อิหร่านและเกาหลีเหนือต่างก็ชื่นชอบ! สกุลเงินดิจิทัลเสถียรภาพกลายเป็นทรัพย์สินดิจิทัลที่นิยมใช้ในธุรกรรมผิดกฎหมาย คาดว่ามีมูลค่าการฉ้อโกงถึง 51 พันล้านดอลลาร์

องค์การความร่วมมือระหว่างประเทศว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงิน (FATF) ชี้ให้เห็นว่าความเสถียรของเหรียญ (Stablecoin) กลายเป็นทางเลือกอันดับหนึ่งในการทำธุรกรรมผิดกฎหมายของเกาหลีเหนือและอิหร่าน โดยมีมูลค่าการฉ้อโกงประมาณ 51 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เพื่อป้องกันช่องโหว่ของกระเป๋าเงินแบบไม่มีตัวกลาง จึงเรียกร้องให้ประเทศต่างๆ เสริมสร้างการควบคุมการฟอกเงินแก่ผู้ออกเหรียญอย่างเข้มงวดขึ้น

FATF: เหรียญเสถียรกลายเป็นทางเลือกอันดับหนึ่งของธุรกรรมผิดกฎหมาย

จากรายงานความยาว 42 หน้า ขององค์การความร่วมมือระหว่างประเทศว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงิน (FATF) ระบุว่า เหรียญเสถียรเป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่ได้รับความนิยมสูงสุดในธุรกรรมผิดกฎหมาย (รวมถึงการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร) ซึ่งผู้มีส่วนร่วมประกอบด้วยประเทศอิหร่านและเกาหลีเหนือ จึงเรียกร้องให้มีการควบคุมอย่างเข้มงวดต่อผู้ออกเหรียญเสถียร

FATF เคยแถลงในเดือนมกราคมปีนี้ว่า เหรียญเสถียรครองสัดส่วนการทำธุรกรรมผิดกฎหมายบนบล็อกเชนมากที่สุด โดยประมาณว่าในปี 2024 มูลค่าการดำเนินกิจกรรมผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับเหรียญเสถียรและการฉ้อโกงจะอยู่ที่ประมาณ 51 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ

เกาหลีเหนือและอิหร่านชื่นชอบเหรียญเสถียร

FATF อธิบายเพิ่มเติมว่า กลุ่มลาซารัส (Lazarus Group) ของเกาหลีเหนือใช้เหรียญเสถียรในการจัดซื้ออุปกรณ์ทางทหาร ขณะที่กองกำลังปฏิวัติอิสลามของอิหร่าน (Islamic Revolutionary Guard Corps) ก็ใช้เหรียญเสถียรเพื่อซื้อชิ้นส่วนของโดรน กลุ่มก่อการร้ายและกลุ่มค้ายาเสพติดก็พึ่งพา USDT และ USDC ในการโอนเงินและฟอกเงินจำนวนมาก

เมื่อวันที่ 2 กรกฎาคม 2025 ผู้ให้บริการเหรียญ USDT อย่าง Tether ได้ดำเนินการยึดทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องกับอิหร่านในขนาดใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ โดยระงับบัญชีคริปโตเคอเรนซีจำนวน 42 บัญชี ซึ่งมากกว่าครึ่งมีความเกี่ยวข้องกับตลาดซื้อขายในท้องถิ่น Nobitex

ในฐานะองค์กรระดับโลกที่มุ่งเน้นการกำหนดมาตรฐานต่อต้านการฟอกเงิน FATF ชี้ให้เห็นว่า เหรียญเสถียรมีคุณสมบัติด้านความเสถียรของราคาและสภาพคล่องสูง จึงกลายเป็นเครื่องมือโอนเงินที่เหมาะสมในสายตาของอาชญากร

อ่านเพิ่มเติม:
เงินเฟ้อสกุลเงินปกติลดลง 90%! ธนาคารกลางอิหร่านซื้อ USDT มูลค่า 500 ล้านดอลลาร์ เพื่อช่วยรักษาอัตราแลกเปลี่ยนของริอัล ธนาคารอิหร่านล่มสลาย ตลาดคริปโตโดนโจรกรรม! ถ้าเกิดสงครามข้อมูลในช่องแคบไต้หวัน บิทคอยน์จะเป็นเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงไหม

ช่องโหว่ของกระเป๋าเงินแบบไม่มีตัวกลาง ทำให้ยอดรวมการรับเหรียญเสถียรผิดกฎหมายทำลายสถิติ

ในรายงานล่าสุดเดือนมีนาคม 2026 ของ FATF ได้เตือนอีกครั้งว่า เหรียญเสถียรที่เชื่อมโยงกับดอลลาร์สหรัฐกลายเป็นเครื่องมือสำคัญในกิจกรรมทางการเงินผิดกฎหมาย

องค์กรอ้างอิงรายงานของบริษัทวิเคราะห์บล็อกเชน Chainalysis ระบุว่า ในปี 2025 มูลค่าการทำธุรกรรมผิดกฎหมายของสินทรัพย์ดิจิทัลสูงถึง 154 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยเหรียญเสถียรคิดเป็น 84% ซึ่งแตกต่างอย่างสิ้นเชิงจากการทำธุรกรรมผิดกฎหมายในปี 2020 ที่เน้นบิตคอยน์เป็นหลัก

ภาพที่มา: Chainalysis ในปี 2025 มูลค่าการทำธุรกรรมผิดกฎหมายของสินทรัพย์ดิจิทัลสูงถึง 154 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยเหรียญเสถียรคิดเป็น 84%

นอกจากนี้ ตามรายงานของ TRM Labs ซึ่งเผยแพร่ในกลางเดือนกุมภาพันธ์ ปี 2025 ระบุว่า กลุ่มผิดกฎหมายรับเหรียญเสถียรไปแล้วรวม 141 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งเป็นสถิติสูงสุดในรอบ 5 ปี รายงานระบุว่า กิจกรรมเหรียญเสถียรในปีที่แล้วหลายครั้งทะลุ 1 ล้านล้านดอลลาร์ต่อเดือน และกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการคว่ำบาตรคิดเป็น 86% ของการเคลื่อนไหวของทุนในสินทรัพย์ดิจิทัลผิดกฎหมาย

รายงานเน้นว่า ผู้ดำเนินการผิดกฎหมายมักใช้เทคโนโลยีข้ามสายโซ่ (Cross-chain), ตลาดแลกเปลี่ยนแบบกระจายศูนย์ (DEX) และนายหน้าซื้อขายนอกตลาด (OTC) เพื่อซ่อนแหล่งที่มาของทุน FATF ชี้ให้เห็นว่าการทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer ผ่านกระเป๋าเงินแบบไม่มีตัวกลางเป็นช่องโหว่สำคัญ ซึ่งการทำธุรกรรมในสภาพแวดล้อมที่ไม่มีการควบคุมการฟอกเงิน ทำให้หน่วยงานกำกับดูแลยากที่จะติดตามตำแหน่งทางภูมิศาสตร์และผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง

ภาพที่มา: รายงานของ FATF ระบุว่า การทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer ผ่านกระเป๋าเงินคริปโตแบบไม่มีตัวกลางเป็นช่องโหว่สำคัญ

มูลค่าตลาดเหรียญเสถียรทะลุ 300 พันล้านดอลลาร์ จับตากฎระเบียบเร่งเติมเต็มช่องว่าง

ควรระวังว่า FATF ไม่ได้เรียกร้องให้เหรียญเสถียรทั้งหมดถูกขึ้นบัญชีดำ แต่เน้นย้ำให้ประเทศต่างๆ เสริมสร้างความรับผิดชอบด้านการฟอกเงินแก่ผู้ออกเหรียญและสถาบันกลาง

FATF แนะนำให้ผู้ออกเหรียญเสถียรใช้ฟังก์ชันควบคุมด้วยสมาร์ทคอนแทรกต์ สร้างรายชื่ออนุญาตและรายชื่อปฏิเสธเพื่อจำกัดการทำธุรกรรมกับกระเป๋าเฉพาะเจาะจง ผู้ให้บริการควรมีเทคโนโลยีในการแทรกแซง, ระงับ และทำลายเหรียญเสถียรในตลาดรองที่น่าสงสัยได้ตลอดเวลา สำหรับความท้าทายในการดำเนินงานข้ามประเทศ FATF สนับสนุนให้แต่ละประเทศสร้างสถาบันกำกับดูแลข้ามชาติ เพื่อเสริมสร้างการแบ่งปันข้อมูลและการกำกับดูแลร่วมกัน

ปัจจุบัน มูลค่าตลาดเหรียญเสถียรทั่วโลกเกิน 3,000 พันล้านดอลลาร์ ด้วยอัตราการใช้งานที่เพิ่มขึ้นและการบูรณาการกับระบบการเงินแบบดั้งเดิม FATF เชื่อว่าหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกจำเป็นต้องดำเนินการอย่างรวดเร็วและนำเครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชนมาใช้เพื่อเติมเต็มช่องว่างด้านกฎหมายและความสอดคล้อง

อ่านเพิ่มเติม:
เตรียมรับกฎหมายคริปโต! ธนาคารยูโซ่: ธนาคารจะเข้าสู่ยุคการเงินแบบสามเส้นทาง ไม่พลาดเหรียญเสถียรและโทเคน

สงครามในฉนวนกาซา! โดนัลด์ ทรัมป์ เสนอใช้เหรียญเสถียรดอลลาร์สหรัฐ ส่งเสริมการทำธุรกรรมดิจิทัล