Вы можете подумать, что если вы видите число в своем криптовалютном балансе, значит вы владеете этой конкретной суммой токенов, но что если я скажу вам, что на самом деле это не так?
Количество владения зависит в основном от того, как вы управляете своими ключами. Это стало очень спорным вопросом, воплощенным в популярной фразе: «Не твои ключи — не твоя крипта».
В конечном итоге, эта пословица пытается защитить инвесторов и их криптовалюту, но в последнее время она используется так часто, что легко потерять ее смысл. Сегодня мы рассмотрим этот термин и выясним, является ли он просто преувеличением или реальным предупреждением.
Оглавление
- Значение пословицы
- Происхождение выражения
- Связь между «ключами» и «крипто»
- Почему люди передают владение ключами?
- Риски отсутствия владения ключами
- Взлом централизованных бирж
- Неправомерное использование ключей
- Потерянные ключи
- Примеры «Не твои ключи — не твоя крипта» на практике
- Крах FTX
- Скандал GuadrigaCX
- Archer против Coinbase: «Не твои ключи — не твоя крипта» в праве
- Способы защиты ключей и крипты
- Обратная сторона
- Почему это важно
Значение пословицы
Когда люди говорят «Не твои ключи — не твоя крипта», они имеют в виду популярное мнение, что если инвестор лично не владеет своими публичными и приватными ключами, то он не владеет своими криптоактивами.
Эти ключи, особенно приватный, необходимы для взаимодействия с криптовалютой и доступа к средствам. Однако каждый инвестор должен на раннем этапе решить, доверить ли свои ключи хранению третьей стороне или управлять ими самостоятельно, при этом эта популярная фраза выступает за второй вариант.
Люди не говорят это на форумах и в соцсетях просто так, чтобы доказать свою правоту. На самом деле, это связано с темой финансовой приватности, которая должна всегда быть в приоритете у тех, кто участвует в криптоэкосистеме.
Происхождение выражения
Точное происхождение этой популярной фразы трудно определить, но ясно, что она стала очень популярной после скандального банкротства FTX в 2022 году, когда злоумышленники получили доступ к приватным ключам тысяч пользователей.
Этот инцидент часто называют одним из самых масштабных скандалов в истории криптовалют, поэтому после него многие начали особенно внимательно относиться к безопасности ключей.
Связь между «ключами» и «крипто»
Пока мы рассматривали связь между ключами и криптовалютой на поверхностном уровне, давайте углубимся немного.
Когда инвестор регистрируется в криптокошельке, необходимом для начала торговли, ему выдаются два ключа: публичный и приватный. Публичный ключ служит адресом, по которому другие могут отправлять крипту, а приватный — для выполнения транзакций.
Однако, полностью ли владеет инвестор своим приватным ключом и, следовательно, своими средствами, зависит от типа кошелька: custodial или non-custodial. Как следует из названия, custodial-кошелек передает ключи хранителю или бирже. Владелец средств сможет совершать транзакции, но ключи будут храниться третьей стороной.
Альтернативно, non-custodial, или кошельки самохранения, исключают третьих лиц, предоставляя инвестору полное владение своими ключами и криптой.
Почему люди передают владение ключами?
На этом этапе у вас может возникнуть вопрос: зачем люди передают свои ключи? Разве не лучше полностью владеть этими инструментами?
Основная причина, по которой некоторые инвесторы выбирают хранение ключей у третьих лиц, — удобство.
Потеря приватного ключа означает потерю доступа ко всем криптофондам, поэтому те, кто не уверен в своих способностях хранить его безопасно в долгосрочной перспективе, могут доверить это бирже. Кроме того, многие биржи предлагают встроенные кошельки, которые автоматически передают права на ключи бирже, позволяя сразу начать торговлю.
Проще говоря, некоторые инвесторы, особенно новички, готовы пожертвовать частью владения ключами ради удобства. Хотя это не всегда плохой выбор, причина, по которой так много людей кричат «Не твои ключи — не твоя крипта», в том, что передача ключей связана с определенными рисками.
Риски отсутствия владения ключами
Когда говорят, что вы не «владеете» своей криптой, если не владеете ключами, это может быть правдой как в физическом смысле, так и в других уникальных ситуациях. Рассмотрим риски, породившие эту пословицу.
Взлом централизованных бирж
В отличие от децентрализованных бирж, которые сложнее взломать, централизованные биржи более уязвимы к кибератакам, поскольку у них есть центральная точка, которая может стать целью.
Если злоумышленники удастся взломать центральный сервер биржи, хранящий приватные ключи всех пользователей, они смогут украсть средства.
Помните, что многие custodial-сервисы и биржи предоставляют пользователям готовые кошельки сразу после регистрации. Это удобно, но также связано с риском, который отражается в пословице «Не твои ключи — не твоя крипта».
Неправомерное использование ключей
Если вы передаете свои ключи бирже или хранителю, вы жертвуете частью своего владения и передаете некоторую степень контроля третьей стороне.
Это рискованно, поскольку никогда нельзя знать, что третья сторона может сделать с этими ключами в неожиданных ситуациях.
Исторический пример — запрет президента Рузвельта в 1933 году на хранение золота и изъятие его у владельцев, чтобы помочь справиться с Великой депрессией.
Также подобное происходило в период с 2011 по 2014 годы, когда в скандале с Mt. Gox было украдено более 647 000 биткоинов, что составляло около 190 миллионов долларов.
Такие неожиданные действия мгновенно лишают многих их криптовладения, что можно было бы предотвратить, храня ключи самостоятельно.
Потерянные ключи
Помимо злонамеренных действий, иногда хранители просто теряют ключ по ошибке или из-за технического сбоя. Конечно, это редкое явление, поскольку ответственные за хранение знают о ценности ключей и необходимости их защиты, но нужно помнить, что за кулисами работают люди, такие же, как и мы.
Несчастные случаи случаются, но если вы владеете своими ключами, вы можете предпринять меры для снижения риска их потери, а не полагаться полностью на биржу.
Примеры «Не твои ключи — не твоя крипта» на практике
Хотя пословица «Не твои ключи — не твоя крипта» существует уже несколько лет, два крупных случая сделали ее еще более актуальной.
Крах FTX
Как уже упоминалось, FTX — одна из крупнейших криптобирж, третья по популярности перед своим крахом в 2022 году.
В августе того же года выяснилось, что владелец FTX, Сам-Банкман-Фрид, переводил средства клиентов своей сестринской компании Alameda. Он мог это делать, потому что полностью контролировал приватные ключи всех пользователей, но после разоблачения FTX рухнула.
Еще хуже стало, когда в панике Фрид заблокировал вывод средств, что он мог сделать, поскольку он был владельцем приватных ключей.
Хотя Фрид и его соучастники были арестованы, этот скандал привел к потере более 8 миллиардов долларов средств клиентов, что сделало пословицу особенно популярной после этого инцидента.
Скандал GuadrigaCX
Более ранний пример — неожиданный крах GuadrigaCX.
Это была крупнейшая биржа в Канаде, которая прекратила работу в 2019 году после внезапной смерти владельца, Джеральда Коттена. Поскольку биржа была централизованной, Коттен хранил приватные ключи более чем 100 000 человек, что составляло около 190 миллионов долларов.
Поскольку не было прецедента, что делать в такой ситуации, это еще раз подчеркнуло правдивость пословицы «Не твои ключи — не твоя крипта», ведь такие неожиданные события могут внезапно заблокировать доступ к средствам.
Archer против Coinbase: «Не твои ключи — не твоя крипта» в праве
Эта пословица даже стала предметом важного судебного дела в криптоиндустрии: Archer против Coinbase.
В 2017 году, ожидая появления новой блокчейн-сети Bitcoin Gold, Даррел Арчер решил хранить 350 BTC на бирже Coinbase в надежде обменять их.
Однако Coinbase отказалась поддерживать Bitcoin Gold. Общая сумма его средств могла бы составить около 159 000 долларов, если бы он смог торговать, и он подал в суд на Coinbase.
После долгой борьбы Арчер в итоге проиграл дело по всем пунктам, и все это было связано с его приватным ключом.
Поскольку Арчер добровольно передал владение ключами Coinbase, было признано, что он не имел доступа к форкнутым монетам из-за этого решения.
Судьи ясно указали, что «инвесторы знают, что работают на нерегулируемом рынке» и что «нет обязательства держать свои монеты на биржах, их всегда можно вывести на личные кошельки».
Это окончательно подтвердило, что криптовалюта очень непредсказуема, и лучше иметь свои ключи, поскольку в случае подобных ситуаций вы будете защищены.
Способы защиты ключей и крипты
Если все это заставило вас задуматься о том, как обезопасить свои ключи и криптовалюту, есть несколько типов кошельков, обеспечивающих высокий уровень безопасности для тех, кто ценит безопасность выше удобства:
- Аппаратные кошельки — холодное хранение, которое хранит ключи офлайн, делая их практически недоступными для хакеров.
- Бумажные кошельки — когда ключи распечатываются в виде QR-кодов на бумаге. Злоумышленники могут получить их только физически, похитив бумагу.
- MPC-кошельки — кошельки с мультипартитными вычислениями, где приватный ключ делится на зашифрованные части.
- Мультиподписные кошельки — требуют нескольких подписей для подтверждения транзакции.
Обратная сторона
- Хотя централизованные биржи всегда под угрозой кибератак, многие из них усилили меры безопасности, чтобы снизить этот риск для инвесторов.
- Например, Coinbase был взломан в 2021 году, но быстро устранил проблему и выплатил компенсацию всем пострадавшим.
Почему это важно
Если говорить о чем-то, то ключи — это самое важное в арсенале инвестора, даже важнее самой крипты, ведь без ключей торговля невозможна.
Понимание того, почему сторонники советуют защищать свои ключи, помогает инвесторам понять важность полного владения своими цифровыми активами.
FAQ
Что такое холодный кошелек? Холодный кошелек хранит криптоактивы в офлайн-режиме для повышения безопасности. В отличие от этого, горячие кошельки всегда онлайн.
Есть ли кошелек для биткоинов? Специального кошелька для биткоинов нет, большинство провайдеров поддерживают биткоин. То же самое касается Ethereum (ETH).
Что такое seed-фраза? Seed-фразы позволяют восстановить доступ к криптовалютным средствам и NFT, поэтому важно хранить их в безопасности.
Была ли взломана Binance? Binance стал жертвой крупной кибератаки в октябре 2022 года, в результате которой было украдено 570 миллионов долларов. Это один из крупнейших взломов в истории криптовалют, наряду с RobinHood, который был взломан в 2021 и 2023 годах. Обе биржи усилили меры безопасности.
