JPMorgan poursuivi en justice pour avoir prétendument facilité un schéma de Ponzi en crypto-monnaie de $328 millions

En résumé

• JPMorgan Chase a été poursuivi cette semaine pour avoir prétendument facilité une escroquerie crypto « Ponzi » de 328 millions de dollars.
• Les procureurs affirment qu’un dirigeant de la crypto a mal utilisé les fonds des investisseurs destinés aux pools de liquidités pour financer un style de vie somptueux.
• Une victime présumée de l’escroquerie affirme que Chase Bank n’aurait jamais dû permettre au dirigeant d’utiliser ses services.

La plus grande banque des États-Unis a été impliquée dans une action en justice concernant une prétendue « escroquerie Ponzi » en crypto, comme l’a récemment décrit le Département de la Justice, avec l’un des victimes de l’opération affirmant que JPMorgan Chase aurait dû détecter et arrêter la fraude.
La plainte, déposée cette semaine devant un tribunal fédéral à San Francisco, accuse JPMorgan Chase d’avoir sciemment permis à l’un de ses clients, Goliath Ventures, de réaliser une fraude massive de 328 millions de dollars impliquant un faux pool de liquidités crypto et des détournements somptueux de fonds clients.
Le mois dernier, l’opérateur de cette prétendue escroquerie, un homme de Floride nommé Christopher Alexander Delgado, a été arrêté par les forces de l’ordre fédérales pour fraude électronique et blanchiment d’argent.

Delgado était le PDG de Goliath Ventures, une société qui promettait aux clients des rendements mensuels lucratifs sur des fonds supposément investis dans des pools de liquidités — des paniers automatisés de cryptomonnaies alimentés par les utilisateurs dans l’écosystème DeFi, offrant des incitations pour verrouiller des tokens pendant une certaine période.
Mais Delgado n’a pas transféré la majorité des fonds des clients dans ces pools de liquidités, affirme le Département de la Justice. Au lieu de cela, il aurait dépensé l’argent en vacances luxueuses, maisons, fêtes et paiements aux premiers investisseurs pour maintenir la fraude en marche.
Aujourd’hui, l’une des victimes de cette escroquerie présumée a poursuivi Chase, arguant que la banque « a sciemment permis » à Goliath, un de ses clients, de mélanger les fonds des investisseurs et de les utiliser pour alimenter une escroquerie de type Ponzi.
La plainte affirme notamment que, puisque Goliath se décrivait publiquement comme un opérateur de pools de liquidités crypto, Chase aurait dû vérifier si l’entreprise était enregistrée auprès de la CFTC et d’autres régulateurs.

« Dans le cadre de leur obligation de connaître leur client, Chase aurait pu et dû confirmer cela avant d’accepter le compte ou de continuer à faire affaire avec Goliath », indique la plainte. « Chase savait qu’il ne l’avait pas fait et a donc sciemment fermé les yeux. »

Un représentant de JPMorgan Chase a refusé de commenter cette histoire lorsqu’il a été contacté par Decrypt.
La plainte cite notamment les vues sceptiques de JPMorgan CEO Jamie Dimon à l’égard de la crypto, qu’il a lui-même qualifiée de « système de Ponzi décentralisé ».
« Dimon… a averti pendant des années que la crypto était utilisée pour des activités frauduleuses et criminelles », argue la plainte contre la banque.