JPMorgan подано до суду за нібито сприяння $328 -мільйонній крипто-понзі-схемі

Коротко

• JPMorgan Chase цього тижня був позваний до суду за нібито сприяння крипто-понзі на 328 мільйонів доларів.
• Прокурори стверджують, що крипто-чиновник неправомірно використовував кошти інвесторів, призначені для пулів ліквідності, щоб фінансувати розкішний спосіб життя.
• Постраждалий від схеми стверджує, що Chase Bank ніколи не повинен був дозволяти керівнику користуватися його послугами.

Найбільший банк США був залучений до позову щодо нібито крипто-понзі клієнта, як це недавно описала Міністерство юстиції, при цьому один із постраждалих від операції стверджує, що JPMorgan Chase мав виявити та зупинити неправомірні дії. Позов, поданий цього тижня у федеральному суді Сан-Франциско, стверджує, що JPMorgan Chase усвідомлено дозволив одному з клієнтів, Goliath Ventures, здійснити масштабну шахрайську схему на 328 мільйонів доларів, яка включала фальшиву схему крипто-пулу ліквідності та розкішне привласнення коштів клієнтів. Минулого місяця оператора цієї схеми, флоридського чоловіка на ім’я Крістофер Александер Дельгадо, затримали федеральні правоохоронці за звинуваченнями у провокації шахрайства та відмиванні грошей.

Дельгадо був генеральним директором Goliath Ventures, компанії, яка обіцяла клієнтам високі щомісячні доходи від інвестицій у пули ліквідності — автоматизовані, користувачами наповнювані кошики криптовалют у децентралізованій фінансовій екосистемі (DeFi), що пропонують стимули за блокування токенів на певний період. Але, за твердженням Міністерства юстиції, Дельгадо не переказував більшість коштів клієнтів у пули ліквідності. Замість цього він нібито витрачав гроші на розкішні відпустки, будинки, вечірки та виплати раннім інвесторам, щоб підтримувати схему.

Зараз один із постраждалих від цієї схеми подав позов проти Chase, стверджуючи, що банк «усвідомлено дозволив» Goliath, одному з його клієнтів, змішувати інвестиційні кошти та використовувати їх для підтримки понзі-схеми. Позов конкретно стверджує, що оскільки Goliath публічно описувала себе як оператора крипто-пулу ліквідності, Chase мав підтвердити, чи зареєстрована компанія в CFTC та інших регуляторах.

«Як частина своїх обов’язків Know Your Customer, Chase міг і повинен був підтвердити це перед прийняттям рахунку або продовженням обслуговування Goliath», — йдеться у позові. «Chase знав, що цього не зробив, і свідомо закрив на це очі.»  Представник JPMorgan Chase відмовився коментувати цю історію, коли до нього звернулися Decrypt. У позові особливо цитуються скептичні погляди генерального директора JPMorgan Джеймі Даймона, який сам називав Біткоїн «децентралізованою схемою Понці». «Даймон… попереджав багато років, що криптовалюта використовується для шахрайських та злочинних дій», — стверджує позов проти банку.