韓國金融情報院（FIU）依據《特定金融資訊法》修訂監管規定，計劃對個人錢包及海外加密交易所出入金實施更嚴格管控。新規要求向個人錢包轉移 10M韓元以上數位資產須向當局申報，並廢除旅行規則原有的 1M韓元最低適用門檻。業界人士指出，主流交易所可能被列為高風險業者，進而導致韓國用戶的相關交易受到限制。
新規核心架構：申報義務擴大與風險分類機制
FIU 去年發布的立法通知涵蓋兩項關鍵變更：其一，凡向個人錢包轉移 10M韓元以上數位資產，均須向主管機關提交申報；其二，廢除旅行規則此前設定的 1M韓元最低門檻，意味著旅行規則的適用範圍將全面擴大。
新規依「低風險交易准許、高風險交易限制」原則運作，但即便符合低風險定義，單筆逾 10M韓元的交易仍須上報為可疑交易。監管機構尚未就具體境外業者完成正式的風險分類認定。
海外業者獲認定為低風險的三項條件
FATF 合規：業者所在國已採納並有效實施金融行動特別工作組（FATF）的反洗錢建議
AML 義務履行：包括客戶盡職調查（KYC）、可疑交易申報及符合國內標準的旅行規則執行
持有有效監管牌照：業者已取得所在地及國際認可的相關合規執照
幣安與 MetaMask 的分類爭議：高風險還是低風險？
一名法律界人士於 4 月 9 日向《 Digital Asset 》表示，依現行定義，幣安、OKX 等大型境外交易所及去中心化交易所（DEX）極可能被認定為高風險業者，MetaMask 等非託管錢包服務亦面臨相同分類風險，而持有海外特定牌照的 Coinbase 反而更可能符合低風險標準。
然而，幣安存在例外空間。業界普遍認為幣安近期已將業務重心移至阿聯酋（UAE），阿聯酋已實施 FATF 建議，幣安亦持有杜拜虛擬資產監管局（VARA）等機構頒發的執照，具備被認定為低風險業者的基礎條件。MetaMask 母公司位於美國，美國為 FATF 合規國家，但目前尚無專門針對個人錢包服務的監管執照制度，其最終分類仍存在相當不確定性。
業界憂慮：流動性枯竭與市場孤立風險
幣安目前佔全球現貨及衍生性商品交易量的 29.42%，MetaMask 則掌握全球個人錢包市場 28% 的份額，兩者均是韓國用戶最廣泛依賴的境外服務。業界最大的隱憂在於，若限制大多數海外交易所及個人錢包的交易，可能切斷韓國加密市場與國際生態系統的連結，加劇當前已呈低迷的市場流動性。
Decent 律師事務所管理合夥人 Jin Hyun-soo 表示，雖然針對海外洗錢風險制定適當法規有其必要，但「在未經充分討論的情況下貿然實施嚴格規定，令人深感憂慮」。各方呼籲 FIU 在法規正式生效前，建立清晰且具前瞻性的業者風險分類標準，並在反洗錢監管與用戶保護之間取得合理平衡。
常見問題
韓國 FIU 的新規何時正式生效？
FIU 已於去年完成立法通知程序，具體生效時程尚待確認。目前監管機構尚未就具體境外業者完成正式的高風險或低風險分類，業界呼籲在全面實施前建立明確的認定標準。
幣安與 MetaMask 是否會被認定為高風險業者？
目前尚無官方裁定。法律界人士認為兩者可能被列為高風險，但業界指出幣安持有 VARA 執照、MetaMask 位於 FATF 合規國，均存在被認定為低風險的空間。最終分類取決於 FIU 的個案審查結果。
新規將如何影響韓國普通加密用戶？
若幣安與 MetaMask 被列為高風險業者，韓國用戶將無法自由進行相關出入金操作。此外，向個人錢包轉移逾 10M韓元須強制申報，整體合規成本與交易限制均將顯著上升。
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin trên trang này có thể đến từ bên thứ ba và không đại diện cho quan điểm hoặc ý kiến của Gate. Nội dung hiển thị trên trang này chỉ mang tính chất tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc pháp lý nào. Gate không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của thông tin và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Đầu tư vào tài sản ảo tiềm ẩn rủi ro cao và chịu biến động giá đáng kể. Bạn có thể mất toàn bộ vốn đầu tư. Vui lòng hiểu rõ các rủi ro liên quan và đưa ra quyết định thận trọng dựa trên tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của riêng bạn. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm.
Bài viết liên quan
Cựu Trưởng Kinh Tế Gia IMF Cảnh Báo Nới Lỏng Kép Có Thể Gây Ra Khủng Hoảng Tài Chính Mang Tính Hệ Thống
Tin tức Cổng, ngày 27 tháng 4 — Kenneth Rogoff, cựu trưởng kinh tế gia của Quỹ Tiền tệ Quốc tế, đã cảnh báo rằng việc chính quyền Trump thúc đẩy nới lỏng quy định tài chính—đặc biệt là nới lỏng các yêu cầu về vốn đối với ngân hàng và minh bạch quy định—đang làm tăng đáng kể rủi ro của một
GateNews37phút trước
Mike Novogratz: 《Dự luật CLARITY》 được nộp lên ủy ban để thẩm định vào tháng 5, dự ước tỷ lệ thông qua là 50%
Giám đốc điều hành của Galaxy Digital, Mike Novogratz, cho biết trong một chương trình podcast được đăng trên YouTube vào ngày 25 tháng 4 rằng dự luật “CLARITY Act” của Mỹ sẽ được trình lên các ủy ban Thượng viện để xem xét trong tuần đầu tiên của tháng 5, và dự kiến Trump sẽ hoàn tất việc ký vào tháng 6. Giám đốc nghiên cứu của công ty, Alex Thorn, đánh giá xác suất dự luật được thông qua vào năm 2026 là 50%.
MarketWhisper1giờ trước
FSA Nhật Bản vạch ra chiến lược hai lộ trình cho tài sản kỹ thuật số: Bảo vệ nhà đầu tư và hạ tầng tài chính
Tin tức Gate, ngày 26 tháng 4 — Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản đang theo đuổi cách tiếp cận hai hướng trong quản lý tài sản kỹ thuật số, cân bằng giữa bảo vệ nhà đầu tư và đổi mới hạ tầng, theo phát biểu của Shigeru Shimizu, Trưởng bộ phận Phân tích Rủi ro tại FSA, được ông trình bày vào ngày 21 tháng 4 tại một sự kiện của Blockchain Promotion Consortium BCCC ở Tokyo.
GateNews3giờ trước
Tennessee Trở Thành Bang Thứ Hai Tại Mỹ Cấm Máy ATM Crypto Trên Toàn Bang
Tin tức Gate, ngày 26 tháng 4 — Tennessee đã trở thành bang thứ hai tại Mỹ cấm hẳn máy ATM tiền mã hóa, khi Thống đốc Bill Lee ký ban hành Dự luật Hạ viện 2505 thành luật vào ngày 13 tháng 4 sau khi được thông qua nhất trí ở cả hai viện. Luật sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 và biến hành vi vận hành hoặc lưu trữ các ki-ốt tiền tệ ảo, thường được biết đến như là máy ATM bitcoin, ở bất kỳ đâu trong bang thành một tội nhẹ
GateNews3giờ trước
Nghiên cứu Tìm Thấy Chỉ 3% Người Giao Dịch Polymarket Có Kỹ Năng, Ghi Nhận Hơn 30% Lợi Nhuận
Tin tức cổng, ngày 26 tháng 4 — Một bài nghiên cứu học thuật mới phân tích các giao dịch của Polymarket từ năm 2023 đến 2025 kết luận rằng độ chính xác của nền tảng phản ánh "trí tuệ của một thiểu số am hiểu, không phải trí tuệ của đám đông." Nghiên cứu, được các học giả từ Trường Kinh doanh London và
GateNews3giờ trước
DOJ dừng điều tra về Powell, mở lối cho Kevin Warsh thân thiện với crypto dẫn dắt Fed
Tin Cổng, 26 tháng 4 — Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã đình chỉ cuộc điều tra hình sự đối với Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang (Federal Reserve) Jerome Powell, mở đường để Thượng viện xác nhận Kevin Warsh làm chủ tịch Fed tiếp theo. Công tố viên Hoa Kỳ phụ trách Quận Columbia Jeanine Pirro đã công bố rằng
GateNews4giờ trước
