Биткойн-АТМ сталкивается с полным запретом, законодательство Миннесоты реагирует на кризис мошенничества

Конгрессвумен США Эрин Кёгел из Миннесоты на этой неделе представила законопроект HF 3642, который предлагает полный запрет на все физические машины в штате, позволяющие пользователям покупать криптовалюты за наличные. Если закон будет принят, Миннесота станет первым штатом в стране, который введёт полный запрет на банкоматы биткоина на уровне штата, после общенационального запрета, введённого Новой Зеландией в прошлом году. В настоящее время в Миннесоте насчитывается около 430 таких машин.

Закон HF 3642: Законодательная логика от жертвования пожилых до полномасштабного законодательства

Это не первый раз, когда Миннесота регулирует банкоматы Bitcoin. В 2024 году штат принял нормативную базу, устанавливающую ежедневный лимит транзакций в 2000 долларов для новых клиентов, механизм возврата и систему лицензирования бизнеса. Однако продолжающийся рост числа дел о мошенничестве заставил законодателей перейти к более агрессивным вариантам всеобщего запрета.

Во время законодательных слушаний в четверг сотрудники правоохранительных органов представили несколько типичных случаев, в которых пожилых жертв заманивают мошенники, выдающие себя за государственных чиновников или техническую поддержку, чтобы постоянно переводить деньги через банкоматы Bitcoin. Детектив показал, что один из жителей десять раз за шесть месяцев отправлял биткоин мошенникам, потеряв в результате 50% своего ежемесячного дохода, и в итоге был найден в трансе на заправке, где ему пришлось полагаться на государственную помощь. Начальник городской полиции отметил в письменном заявлении: «Возможности правоохранительных органов взыскать средства после их перевода крайне ограничены.»

Основной спорный момент в законопроекте HF 3642

Законодательная цель: Реагирование на растущие потребности пожилых людей в области общественной безопасности, пострадавших от мошенничества с биткоин-банкоматами

Объём запрета: Все физические машины, позволяющие пользователям покупать криптовалюты за наличные, запрещены, независимо от того, соответствует ли оператор требованиям

Первое дело в Соединённых Штатах: Если будет принят, это станет первым всеобъемлющим запретом на уровне штатов в США, следуя национальной модели запрета Новой Зеландии

Масштаб потерь: Убытки от мошенничества с биткоин-банкоматами по всей территории США достигли 3,33 миллиарда долларов в прошлом году, при этом в Миннесоте было около 430 автоматов

Влияние на сельское сообщество: Законодатели отмечают, что миллионы долларов могли утекать из сельских сообществ

Иск Bitcoin Depot и давление на соответствие отраслям нарастают по всем направлениям

Предлагаемое законодательство в Миннесоте является микрокосмом ужесточения регулирования индустрии биткоин-банкоматов в США в целом. Bitcoin Depot, крупнейший оператор биткоин-банкоматов в Северной Америке, объявил на этой неделе о проактивном усилении процесса соблюдения требований, требуя от клиентов предоставлять персональную информацию, начиная с каждой транзакции.

Однако незадолго до этого генеральный прокурор Массачусетса Андреа Кэмпбелл подала иск в этом месяце, обвиняя Bitcoin Depot в сознательном содействии криптовалютным мошенничествам и «устранении мер защиты от мошенничества для обогащения собственных средств». Bitcoin Depot отрицает эти обвинения, делая акцент на соблюдении требований и защите потребителей как основных бизнес-принципов.

Кроме того, генеральный прокурор Аризоны выпустил срочное предупреждение, заявив, что жители Аризоны потеряли более 1,77 миллиона долларов в 2024 году из-за мошенничества с криптовалютными банкоматами. Эта серия событий показывает, что индустрия биткоин-банкоматов сталкивается с беспрецедентным регуляторным и юридическим давлением, и как эффективно предотвратить мошенничество, сохраняя бизнес, стало ключевым вопросом для выживания отрасли.

Часто задаваемые вопросы

Каково содержание законопроекта HF 3642 штата Миннесота?

Законопроект HF 3642 предлагает полный запрет на все физические машины в Миннесоте, позволяющие пользователям покупать криптовалюты за наличные. Ранее в 2024 году в Миннесоте были установлены соответствующие нормативные рамки, включая ежедневный лимит транзакций в 2000 долларов для новых клиентов, механизм возврата средств и систему лицензирования бизнеса, но количество случаев мошенничества продолжает расти, что побуждает законодателей искать более жёсткие решения.

Почему Миннесота рассматривает возможность полного запрета вместо дальнейшего регулирования?

Показания сотрудников правоохранительных органов на законодательных слушаниях показывают, что существующие нормативные рамки неэффективны в предотвращении дальнейших мошенничеств пожилых людей. Мошенники выдают себя за сотрудников правительства или технической поддержки, чтобы обмануть жертв и заставить их продолжать переводы, и как только средства переводятся через биткоин-банкоматы, шансы на их возвращение правоохранительными органами крайне малы.

Как Bitcoin Depot реагирует на регуляторное давление?

Bitcoin Depot объявил, что будет обязательным предоставлять клиентам персональную информацию, начиная с каждой транзакции. Однако генеральный прокурор Массачусетса подал против него иск, обвиняя его в сознательном содействии криптовалютным мошенничествам. Компания отрицает обвинения, подчёркивая, что соблюдение требований и защита прав потребителей являются основными бизнес-принципами.