Иран и Северная Корея используют! Стейблкоины становятся предпочтительным виртуальным активом для нелегальных сделок, сумма мошенничества достигла 51 миллиардов долларов

Автор: HIBIKI, Криптомир

FATF: стабильные монеты — предпочтительный инструмент для нелегальных сделок Согласно последнему 42-страничному отчету Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), стабильные монеты являются наиболее популярным виртуальным активом в нелегальных операциях (включая обход санкций), участниками которых являются такие страны, как Иран и Северная Корея. Поэтому организация призывает к ужесточению регулирования эмитентов стабильных монет. FATF уже в январе этого года заявил, что стабильные монеты занимают большую часть транзакций на блокчейне, связанных с нелегальной деятельностью. По оценкам организации, в 2024 году объем незаконных операций с использованием стабильных монет, связанных с мошенничеством и обманами, достигнет примерно 51 миллиард долларов.

Северная Корея и Иран активно используют стабильные монеты FATF дополнительно пояснил, что такие организации, как северокорейская группировка Lazarus, используют стабильные монеты для закупки военного оборудования; а иранская Исламская революционная гвардия (IRGC) — для приобретения беспилотных компонентов. Террористические организации и наркокартели также широко используют Tether ($USDT) и USDC для перевода средств и отмывания денег. 2 июля 2025 года эмитент USDT, Tether, провел крупнейшую в истории операцию по блокировке связанных с Ираном средств, заморозив 42 криптовалютных кошелька, из которых более половины связаны с местной биржей Nobitex. Как международный орган, устанавливающий стандарты борьбы с отмыванием денег, FATF отмечает, что стабильные монеты обладают такими характеристиками, как ценовая стабильность и высокая ликвидность, что делает их привлекательными для преступников как средство перевода средств.

Недоверенные кошельки — уязвимость, рекорд по нелегальным поступлениям стабильных монет В своем последнем отчете за март 2026 года FATF вновь предупредил, что стабильные монеты, привязанные к доллару, уже стали ключевым инструментом в нелегальных финансовых операциях. Организация цитирует отчет компании Chainalysis, которая показывает, что в 2025 году объем нелегальных виртуальных активов достиг 154 миллиарда долларов, из которых 84% приходятся на стабильные монеты, что значительно отличается от нелегальных сделок 2020 года, в основном связанных с биткоином.

Источник: Chainalysis ｜ В 2025 году объем нелегальных виртуальных активов достиг 154 миллиардов долларов, из которых 84% — стабильные монеты

Кроме того, согласно отчету аналитической компании TRM Labs, опубликованному в середине февраля, в 2025 году нелегальные структуры получили в общей сложности 141 миллиард долларов в виде стабильных монет, что является рекордом за последние пять лет. Отчет отмечает, что в прошлом году деятельность, связанная со стабильными монетами, многократно превышала 1 триллион долларов в месяц, а санкционные операции составляли 86% от незаконных потоков виртуальных активов. Отчет подчеркивает, что злоумышленники часто используют межцепочечные технологии, децентрализованные биржи и внебиржевых брокеров для сокрытия источников средств. FATF указывает, что транзакции через бездоверительные кошельки — это ключевая уязвимость, поскольку такие операции проводятся в условиях отсутствия мер по борьбе с отмыванием денег, что затрудняет отслеживание геолокации и конечных бенефициаров.

Источник: Отчет FATF ｜ Отчет FATF указывает, что транзакции через бездоверительные криптокошельки — это критическая уязвимость

Рынок стабильных монет превысил 300 миллиардов долларов, необходимы меры регулирования Важно отметить, что FATF не призывает полностью запрещать стабильные монеты, однако настоятельно рекомендует странам вводить обязательства по борьбе с отмыванием денег для эмитентов и посредников стабильных монет. FATF советует эмитентам использовать возможности смарт-контрактов для контроля, создавать списки разрешенных и запрещенных адресов для ограничения транзакций с определенными кошельками. Эмитенты должны обладать технологиями для немедленной блокировки, заморозки и уничтожения подозрительных стабильных монет на вторичном рынке. В отношении международных операций FATF поощряет создание транснациональных регулирующих органов для обмена информацией и совместного надзора. На сегодняшний день глобальная стоимость рынка стабильных монет превысила 300 миллиардов долларов. С ускорением внедрения и глубокой интеграцией с традиционными финансовыми системами FATF считает, что регуляторы по всему миру должны быстро реагировать и внедрять инструменты блокчейн-аналитики, чтобы как можно скорее устранить нормативные и соответствующие пробелы.