แคนาดามีแผนห้ามตู้เอทีเอ็มสกุลเงินดิจิทัล โดยจัดประเภทว่าเป็น “วิธีการหลักที่ใช้ในการหลอกลวง”

ตามรายงานของ CBC เมื่อวันที่ 29 เมษายน อัปเดตเศรษฐกิจฤดูใบไม้ผลิที่พรรคเสรีนิยมแคนาดาเผยแพร่เมื่อวันอังคาร ระบุว่ารัฐบาลกลางมีแผนจะห้ามตู้เอทีเอ็มสกุลเงินดิจิทัล (cryptocurrency ATM) เพื่อยับยั้งอาชญากรหลอกลวงไม่ให้ใช้เครื่องเหล่านี้ในการกระทำความผิด ฤดูใบไม้ผลิอัปเดตเศรษฐกิจได้จัดประเภท cryptocurrency ATM ว่าเป็น “ช่องทางหลักที่มิจฉาชีพใช้ในการหลอกลวงเหยื่อ และเก็บรักษาเงินสดที่ได้จากกิจกรรมอาชญากรรม”

คำประกาศนโยบายอัปเดตเศรษฐกิจฤดูใบไม้ผลิ และกรอบกำกับดูแลในปัจจุบัน

อ้างอิงจากรายงานของ CBC เมื่อวันที่ 29 เมษายน อัปเดตเศรษฐกิจฤดูใบไม้ผลิที่พรรคเสรีนิยมแคนาดาเผยแพร่เมื่อวันอังคาร ประกาศว่าจะห้าม cryptocurrency ATM แต่ประกาศดังกล่าวไม่ได้มีรายละเอียดเฉพาะเจาะจงเกี่ยวกับวิธีการบังคับใช้ที่เสนอ

คำแถลงจากรัฐบาลระบุว่า มาตรการดังกล่าวจะช่วยให้ชาวแคนาดายังสามารถซื้อสกุลเงินดิจิทัลผ่าน “ผู้ให้บริการธุรกิจสกุลเงินที่จับต้องได้ (MSB)” ได้ ขณะเดียวกันจะช่วยคุ้มครองผู้ให้บริการธุรกิจสกุลเงินได้ดียิ่งขึ้นจากการถูกแทรกแซงโดยกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

ปัจจุบัน cryptocurrency ATM และผู้ให้บริการธุรกิจสกุลเงินอื่น ๆ ในแคนาดา (MSB) อยู่ภายใต้กรอบกำกับดูแลเดียวกัน ซึ่งครอบคลุมพ่อค้าซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ตู้เอทีเอ็มทั่วไป และผู้ให้บริการโอนเงิน (เช่น บริการโอนเงิน Western Union) แคนาดายังไม่มีข้อกฎหมายเฉพาะสำหรับอุตสาหกรรม cryptocurrency ATM

การวิเคราะห์ของ FINTRAC และการสืบสวนของ CBC พบว่า

ตามรายงานของ CBC เมื่อวันที่ 29 เมษายน FINTRAC ได้ทำการวิเคราะห์รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยซึ่งส่งมายังหน่วยงานเมื่อเดือนกุมภาพันธ์ 2023 และสรุปว่า cryptocurrency ATM ได้กลายเป็นเครื่องมือหลักที่มิจฉาชีพใช้ในการดึงเงินจากเหยื่อทั่วประเทศ CBC ได้เผยแพร่ชุดสืบสวนสามภาคเรื่อง “สอดรับการหลอกลวง: ปัญหาของตู้ cryptocurrency ATM” โดยสัมภาษณ์เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมาย หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน ผู้เชี่ยวชาญด้านสกุลเงินดิจิทัล พนักงานอดีตของบริษัทตู้ cryptocurrency ATM และเหยื่อการหลอกลวง ผลการสืบสวนสอดคล้องกับข้อสรุปของ FINTRAC

ทั้งการสืบสวนของ CBC และการวิเคราะห์ของ FINTRAC ต่างชี้ว่า cryptocurrency ATM ไม่จำเป็นต้องมีบัญชีธนาคาร การเข้าถึงเงินอย่างรวดเร็ว และเครื่องจำนวนมากเมื่อทำการฝากเงินต่ำกว่า 1,000 ดอลลาร์สหรัฐ จะต้องให้เพียงหมายเลขโทรศัพท์เท่านั้น โดยขาดกระบวนการที่ต้องอาศัยการแทรกแซงจากเจ้าหน้าที่ ลักษณะดังกล่าวถูกมองว่าเป็นเหตุผลหลักที่ทำให้มันกลายเป็นเครื่องมือสำคัญของการหลอกลวง

เมื่อฤดูใบไม้ร่วงปีที่แล้ว CBC ได้ส่งคำขอสัมภาษณ์ไปยังรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง François-Philippe Champagne และ FINTRAC เพื่อถามถึงมาตรการเฉพาะในการรับมือกับปัญหาการหลอกลวงผ่าน cryptocurrency ATM แต่คำขอทั้งสองไม่ได้รับการอนุมัติ Champagne กล่าวเมื่อถูกสื่อมวลชนถามในสภาว่า รัฐบาลกำลัง “ศึกษาด้วยความระมัดระวังอย่างยิ่ง และจริงจังอย่างยิ่ง” สำหรับแนวทางการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินที่เป็นไปได้ทั้งหมด

สถานการณ์ของ cryptocurrency ATM ในแคนาดา และการเปรียบเทียบกับต่างประเทศ

ตามรายงานของ CBC ขณะนี้แคนาดามี cryptocurrency ATM ประมาณ 4,000 ตู้ ซึ่งเป็นประเทศที่มีจำนวนตู้ cryptocurrency ATM ต่อหัวมากที่สุดในโลก ในระดับโลก จำนวนรวมของ cryptocurrency ATM มีมากกว่า 39,000 ตู้

ตามรายงานของ CBC เขตอำนาจศาลอื่น ๆ ได้ดำเนินการเกี่ยวกับปัญหาการหลอกลวงผ่าน cryptocurrency ATM แล้ว:

สหราชอาณาจักร: ก่อตั้งระบบใบอนุญาตในปี 2021 จนถึงปัจจุบันยังไม่ออกใบอนุญาตให้ผู้ประกอบการรายใด ส่งผลให้ในทางปฏิบัติได้กลายเป็นการห้ามแล้ว

นิวซีแลนด์: ขณะนี้กำลังเสนอให้ห้าม cryptocurrency ATM

ออสเตรเลีย: หลังจากหน่วยงานข่าวกรองการเงินและตำรวจเสร็จสิ้นการสืบสวนขนาดใหญ่ ได้เปิดตัววงเงินทำรายการรายวันเมื่อช่วงฤดูร้อนของปีที่แล้ว

สหรัฐอเมริกา: กว่า “ครึ่งหนึ่ง” ของรัฐทางตอนใต้ได้เสนอหรือได้มีการตรากฎหมายที่เกี่ยวข้องแล้ว มาตรการรวมถึงวงเงินทำรายการรายวันต่อผู้ใช้ ค่าธรรมเนียมต่อธุรกรรมสูงสุด และข้อกำหนดให้ผู้ประกอบการคืนเงินให้กับเหยื่อการหลอกลวง

คำถามที่พบบ่อย

เหตุผลเชิงนโยบายที่แคนาดาวางแผนห้าม cryptocurrency ATM คืออะไร?

ตามรายงานของ CBC เมื่อวันที่ 29 เมษายน ในอัปเดตเศรษฐกิจฤดูใบไม้ผลิ พรรคเสรีนิยมแคนาดาได้จัดประเภท cryptocurrency ATM ว่าเป็น “ช่องทางหลักที่มิจฉาชีพใช้ในการหลอกลวงเหยื่อ และเก็บรักษาเงินสดที่ได้จากกิจกรรมอาชญากรรม” การวิเคราะห์ของ FINTRAC ในเดือนกุมภาพันธ์ 2023 ก็ได้ข้อสรุปเช่นเดียวกันว่า cryptocurrency ATM เป็นเครื่องมือหลักที่มิจฉาชีพใช้เพื่อดึงเงินจากเหยื่อในแคนาดา

ปัจจุบันแคนาดามี cryptocurrency ATM กี่ตู้ และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลตามกฎหมายใด?

ตามรายงานของ CBC แคนาดามี cryptocurrency ATM ประมาณ 4,000 ตู้ ซึ่งเป็นประเทศที่มีจำนวนต่อหัวมากที่สุดในโลก ภายใต้กรอบที่มีอยู่ในปัจจุบัน เครื่องเหล่านี้และผู้ให้บริการธุรกิจสกุลเงินอื่น ๆ (MSB) จะอยู่ภายใต้ข้อกำหนดเดียวกัน แคนาดายังไม่มีข้อกฎหมายเฉพาะสำหรับอุตสาหกรรม cryptocurrency ATM

มาตรการกำกับดูแลของประเทศอื่นต่อ cryptocurrency ATM คืออะไร?

ตามรายงานของ CBC สหราชอาณาจักรได้ทำให้เกิดการห้ามในทางปฏิบัติผ่านระบบใบอนุญาตในปี 2021 นิวซีแลนด์กำลังเสนอให้ห้าม ออสเตรเลียได้ใช้วงเงินทำรายการรายวัน และสหรัฐอเมริกาทางตอนใต้กว่าครึ่งหนึ่งของรัฐได้เสนอหรือมีการดำเนินมาตรการแล้ว เช่น วงเงินทำรายการรายวัน เพดานค่าธรรมเนียม และการคืนเงินให้เหยื่อ เป็นต้น