CBC 4 月 29 日报道，加拿大自由党周二发布的春季经济更新宣告计划禁止加密货币 ATM，但相关公告未包含拟议禁令的具体执行细节。

政府声明指出，该措施将确保加拿大人仍可透过“实体货币服务企业（MSB）”购买虚拟货币，同时更好地保护货币服务企业免受非法活动侵害。

目前，加密货币 ATM 与加拿大其他货币服务企业（MSB）适用相同监管框架，该框架涵盖外汇交易商、普通自动柜员机及汇款服务机构（如西联汇款）。加拿大尚无针对加密货币 ATM 产业的专门法规。

FINTRAC 分析与 CBC 调查发现

根据 CBC 4 月 29 日报道，FINTRAC 于 2023 年 2 月对提交给该机构的可疑交易报告进行分析，认定加密货币 ATM 已成为诈骗分子从全国受害者手中获取资金的主要工具。CBC 的三部分调查系列《助长诈骗：加密货币 ATM 机问题》访问了执法人员、金融监管机构、加密货币专家、前加密货币 ATM 公司员工及诈骗受害者，调查结果与 FINTRAC 的结论一致。

CBC 调查及 FINTRAC 分析均指出，加密货币 ATM 无需银行账户、资金到账快，多数机器在存入 1,000 美元以下款项时仅需提供电话号码，且缺乏人工介入环节，上述特征被认定为使其成为诈骗主要工具的核心原因。

去年秋天，CBC 向财政部长 François-Philippe Champagne 及 FINTRAC 发出采访请求，询问应对加密货币 ATM 诈骗问题的具体措施，两项请求均未获批准。Champagne 在被国会媒体追问时表示，政府正在“非常仔细、非常认真地研究”所有可能的金融犯罪预防方案。

加拿大加密货币 ATM 现状与国际比较

根据 CBC 报道，加拿大目前约有 4,000 台加密货币 ATM，为全球人均加密货币 ATM 数量最多的国家；全球范围内，加密货币 ATM 总数逾 39,000 台。

根据 CBC 报道，其他司法管辖区已就加密货币 ATM 诈骗问题采取行动：

英国：2021 年建立许可证制度，迄今未向任何业者发放许可证，实际上已形成禁令

新西兰：目前正提议禁止加密货币 ATM

澳洲：金融情报机构与警方完成大规模调查后，于去年夏天推出每日交易限额

美国：南部半数州已提出或实施相关法律，措施包括每位客户每日交易限额、交易费用上限及要求业者向诈骗受害者退款

常见问题

加拿大计划禁止加密货币 ATM 的政策依据为何？

根据 CBC 4 月 29 日报道，加拿大自由党周二在春季经济更新中将加密货币 ATM 定性为“诈骗分子欺骗受害者和犯罪分子存放犯罪所得现金的主要方式”。FINTRAC 的 2023 年 2 月分析亦认定加密货币 ATM 为诈骗分子从加拿大受害者手中获取资金的主要工具。

目前加拿大有多少台加密货币 ATM？受何法规监管？

根据 CBC 报道，加拿大约有 4,000 台加密货币 ATM，为全球人均拥有量最多的国家。现行框架下，这些机器与其他货币服务企业（MSB）适用相同规范，加拿大尚无针对加密货币 ATM 产业的专门法规。

其他国家对加密货币 ATM 的监管措施为何？

根据 CBC 报道，英国通过 2021 年的许可证制度实际上形成禁令，新西兰正提议禁止，澳洲推出每日交易限额，美国南部半数州已提出或实施每日交易限额、费用上限及受害者退款等措施。