JPMorgan вперше подає судові документи, публічно визнаючи закриття банківського рахунку Трампа

Транзакція з приводу скасування банківських послуг Трампа найбільшим банком США J.P. Morgan Chase (Морган Стенлі) отримала новий розвиток. У нових судових документах банк вперше офіційно підтвердив, що після штурму Конгресу США 6 січня 2021 року закрив банківські рахунки Трампа та кількох його компаній. Раніше банк, посилаючись на умови конфіденційності, ніколи не повідомляв про скасування рахунків Трампа. Трамп і його адвокати звинуватили Морган Стенлі та його керівника Джеймі Даймона у політичних мотивах, що призвело до порушення репутації та збитків. Обидві справи мають системний характер і наближаються до виборів, що перетворює їх у політичний ризик.

Морган Стенлі вперше підтвердив скасування банківських послуг Трампа

Згідно з документами, поданими до суду цього тижня, колишній керівник банку Дан Вілкенінг чітко зазначив, що у лютому 2021 року банк надіслав повідомлення про закриття деяких рахунків Трампа у приватному та корпоративному банках. Протягом останніх років банк посилався на закони про банківську таємницю, надаючи лише гіпотетичні відповіді щодо обробки рахунків, і ніколи не підтверджував у письмовій формі точний час закриття рахунків Трампа. Цей документ порушує довготривалу мовчанку і підтверджує, що після штурму Конгресу банк самостійно припинив співпрацю з Трампом.

Позови про наклеп і «дебанкінг» перенесені до Нью-Йорка

Трамп подав позов про наклеп у Флориді. У цьому тижні Морган Стенлі подав документи до суду, що переводять справу з штату до федерального суду. Спочатку рахунки Трампа були відкриті у Нью-Йорку, і більшість його бізнес-операцій також проходили там. Адвокати Трампа стверджують, що банк включив його до так званого «чорного списку», щоб разом з іншими фінансовими установами заборонити йому відкривати нові рахунки. У відповідь банк заявив, що не існує доказів існування «чорного списку», і якщо позивачі чітко визначать його зміст, банк надасть відповідь. Вони підкреслюють, що позов безпідставний.

Чи зловживає банк «репутаційним ризиком» і закриває рахунки клієнтів?

Головний спір у цій справі — це так зване «дебанкінг» Трампа, тобто право банків закривати будь-які рахунки або відмовляти у кредитуванні. У США банки мають необмежене право вирішувати, чи залишати рахунок клієнта. Однак через статус Трампа ця проблема перетворилася з питання управління ризиками у політичний конфлікт. У заяві його юридична команда зазначила, що Морган Стенлі, закриваючи рахунки, фактично підтримує звинувачення Трампа проти банку і завдає значних економічних збитків його родині та бізнесу. У відповідь банк заявив, що дотримується стандартної позиції, оцінюючи клієнтські відносини відповідно до правил і ризик-менеджменту, але ця справа викликає дискусії щодо того, чи мають банки право контролювати економічний вплив клієнтів.

Трамп і інші консерватори стверджують, що після штурму Конгресу банки закрили їхні рахунки через «репутаційний ризик», використовуючи цю причину для припинення обслуговування. Регулятори вже вжили заходів, щоб запобігти використанню банками такого не фінансового аргументу для відмови клієнтам. Варто зазначити, що у березні 2025 року Трамп також подав позов проти кредитної компанії Capital One за схожими звинуваченнями, і цей процес досі триває.

Ця стаття «Морган Стенлі вперше подає документи до суду, офіційно підтверджуючи закриття рахунків Трампа» була опублікована на сайті ABMedia.