金融行动特别工作组(FATF)警告通过自托管钱包进行的点对点(P2P)稳定币交易是加密生态系统中的“盲点”,因为这些交易可以在没有受监管的中介机构的情况下进行。在最新报告中,FATF指出,未托管钱包(unhosted wallets)之间的交易可能超出反洗钱(AML)监管范围,因为没有交易所或托管机构参与,亦不承担合规义务。
该机构呼吁各国评估稳定币模型的风险,并采取“相应”的减缓措施,包括加强对自托管钱包与获许可平台交互的监管,以及明确发行和分发稳定币的组织的反洗钱和反恐怖融资义务。
根据Chainalysis的数据,2025年非法地址至少收到了1540亿美元的加密货币,其中84%的非法交易价值由稳定币占据。尽管如此,非法交易总量仍占链上全部交易的不到1%。
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