
La plateforme intelligente blockchain TRM Labs et la société d’infrastructures bancaires Finray Technologies ont annoncé leur partenariat en février 2026, intégrant le moteur de décision de conformité XZiel de Finray avec les outils d’intelligence blockchain de TRM Labs, afin de créer un système unifié capable de surveiller simultanément les transactions en cryptomonnaies et en monnaies fiat, offrant aux institutions des alertes de risque en temps réel et une gestion de conformité multi-actifs.
L’objectif principal de cette intégration est d’incorporer directement la capacité d’analyse intelligente blockchain de TRM Labs dans le moteur de décision de conformité XZiel de Finray, permettant aux institutions de traiter les questions de conformité en cryptomonnaies dans un environnement unique, avec le même flux de travail que la surveillance des paiements en monnaies fiat, sans avoir à basculer entre deux systèmes distincts.
Le PDG de Finray, Oleksandr Potapenko, a déclaré dans un communiqué : « Les équipes de conformité ne peuvent plus gérer les risques en monnaies fiat et en cryptomonnaies séparément. » Il a souligné que cette intégration permet aux clients de réaliser des décisions de risque, de nettoyage, de reporting et d’enregistrement dans un seul environnement, répondant directement aux exigences réglementaires de MiCA et à l’évolution continue de la supervision.
Alertes de risque en temps réel : Surveillance immédiate des transactions suspectes sur Bitcoin, Ethereum et TRON, avec une classification et une alerte de risque en temps réel, comparable à la surveillance des paiements en monnaies fiat.
Filtrage et surveillance continue des portefeuilles : Évaluation du risque des adresses de portefeuille lors de l’inscription des utilisateurs et durant leur utilisation, couvrant les environnements on-chain et off-chain.
Audit automatique et traçabilité : Enregistrement automatique de journaux d’audit détaillés avec horodatage, incluant la raison du marquage, l’identité de l’auditeur et la décision finale, conforme aux exigences réglementaires.
Gestion des cas et escalade automatique : Processus structuré de gestion des cas, avec déclenchement automatique des procédures de reporting selon le niveau de risque.
Finray et TRM Labs indiquent que ce système vise principalement les échanges de cryptomonnaies, les institutions de garde pour clients institutionnels, les départements financiers d’entreprises, les banques commerciales et les institutions de monnaie électronique, afin d’aider ces entités à établir des programmes de surveillance structurés, conformes aux exigences du règlement européen sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) et aux obligations anti-blanchiment (AML), tout en étant auditable par les autorités.
Ce partenariat s’inscrit dans la tendance d’accélération de la digitalisation des services financiers. Avec la montée en puissance des stablecoins et leur lien croissant avec les paiements en monnaies fiat, le cadre de conformité séparant traditionnellement la gestion des cryptomonnaies et des finances classiques est remis en question. Selon les données de River, une société de services financiers Bitcoin, plus de la moitié des principales banques américaines ont commencé ou prévoient d’offrir des services liés au Bitcoin, soulignant ainsi la nécessité d’une infrastructure de surveillance unifiée.
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