2025年11月初，英国伦敦南华克刑事法院启动对中国籍诈骗犯钱志敏（Zhimin Qian）的量刑听证会，这位被称为“财富女神”的庞氏骗局主谋可能面临最高14年监禁。英国警方在此案中查获超过61,000枚比特币，按当时价格计算价值约60亿美元，创下英国执法部门史上最大规模加密货币没收纪录。该案暴露了加密货币在跨境洗钱中的滥用风险，同时也展示了执法机构追踪区块链资产的技术进步，预计将推动全球加密监管协作迈向新阶段。
现年47岁的钱志敏在2014年至2017年间主导了一个针对中国老年群体和中低收入储蓄者的庞氏骗局。通过承诺高额投资回报，该骗局累计吸引了超过12.8万名受害者，其中多数受害者为缺乏高风险投资经验的退休人员。诈骗团伙利用传统传销手法结合新兴科技概念进行包装，在三年间构建了跨越多省的庞大资金网络，直至2017年中国监管部门开始调查时才逐渐浮出水面。
根据法庭文件显示，钱志敏使用"张亚迪"（Yadi Zhang）等多个化名进行活动，被追随者称为"财富女神"。其诈骗模式的核心是利用新投资者的资金支付早期投资者的回报，制造盈利假象，同时将大部分资金通过当时监管相对宽松的加密货币渠道转移至境外。这种运作方式典型地反映了庞氏骗局在数字货币时代的演变，犯罪者借助区块链的跨境特性试图规避传统金融监管。
2017年，在中国执法部门收紧调查网之际，钱志敏使用伪造证件逃往英国，开始了其长达数年的资产隐匿过程。抵达英国后，她立即着手将诈骗所得的大量资金转换为比特币，试图利用加密货币的匿名特性掩盖资金流向。调查显示，钱志敏在伦敦等地的高端房产市场频繁活动，计划通过购买奢侈品和不动产完成洗钱流程，这种模式与近年来多起加密货币相关犯罪案件的手法高度相似。
她的同谋 Jian Wen 此前已被捕并被判处六年以上监禁，警方在对其住所的突击搜查中发现了与骗局相关的比特币钱包，这些钱包最终指向钱志敏的主导角色。英国国家犯罪署（NCA）通过联合金融行为监管局（FCA）的协作，追踪到钱志敏的财务记录和行踪，在协调行动中查获了包括现金、黄金和加密货币在内的多种资产，总价值达数亿美元。
英国执法部门在此案中没收的61,000枚比特币，按2025年11月市场价格计算价值超过60亿美元，这一规模创造了英国加密货币没收的历史纪录。从技术角度看，这次成功的资产追回依赖于区块链分析工具的进步，调查人员通过对比特币区块链上的交易模式分析，识别出与诈骗活动相关的资金流动路径，尽管犯罪者试图使用混币服务掩盖踪迹。
这笔被没收的比特币目前由英国警方保管，如何处理这些资产已成为法律界关注的焦点。根据英国《犯罪收益法》（Proceeds of Crime Act），这些资产最终可能被拍卖，所得资金用于补偿受害者或充实公共财政。值得注意的是，此次大规模没收也展示了执法机构在加密货币追踪技术上的成熟，特别是在分析跨链交易和去匿名化技术方面取得了显著进展。
钱志敏在2025年9月底改变最初的无罪抗辩，对持有和转移犯罪财产的指控表示认罪，这一转变被认为是检方证据充分积累的结果。根据英国法律体系，针对此类重大金融犯罪的刑期通常考量犯罪规模、受害者数量、犯罪者角色等因素，最高14年的刑期预期反映了本案的严重程度。南华克刑事法院为期两天的听证会将最终确定刑期长度，同时审理与资产返还相关的法律问题。
从行业影响角度看，此案可能加速全球加密货币监管框架的完善。各国执法机构正在分享关于区块链犯罪调查的经验，国际刑警组织也在2025年10月发布了新版加密货币犯罪调查指南。同时，这一案例为投资者教育提供了重要素材——英国金融行为监管局近期已加强对加密货币投资计划的警示，特别强调对承诺高回报的产品保持警惕。
尽管英国警方成功没收了大量比特币，但向超过12.8万名中国受害者返还资产仍面临法律和实务挑战。跨境赔偿机制涉及中英两国的司法协作，包括证据认定、受害者身份核实和资金分配等多个复杂环节。历史数据显示，在类似跨境金融犯罪案件中，受害者最终能追回的资金比例通常在20%-40%之间，且过程可能持续数年。
中国监管部门已启动与英方的司法协作程序，试图建立高效的资产返还机制。然而，加密货币价格的波动性也为赔偿工作带来额外复杂性——如果比特币价格在资产处置前出现大幅波动，可能影响最终返还金额。一些法律专家建议采用分批处置策略，同时设立专项基金管理被没收资产，以平衡价格风险和赔偿效率。
钱志敏案件标志着全球执法机构打击加密货币相关犯罪的能力进入新阶段，同时也为投资者敲响了警钟。随着区块链分析技术的进步和国际司法协作的深化，利用加密货币进行跨境洗钱的空间正在逐渐收窄。这一案例最终判决的形成，将为类似案件树立重要先例，推动构建更安全的数字货币投资环境，同时强化加密货币市场向合规化发展的趋势。
相关文章
