Minnesota pondera proibição total de caixas automáticos de Bitcoin e criptomoedas

Resumo

• Os legisladores de Minnesota estão a considerar uma proibição total de caixas automáticos de criptomoedas.
• O estado aprovou um quadro regulatório para as máquinas em 2024.
• Países como a Nova Zelândia recentemente impuseram proibições abrangentes.

Os legisladores de Minnesota estão a ponderar uma proibição total de caixas automáticos de criptomoedas, com uma legislação apresentada no início desta semana em resposta ao aumento de fraudes contra idosos. Apresentada na segunda-feira pela deputada Erin Koegel, co-presidente do Comitê de Finanças e Políticas da Câmara do estado, a HF 3642 efetivamente proibiria todas as máquinas físicas em Minnesota que permitam aos utilizadores comprar criptomoedas com dinheiro. A legislação marca esforços renovados para abordar os riscos associados aos caixas automáticos de criptomoedas, após um quadro estadual aprovado em 2024 que impôs um limite de transação diária de 2.000 dólares para novos clientes, requisitos de reembolso e um quadro de licenciamento para operadores. 

Embora vários estados tenham implementado pausas ou proibições locais rigorosas sobre caixas automáticos de criptomoedas, a medida em Minnesota provavelmente será a primeira do género no país. Ela refletiria proibições abrangentes adotadas em vários países, como uma no ano passado na Nova Zelândia. Autoridades policiais testemunharam durante uma audiência na quinta-feira que os idosos de Minnesota continuam a perder dezenas de milhares de dólares para golpistas, que direcionam as vítimas a enviar-lhes criptomoedas sob falsas pretensões, muitas vezes fingindo ser do governo ou suporte técnico. Na audiência, uma detetive local recordou como uma residente temia ficar sem casa após enviar Bitcoin a um golpista 10 vezes em seis meses. A oficial afirmou que ela estava a perder 50% da sua renda mensal até ser encontrada numa estação de serviço, parecendo confusa num dia, e precisou de assistência governamental “devido às suas circunstâncias desesperadas”. Existem cerca de 430 caixas automáticos de criptomoedas em Minnesota, concentrados principalmente na cidade mais populosa do estado, Minneapolis, segundo o Coin ATM Radar. Em todo o país no ano passado, as vítimas relataram perdas de 333 milhões de dólares relacionadas com caixas automáticos de criptomoedas, de acordo com o FBI.

Larry Lipka, advogado geral da CoinFlip, afirmou na audiência que o operador do ATM está ciente da prevalência de fraudes usando a sua máquina, mas os golpistas têm várias ferramentas à sua disposição. Numa carta enviada ao comité, o chefe de polícia de uma cidade de Minnesota escreveu que “as forças de segurança têm uma capacidade extremamente limitada de recuperar fundos após a transferência”, representando um dos vários desafios do ponto de vista da segurança pública. O deputado Keith Allen observou durante a audiência que milhões de dólares provavelmente foram desviados de comunidades rurais que “poderiam estar a fazer muito bem”. Enquanto os legisladores de Minnesota avaliam uma proibição total de caixas automáticos de criptomoedas, procuradores estaduais noutras regiões defendem restrições às empresas associadas, incluindo a Bitcoin Depot. No início desta semana, o maior operador de caixas automáticos de Bitcoin na América do Norte indicou que começaria a exigir que os clientes fornecessem identificação pessoal a cada transação. A medida representa um esforço voluntário para aprimorar os seus procedimentos de conformidade. Essa decisão seguiu-se a um processo movido pelo Procurador-Geral de Massachusetts, Andrea Campbell, no início deste mês, que alegou que a Bitcoin Depot facilitou conscientemente fraudes com criptomoedas enquanto “removia salvaguardas contra fraudes e enganava investidores para encher os seus próprios bolsos”. A Bitcoin Depot contestou a afirmação, segundo o ICIJ, com um porta-voz afirmando recentemente que a empresa é baseada na conformidade e proteção do consumidor. A empresa continua a colaborar com as autoridades para combater atividades ilícitas.