Banco da Construção responde à nota de transferência de Dogecoin bloqueada: foi detectado risco elevado, a conta será marcada como "não receber, não pagar"

ChainCatcher Mensagem, recentemente, a Sra. Yu e o seu marido fizeram uma transferência de 250 yuans entre si através do Banco de Construção da China, com a anotação “Dogecoin desta semana”, o que levou à investigação e bloqueio do cartão pelo banco. Os dois receberam telefonemas de funcionários do Banco de Construção, que verificaram a relação entre eles e o motivo da anotação na transferência, afirmando que essa anotação acionou o “controle de moedas virtuais” e que a conta seria colocada em estado de “não receber nem pagar”. O funcionário do banco de abertura de conta informou à Sra. Yu que para desbloquear a conta, ela precisa apresentar os extratos bancários do seu marido dos últimos meses, e após aprovação na análise, ela deve assinar uma declaração de compromisso, garantindo que as transações anteriores não envolviam moedas virtuais e que ela não participará de transações de moedas virtuais no futuro. Como seu marido se opõe veementemente à restrição direta do uso da conta, ele está negociando com o funcionário do banco onde abriu a conta. A esse respeito, a China News Weekly ligou para o serviço de atendimento ao cliente do Banco de Construção da China para consultar, e o funcionário afirmou que ainda não recebeu informações relacionadas ao controle de moedas virtuais, recomendando consultar a agência local para detalhes específicos. Posteriormente, a China News Weekly consultou uma agência do Banco de Construção em Tianjin relacionada à conta da Sra. Yu, onde o funcionário disse não estar ciente da situação. No entanto, o funcionário de uma agência em Dalian, também do Banco de Construção, afirmou que, se a conta envolver transações de moedas virtuais, o banco aplicará o controle de “não receber nem pagar”; se a anotação na transferência indicar “Dogecoin”, será necessário fornecer documentação que prove que essa anotação não está relacionada a moedas virtuais. Mas o problema é como comprovar isso: se apenas o extrato bancário for fornecido, não é uma prova válida, portanto, esse tipo de controle na conta não pode ser desbloqueado e só pode ser encerrado. Quanto às regras específicas, a outra parte não respondeu claramente. Atualmente, a Sra. Yu já enviou os extratos bancários do marido e uma declaração manuscrita, e está solicitando a liberação do limite na conta; enquanto o funcionário do banco onde o marido abriu a conta respondeu que, após a submissão do certificado de casamento, a restrição pode ser solicitada para ser removida. De acordo com a Xinhua News Agency, a Associação de Finanças da Internet da China e outras sete associações publicaram conjuntamente um aviso de risco, exigindo que todas as entidades associadas não participem de atividades de emissão e negociação de moedas virtuais ou tokens de ativos do mundo real dentro do território, e alertando o público para discernir riscos e evitar atividades ilegais.