في تقرير جديد، ذكرت TRM Labs أنه بينما لا تزال مخاطر التمويل غير المشروع قائمة في لاتام، بما في ذلك وسطاء خارج البورصة المرتبطون بالمنظمات الإجرامية، والتدفقات الخاضعة للعقوبات الفنزويلية، وشبكات غسل الأموال الصينية، فإن اللوائح تحاصر هذه التهديدات، حيث تعمل كل سوق رئيسية في لاتام على زيادة جهود الامتثال لديها.
النتائج الرئيسية:
- تقارير TRM Labs أن العملات المستقرة تدفع 95% من التدفقات غير المشروعة إلى لاتام، ما يجبر مزودي خدمات الأصول الافتراضية $103B VASPs على ترقية التكنولوجيا لاحقًا.
- قامت منظمة سينالوا الكارتيل بغسل ( في 2025، ما يدفع الحكومات إلى تطبيق قوانين مكافحة غسل الأموال المقرر تنفيذها قريبًا.
- عقب هذه التقارير، تعمل دول لاتام على تعزيز معايير الامتثال لديها.
TRM Labs: تضييق نوافذ التهديد مع تقارب التنظيم في لاتام
تتقدم لوائح التشفير على المستوى الدولي، ولا تُعد لاتام استثناءً حتى مع وجود العديد من التهديدات الموثقة. ووفقًا لـ TRM Labs، وهي شركة ذكاء تشفيري، فإن اللوائح على وشك أن تجعل معاملات وتدفقات العملات المشفرة أكثر أمانًا في المنطقة.
في تقرير حديث، كشفت TRM Labs أن العملات المستقرة أصبحت مسار الدفع المهيمن عبر لاتام، حيث تمثل 95% من التدفقات إلى الجهات الخاضعة للعقوبات عالميًا في منطقة، وبسبب سماتها الاقتصادية، تكون منفتحة على تبنّي هذه التقنيات الجديدة.
![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-12b5ba5c41e9f8374ef2e66acfc5bc15.webp$103
تذكر TRM Labs أن التهديدات موثقة بشكل جيد في المنطقة، بما في ذلك التدفقات المرتبطة بـ Sinaloa Cartel، عبر الاستفادة من وسطاء محليين ومنصات تداول نظير إلى نظير P2P لغسل الأموال باستخدام منظمات صينية كوسطاء لمعالجة أكثر من ( مليار دولار في عام 2025 وحده.
وبالإضافة إلى ذلك، أشارت المؤسسة إلى أن العقوبات التي لا تزال قائمة المتعلقة بتحركات النفط غير المشروع وتهريب المخدرات تُبقي لاتام تحت دائرة التركيز في إنفاذ القوانين. ومع ذلك، تتحرك الحكومات بسرعة لسد هذه الثغرات وتعزيز الامتثال عبر القطاع.
في البرازيل، وضعت لوائح جديدة تم إقرارها في فبراير إطار عمل للامتثال يتضمن متطلبات جديدة لمكافحة غسل الأموال )AML( وتمويل الإرهاب )TF( لمزودي خدمات الأصول الافتراضية )VASPs( من أجل الحصول على تصريح لمزاولة العمل.
كما شدّدت الأرجنتين الرقابة على سوق العملات المشفرة، مع متطلبات تسجيل محدّثة لمزودي خدمات الأصول الافتراضية تتضمن قواعد مكافحة غسل الأموال، ومتطلبات المراجعة، ومتطلبات فصل الأصول.
كما أدخلت المكسيك أيضًا تقييمات قائمة على المخاطر، وتعيين مسؤولي امتثال، وإجراء عمليات تدقيق امتثال دورية للجهات، إذ لا تزال أنشطة الأصول الافتراضية محصورة في المؤسسات المعتمدة من قبل البنك المركزي المكسيكي )Banxico.
خلصت TRM Labs إلى أن “بالنسبة للبورصات وشركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات المالية العاملة في أمريكا اللاتينية، فإن المتطلبات التنظيمية تصل إلى المنطقة في الوقت نفسه. المؤسسات التي تبني بنية تحتية للامتثال قبل مواعيد التنفيذ تحمل ميزة تشغيلية واضحة.”
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
ولاية تينيسي تحظر أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالعملات المشفرة على مستوى الولاية، وهي الولاية الثانية في الولايات المتحدة بعد إنديانا
أصبحت ولاية تينيسي الولاية الأمريكية الثانية التي تمنع صراحةً أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالعملات المشفرة، وذلك بعد أن وقّع الحاكم بيل لي مشروع القانون رقم 2505 الخاص بمجلس النواب ليصبح قانونًا في 13 أبريل. وقد أقرّ مشروع القانون المجلسين بالإجماع، وسيبدأ سريانه في 1 يوليو، مما يجعله جنحةً لتشغيل هذه الأجهزة أو استضافتها في أي مكان داخل الولاية.
CryptoFrontierمنذ 7 د
قادة التمويل اللامركزي يحثّون هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية على تحويل إرشادات الوسطاء إلى قواعد تنظيمية
تدفع صناعة التمويل اللامركزي (DeFi) من أجل وضع قواعد من هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بشأن تصنيف الوسطاء
حثّ صندوق تعليم التمويل اللامركزي (DeFi Education Fund)، إلى جانب 35 من قادة صناعة العملات الرقمية الآخرين، هيئة الأوراق المالية والبورصات على تحويل إرشاداتها الأخيرة الخاصة بواجهة التمويل اللامركزي اللامركزية إلى إجراءات وضع قواعد رسمية، وفقًا لخطاب
CryptoFrontierمنذ 7 د
تضع هيئة الأوراق المالية والبورصات الأميركية (U.S. OCC) مسودة إطار للمُصدرين للـ”ستابل كوين“ في ظل إطار قانون GENIUS
تحدد مسودة OCC قواعد اتحادية لمُصدري العملات المستقرة وخدمات الحفظ، مع التركيز على السلامة والامتثال التنظيمي.
يستثني الاقتراح قواعد مكافحة غسل الأموال والعقوبات، تاركًا هذه المجالات للتنسيق بشكل منفصل مع وكالات وزارة الخزانة.
يشكل الإطار خطوة أولية في إطار متعدد الوكالات
CryptoFrontNewsمنذ 1 س
وزارة العدل تُسقط التحقيق الجنائي ضد باول، وتفتح الطريق لوورش الصديق للعملات المشفرة ليكون رئيس الاحتياطي الفيدرالي القادم
رسالة أخبار بوابة، 25 أبريل — ألغت وزارة العدل الأمريكية تحقيقها الجنائي ضد رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول، مما يمهد الطريق أمام مجلس الشيوخ للموافقة على كيفن وورش بوصفه الرئيس القادم لمجلس الاحتياطي الفيدرالي. يوم الجمعة، 24 أبريل، أعلن المدعي العام الأمريكي لمنطقة كولومبيا جينين بيرّو عن إغلاق التحقيق، الذي جرى إطلاقه في وقت سابق من هذا العام بشأن مزاعم تتعلق بأقوال غير صحيحة بشأن أعمال تجديد مقر الاحتياطي الفيدرالي.
شهد وورش أمام لجنة مجلس الشيوخ للبنوك خلال جلسة الاستماع لترشيحه قبل أيام فقط من قرار وزارة العدل. وأشار مرشح الاحتياطي الفيدرالي، الذي يمتلك عشرات الاستثمارات في مجال العملات المشفرة، بما في ذلك حصص في dYdX وDapper Labs، إلى نهج صديق للعملات المشفرة تجاه تنظيم القطاع المالي. وعندما طُرح عليه سؤال عما إذا كانت الأصول الرقمية قد تم إدخالها في الصناعة المالية، أجاب وورش بالإيجاب، مشيرًا إلى أنها "جزءٌ بالفعل من نسيج صناعة خدماتنا المالية في الولايات المتحدة."
يؤدي إغلاق التحقيق إلى إزالة عائق رئيسي أمام تأكيد وورش. كان السيناتور توم تيلِس، جمهوري عن ولاية نورث كارولاينا، وهو عضو في لجنة مجلس الشيوخ للبنوك وتُعد موافقته حاسمة لدفع ترشيح وورش قدمًا، قد صرّح سابقًا بأنه لا يستطيع دعم الترشيح طالما ظل التحقيق نشطًا. وبما أن التحقيق قد أُغلق الآن، يُتوقع أن يصوّت تيلِس لصالحه. ولاحظ مراقبو السوق أن تأكيد وورش قد يُسرّع تشريعات أوسع نطاقًا تخص سوق العملات المشفرة. وعلّق مدير أبحاث غرايسكيل، زاك باندل، على X بأنه بمجرد أن تؤكد لجنة مجلس الشيوخ للبنوك ترشيح وورش، يمكن أن تمضي قدمًا بعملية وضع تعديلات على قانون Clarity Act، وهو مشروع قانون تعثّر داخل اللجنة لأكثر من عام.
GateNewsمنذ 1 س
الولايات المتحدة تفرض عقوبات على محافظ العملات المشفرة المرتبطة بإيران، وتتر يقوم بتجميد $344M USDT
أعلن وزير الخزانة الأمريكي سكوت بيسنت أن الحكومة الفيدرالية تفرض عقوبات على عدة محافظ مرتبطة بإيران، في إطار الجهود المستمرة التي يبذلها الرئيس دونالد ترامب لزيادة الضغط الاقتصادي على البلاد وسط وقف إطلاق نار جارٍ. تأتي هذه الخطوة بعد يوم واحد من قيام تيثر بتجميد 344 دولارًا
CryptoFrontierمنذ 2 س
مشروع قانون أمريكي لبنية سوق العملات المشفرة يكتسب دعماً ثنائياً حزبياً، وتدعم إدارة ترامب التشريع
رسالة أخبار بوابة، 25 أبريل — أشارت السيناتور سينثيا لومّيس في 25 أبريل إلى أن الكونغرس مهيأ لدفع مشروع قانون شامل لبنية سوق العملات المشفرة بدعم ثنائي حزبي ومن دعم من إدارة ترامب. "لدينا دعم ثنائي حزبي. لدينا دعم الرئيس ترامب. وهذا
GateNewsمنذ 4 س
