เครื่องเอทีเอ็ม Bitcoin เผชิญกับคำสั่งห้ามโดยสมบูรณ์ รัฐมินนิโซตาออกกฎหมายรับมือวิกฤตการฉ้อโกง

Erin Koegel สมาชิกสภาผู้แทนราษฎรสหรัฐฯ แห่งมินนิโซตาได้เปิดตัวร่างกฎหมาย HF 3642 ในสัปดาห์นี้ ซึ่งเสนอให้ห้ามเครื่องทางกายภาพทั้งหมดในรัฐที่อนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อสกุลเงินดิจิทัลด้วยเงินสด หากผ่าน มินนิโซตาจะกลายเป็นรัฐแรกในประเทศที่ดําเนินการห้ามตู้เอทีเอ็ม Bitcoin ในระดับรัฐ ตามการห้ามทั่วประเทศที่นิวซีแลนด์เปิดตัวเมื่อปีที่แล้ว ปัจจุบันมีเครื่องดังกล่าวประมาณ 430 เครื่องในมินนิโซตา

พระราชบัญญัติ HF 3642: ตรรกะทางกฎหมายจากการตกเป็นเหยื่อของผู้สูงอายุไปจนถึงการออกกฎหมายเต็มรูปแบบ

นี่ไม่ใช่ครั้งแรกที่มินนิโซตาควบคุมตู้เอทีเอ็ม Bitcoin ในปี 2024 รัฐได้ผ่านกรอบการกํากับดูแลที่กําหนดขีดจํากัดการทําธุรกรรมรายวันที่ 2,000 ดอลลาร์สําหรับลูกค้าใหม่ กลไกการคืนเงิน และระบบการออกใบอนุญาตทางธุรกิจ อย่างไรก็ตาม คดีฉ้อโกงที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องทําให้ฝ่ายนิติบัญญัติหันไปใช้ตัวเลือกการห้ามแบบครอบคลุมที่ก้าวร้าวมากขึ้น

ในระหว่างการพิจารณาคดีทางกฎหมายในวันพฤหัสบดีเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายได้ให้กรณีทั่วไปหลายกรณีที่อธิบายถึงเหยื่อผู้สูงอายุที่ถูกล่อลวงโดยนักต้มตุ๋นที่ปลอมตัวเป็นเจ้าหน้าที่ของรัฐหรือเจ้าหน้าที่สนับสนุนด้านเทคนิคเพื่อโอนเงินผ่านตู้เอทีเอ็ม Bitcoin อย่างต่อเนื่อง นักสืบให้การว่าผู้อยู่อาศัยคนหนึ่งส่ง Bitcoin ให้กับนักต้มตุ๋นสิบครั้งในหกเดือน โดยสูญเสีย 50% ของรายได้ต่อเดือนของเขา และในที่สุดก็ถูกพบว่าอยู่ในภวังค์ที่ปั๊มน้ํามันและต้องพึ่งพาความช่วยเหลือจากรัฐบาล ผู้บัญชาการตํารวจเมืองชี้ให้เห็นในแถลงการณ์เป็นลายลักษณ์อักษรว่า “ความสามารถของผู้บังคับใช้กฎหมายในการกู้คืนเงินหลังจากโอนเงินไปแล้วนั้นมีจํากัดมาก”

ประเด็นหลักของข้อโต้แย้งในร่างกฎหมาย HF 3642

วัตถุประสงค์ทางกฎหมาย: ตอบสนองความต้องการด้านความปลอดภัยสาธารณะที่เพิ่มขึ้นของผู้สูงอายุที่ได้รับผลกระทบจากการหลอกลวง Bitcoin ATM

ขอบเขตของการห้าม: ห้ามใช้เครื่องจริงทั้งหมดที่อนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อสกุลเงินดิจิทัลด้วยเงินสด ไม่ว่าผู้ให้บริการจะปฏิบัติตามข้อกําหนดหรือไม่

กรณีแรกในสหรัฐอเมริกา: หากผ่าน จะเป็นการห้ามแบบครอบคลุมระดับรัฐครั้งแรกในสหรัฐอเมริกา ตามรูปแบบการห้ามระดับชาติของนิวซีแลนด์

ขนาดของการสูญเสีย: การสูญเสียจากการฉ้อโกงตู้เอทีเอ็ม Bitcoin ทั่วสหรัฐอเมริกาสูงถึง 3.33 พันล้านดอลลาร์ในปีที่แล้ว โดยมีเครื่องประมาณ 430 เครื่องในมินนิโซตา

ผลกระทบต่อชุมชนชนบท: สมาชิกสภานิติบัญญัติตั้งข้อสังเกตว่าเงินหลายล้านดอลลาร์อาจไหลออกจากชุมชนชนบท

การฟ้องร้องของ Bitcoin Depot และแรงกดดันในการปฏิบัติตามข้อกําหนดของอุตสาหกรรมกําลังร้อนแรงขึ้นทั่วกระดาน

กฎหมายที่เสนอในมินนิโซตาเป็นจักรวาลเล็ก ๆ ของกฎระเบียบที่เข้มงวดอุตสาหกรรม Bitcoin ATM ในสหรัฐอเมริกาโดยรวม Bitcoin Depot ผู้ให้บริการ Bitcoin ATM รายใหญ่ที่สุดของอเมริกาเหนือประกาศในสัปดาห์นี้ว่าจะเสริมสร้างกระบวนการปฏิบัติตามข้อกําหนดในเชิงรุกโดยกําหนดให้ลูกค้าให้ข้อมูลที่สามารถระบุตัวตนได้โดยเริ่มจากทุกธุรกรรม

อย่างไรก็ตาม ก่อนหน้านั้น Andrea Campbell อัยการสูงสุดของรัฐแมสซาชูเซตส์ได้ยื่นฟ้องในเดือนนี้ โดยกล่าวหาว่า Bitcoin Depot จงใจอํานวยความสะดวกในการหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัลและ “ลบการป้องกันการฉ้อโกงเพื่อเพิ่มคุณค่าให้กับกระเป๋าของตัวเอง” Bitcoin Depot ปฏิเสธข้อกล่าวหา โดยเน้นย้ําถึงการปฏิบัติตามข้อกําหนดและการคุ้มครองผู้บริโภคเป็นหลักการทางธุรกิจหลัก

นอกจากนี้ อัยการสูงสุดของรัฐแอริโซนาได้ออกคําเตือนเร่งด่วน โดยระบุว่าชาวแอริโซนาสูญเสียเงินมากกว่า 1.77 ล้านดอลลาร์ในปี 2024 เนื่องจากการหลอกลวงด้วยตู้เอทีเอ็มสกุลเงินดิจิทัล เหตุการณ์ชุดนี้แสดงให้เห็นว่าอุตสาหกรรม Bitcoin ATM กําลังเผชิญกับแรงกดดันด้านกฎระเบียบและกฎหมายอย่างที่ไม่เคยมีมาก่อน และวิธีการป้องกันการฉ้อโกงอย่างมีประสิทธิภาพในขณะที่รักษาธุรกิจได้กลายเป็นประเด็นสําคัญสําหรับการอยู่รอดของอุตสาหกรรม

คําถามที่พบบ่อย

เนื้อหาของร่างกฎหมาย Minnesota HF 3642 คืออะไร?

ร่างกฎหมาย HF 3642 เสนอการห้ามเครื่องจริงทั้งหมดในมินนิโซตาที่อนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อสกุลเงินดิจิทัลด้วยเงินสด ก่อนหน้านี้ มินนิโซตาได้กําหนดกรอบการกํากับดูแลที่เกี่ยวข้องในปี 2024 รวมถึงวงเงินการทําธุรกรรมรายวันที่ 2,000 ดอลลาร์สําหรับลูกค้าใหม่ กลไกการคืนเงิน และระบบใบอนุญาตประกอบธุรกิจ แต่คดีฉ้อโกงยังคงเพิ่มขึ้น

เหตุใดมินนิโซตาจึงพิจารณาการห้ามแบบครอบคลุมแทนกฎระเบียบเพิ่มเติม

คําให้การจากเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายในการพิจารณาคดีทางกฎหมายเผยให้เห็นว่ากรอบการกํากับดูแลที่มีอยู่ไม่ได้ผลในการยับยั้งผู้สูงอายุจากการหลอกลวงอย่างต่อเนื่อง นักต้มตุ๋นแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ฝ่ายสนับสนุนของรัฐบาลหรือด้านเทคนิคเพื่อหลอกลวงเหยื่อให้โอนเงินอย่างต่อเนื่อง และเมื่อโอนเงินผ่านตู้เอทีเอ็ม Bitcoin โอกาสที่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายจะกู้คืนได้นั้นต่ํามาก

Bitcoin Depot ตอบสนองต่อแรงกดดันด้านกฎระเบียบอย่างไร?

Bitcoin Depot ได้ประกาศว่าจะบังคับให้ลูกค้าต้องให้ข้อมูลส่วนบุคคลที่สามารถระบุตัวตนได้โดยเริ่มจากทุกธุรกรรม อย่างไรก็ตาม อัยการสูงสุดของรัฐแมสซาชูเซตส์ได้ยื่นฟ้องเขา โดยกล่าวหาว่าเขาจงใจอํานวยความสะดวกในการหลอกลวงสกุลเงินดิจิทัล บริษัทปฏิเสธข้อกล่าวหา โดยเน้นย้ําว่าการปฏิบัติตามข้อกําหนดและการคุ้มครองผู้บริโภคเป็นหลักการทางธุรกิจหลัก