FATF：Иран и Северная Корея используют стабильные монеты для отмывания денег, сумма мошенничества достигает 51 миллиардов долларов

Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) в своем последнем отчете указала, что стабильные монеты стали наиболее популярным виртуальным активом в незаконных операциях, участниками которых являются такие страны, как Иран и Северная Корея. По оценкам FATF, в 2024 году объем незаконных операций с использованием стабильных монет, связанных с мошенничеством и обманами, составит около 51 миллиарда долларов.

Как Иран и Северная Корея используют стабильные монеты для обхода санкций

(Источник: FATF)

В отчете FATF ясно указала на ключевые действия участников, использующих стабильные монеты для незаконной деятельности. Северокорейская группа Lazarus использует стабильные монеты для закупки военного оборудования; иранский Исламский революционный корпус (IRGC) приобретает с их помощью беспилотные летательные аппараты и запчасти; террористические организации и наркокартели также широко используют USDT и USDC для перевода средств и отмывания денег.

Стабильные монеты стали предпочтительным инструментом преступников благодаря своей цене стабильности и высокой ликвидности, что делает их более удобными для перемещения средств по сравнению с такими волатильными криптоактивами, как биткойн. Отчет TRM Labs за февраль 2025 года показывает, что незаконные субъекты получили в 2025 году в общей сложности 141 миллиард долларов в стабильных монетах — рекорд за последние пять лет, при этом 86% таких операций связаны с санкциями и незаконной виртуальной активностью.

Некоторые эмитенты уже приняли меры. 2 июля 2025 года эмитент USDT — Tether — провел крупнейшую в истории операцию по блокировке средств, связанных с Ираном, заморозив 42 криптовалютных кошелька, из которых более половины связаны с местной биржей Nobitex.

Основные методы и уязвимости незаконных операций со стабильными монетами

• Северокорейская группа Lazarus: использование стабильных монет для закупки военного оборудования и обхода международных санкций
• Иранский IRGC: приобретение с помощью стабильных монет беспилотных летательных аппаратов и военных материалов
• Террористические организации и наркокартели: массовое использование USDT и USDC для отмывания денег и перевода средств
• Уязвимости бездоверительных кошельков: отсутствие AML-контроля в P2P-транзакциях, что затрудняет отслеживание
• Технические методы сокрытия: использование межцепочечных технологий, децентрализованных бирж и внебиржевых брокеров для маскировки источников средств

Рекомендации FATF: строгий контроль, а не полный запрет

В отчете FATF ясно указано, что не призывают полностью запрещать стабильные монеты, а настоятельно рекомендуют странам вводить меры AML для эмитентов и посредников. В частности, рекомендуется: создание списков разрешенных и запрещенных кошельков для ограничения транзакций; наличие технологий для немедленной блокировки, заморозки и уничтожения подозрительных стабильных монет на вторичном рынке; а также создание международных регулирующих органов для обмена информацией и совместных правоохранительных действий.

На сегодняшний день глобальная рыночная стоимость стабильных монет превышает 300 миллиардов долларов. С ростом их использования и интеграцией с традиционными финансовыми системами, FATF считает необходимым быстро внедрять блокчейн-аналитику и устранять регуляторные пробелы.