JPMorgan Demandada por Presuntamente Facilitar un Esquema Ponzi de Criptomonedas de $328 Millones

En resumen

• JPMorgan Chase fue demandada esta semana por supuestamente facilitar una estafa Ponzi de criptomonedas de 328 millones de dólares.
• Los fiscales dicen que un ejecutivo de criptomonedas malversó fondos de inversores destinados a pools de liquidez para financiar un estilo de vida lujoso.
• Una presunta víctima de la estafa afirma que Chase Bank nunca debió haber permitido que el ejecutivo usara sus servicios.

El banco más grande de Estados Unidos ha sido involucrado en una demanda por una supuesta estafa Ponzi en criptomonedas, como lo describió recientemente el Departamento de Justicia, con una de las víctimas argumentando que JPMorgan Chase debería haber detectado y detenido la conducta indebida. La demanda, presentada esta semana en un tribunal federal en San Francisco, acusa a JPMorgan Chase de haber permitido conscientemente que uno de sus clientes, Goliath Ventures, llevara a cabo una estafa masiva de 328 millones de dólares que involucraba un esquema falso de pools de liquidez en criptomonedas y malversaciones lujosas de fondos de los clientes. El mes pasado, el operador del supuesto esquema, un hombre de Florida llamado Christopher Alexander Delgado, fue arrestado por las autoridades federales por cargos de fraude electrónico y lavado de dinero.

Delgado era el CEO de Goliath Ventures, una empresa que prometía a los clientes retornos mensuales lucrativos sobre fondos supuestamente invertidos en pools de liquidez—cestas automatizadas y alimentadas por usuarios de criptomonedas en el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi) que ofrecen incentivos por bloquear tokens durante un período determinado. Pero Delgado no envió la gran mayoría de los fondos de los clientes a pools de liquidez, afirma el Departamento de Justicia. En cambio, supuestamente gastó el dinero en vacaciones lujosas, casas, fiestas y pagos a inversores tempranos para mantener en marcha el esquema. Ahora, una de las víctimas de esa supuesta estafa ha demandado a Chase, argumentando que el banco “permitió conscientemente” que Goliath, uno de sus clientes, mezclara fondos de inversores y los utilizara para impulsar una estafa Ponzi. La demanda afirma específicamente que, dado que Goliath se describía públicamente como un operador de pools de liquidez en criptomonedas, Chase debería haber confirmado si la empresa estaba registrada en la CFTC y otros reguladores.

“Como parte de su obligación de Conoce a tu Cliente, Chase pudo y debió haber confirmado esto antes de aceptar la cuenta o seguir bancarizando a Goliath,” dice la denuncia. “Chase sabía que no lo había hecho y, por lo tanto, cerró los ojos conscientemente.”  Un representante de JPMorgan Chase se negó a comentar sobre esta historia cuando fue contactado por Decrypt. La demanda cita notablemente las opiniones escépticas respecto a las criptomonedas del CEO de JPMorgan, Jamie Dimon, quien ha llamado al Bitcoin “un esquema Ponzi descentralizado.” “Dimon… advirtió durante años que las criptomonedas se estaban usando para actividades fraudulentas y criminales,” argumenta la demanda contra el banco.