12 лютого повідомляється, що Міністерство юстиції США оголосило про штраф у розмірі 4 мільйонів доларів компанії Paxful, платформі для пірінгового шифрування. Раніше компанія визнавала, що без механізмів боротьби з відмиванням грошей та належної перевірки клієнтів довгий час переказувала кошти злочинцям і отримувала від цього прямий прибуток. Повідомляється, що відповідні кошти пов’язані з торгівлею людьми, шахрайством, шантажем та нелегальною проституцією.
Обвинувачення повідомляє, що з січня 2017 року по вересень 2019 року Paxful сприяла понад 26 мільйонам транзакцій на суму майже 30 мільярдів доларів, отримавши близько 29,7 мільйонів доларів доходу. Міністерство юстиції зазначає, що компанія рекламувала платформу як таку, що не вимагає ідентифікаційних даних, а також публікувала та не виконувала фактичну політику боротьби з відмиванням грошей, що залучало клієнтів з високим ризиком.
Розслідування показало, що Paxful співпрацювала з конфіскованим сайтом оголошень Backpage та подібними платформами. За словами Мін’юсту, засновник компанії приватно хвалився, що «ефект Backpage» сприяв зростанню платформи. Лише у період з 2015 по 2022 рік така співпраця принесла платформі приблизно 2,7 мільйона доларів прибутку.
Спочатку прокуратура вважала, що слід накласти штраф у розмірі 112,5 мільйона доларів, але враховуючи, що компанія припинила діяльність і не має можливості сплатити, остаточне рішення — штраф у 4 мільйони доларів. Paxful закрилася наприкінці 2025 року. У заяві компанія пояснила закриття неправильними діями попереднього керівництва та високими витратами на відповідність нормативам.
Колишній співзасновник Ray Youssef відповів, що платформа вже до його відходу опинилася у незворотній кризі. Інший співзасновник і колишній технічний керівник Artur Schaback у 2024 році визнав співучасть у неспроможності підтримувати систему боротьби з відмиванням грошей і наразі очікує на вирок.
Ця справа вважається ще одним символічним випадком посилення американського правового регулювання криптовалютної сфери, а також чітким сигналом галузі: платформи, що ігнорують зобов’язання щодо боротьби з відмиванням грошей, зіштовхнуться з двостороннім тиском — кримінальним і регуляторним.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Колишній голова CFTC: банки потребують Закону про ясність ринку цифрових активів більше, ніж криптовалютні компанії
Колишній голова CFTC Джіанкардо зазначив, що через суперечки щодо виплат винагород криптовалютним компаніям, Закон про ясність цифрових активів США зазнав затримки, і потреба банків у цьому законі стає ще більш нагальною. Він попередив, що у разі подальших перешкод криптовалютний бізнес може переїхати до Європи та Азії.
GateNews32хв. тому
Підкреслюйте технічну нейтральність! Федеральна резервна система: спосіб капіталізації «токенізованих цінних паперів» має відповідати традиційним цінним паперам
Американський Федеральний резерв та інші органи опублікували нові рекомендації для банківської сфери, вимагаючи, щоб токенізовані цінні папери дотримувалися тих самих нормативів капіталу, що й традиційні цінні папери, підкреслюючи, що технічна форма не впливає на спосіб обчислення капіталу. Це відображає увагу регуляторних органів до правової природи фінансових активів та оцінки ризиків, демонструючи поступову інтеграцію банків та блокчейн-фінансів, що сприяє оцінці ризиків та витрат токенізованого бізнесу.
区块客2год тому
Закон «CLARITY» — ключовий терміновий строк у квітні: американські банки та інвестори у криптовалюту стикаються з вибором
Законопроект «CLARITY» входить у ключовий етап, законодавці планують просунути його до 3 квітня, щоб прояснити регуляторні обов'язки щодо цифрових активів. Переговори зосереджені головним чином навколо регулювання продуктів з доходами від стабільних монет, і поки що сторони не досягли згоди. Прийняття законопроекту вплине на участь американських банків у сфері цифрових активів та їхню глобальну конкурентоспроможність.
GateNews2год тому
Колишній голова CFTC: Регуляторний вакуум у криптовалюті шкодить банківській галузі, законопроект «CLARITY» потрібно якомога швидше ухвалити
Колишній голова CFTC США Giancarlo зазначив, що невизначеність у регулюванні криптовалют має набагато більший вплив на банківську галузь, ніж на криптоіндустрію, оскільки банки зобов’язані дотримуватися суворих регуляторних та юридичних обов’язків і не можуть здійснювати масштабні інвестиції в цю сферу. Він попередив, що якщо законопроект «CLARITY» не буде прийнято, американські банки можуть відстати у цифровій фінансовій трансформації, зіштовхнутися з структурними викликами та втратити глобальну конкурентоспроможність. Основні суперечки щодо законопроекту стосуються доходів від стабільних монет і регуляторної юрисдикції; у разі провалу регуляторні рекомендації можуть лише тимчасово вирішити проблему.
MarketWhisper3год тому
Міністерство фінансів США заявляє, що криптовалютні міксери мають законне використання для забезпечення приватності
Міністерство фінансів США визнає, що криптовмішувачі мають законні переваги для конфіденційності, дозволяючи користувачам захищати свої фінансові транзакції. У звіті зазначається зміщення поглядів із розгляду вмішувачів лише як інструментів для незаконної діяльності, підкреслюючи необхідність як захисту приватності, так і посилення регулювань для боротьби з злочинністю.
Coinfomania3год тому
