ماكينات الصراف الآلي لبيتكوين تواجه حظرًا شاملًا، وتشريعات ولاية مينيسوتا تتصدى لأزمة الاحتيال

قدمت النائبة الأمريكية إيرين كوغل من مينيسوتا هذا الأسبوع مشروع قانون HF 3642، الذي يقترح حظرا كاملا لجميع الأجهزة الفعلية في الولاية التي تسمح للمستخدمين بشراء العملات الرقمية نقدا. إذا تم تمريره، ستصبح مينيسوتا أول ولاية في البلاد تطبق حظرا شاملا على أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين على مستوى الولاية، بعد الحظر الوطني الذي فرضته نيوزيلندا العام الماضي. يوجد حاليا حوالي 430 آلة من هذا النوع في مينيسوتا.

قانون HF 3642: المنطق التشريعي من استغلال كبار السن إلى التشريعات الكاملة

هذه ليست المرة الأولى التي تنظم فيها مينيسوتا أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين. في عام 2024، أقرت الولاية إطارا تنظيميا يحدد سقف المعاملات اليومي بقيمة 2,000 دولار للعملاء الجدد، وآلية استرداد، ونظام ترخيص للأعمال. ومع ذلك، فإن الزيادة المستمرة في قضايا الاحتيال دفعت المشرعين إلى اللجوء إلى خيارات حظر شاملة أكثر حدة.

خلال جلسة الاستماع التشريعية يوم الخميس، قدم مسؤولو إنفاذ القانون عدة حالات نموذجية تصف ضحايا مسنين يتم استدراجهم من قبل المحتالين الذين يتنكرون في هيئة مسؤولين حكوميين أو عمال دعم فني لنقل الأموال باستمرار عبر أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين. شهد محقق أن أحد السكان أرسل البيتكوين إلى المحتالين عشر مرات خلال ستة أشهر، وخسر 50٪ من دخله الشهري نتيجة لذلك، ووجد في النهاية في حالة غيبوبة في محطة وقود واضطر للاعتماد على دعم الحكومة. أشار رئيس شرطة المدينة في بيان مكتوب: “قدرة أجهزة إنفاذ القانون على استرداد الأموال بعد نقلها محدودة للغاية.”

النقطة الأساسية للخلاف في مشروع قانون HF 3642

الغرض التشريعي: استجابة لاحتياجات كبار السن المتضررين من عمليات الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين في السلامة العامة

نطاق الحظر: جميع الأجهزة الفعلية التي تسمح للمستخدمين بشراء العملات الرقمية نقدا ممنوعة، بغض النظر عما إذا كان المشغل متوافقا أم لا:

القضية الأولى في الولايات المتحدة: إذا تم تمريره، سيكون أول حظر شامل على مستوى الولايات في الولايات المتحدة، وفقا لنموذج الحظر الوطني في نيوزيلندا

مقياس الخسارة: بلغت خسائر الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في جميع أنحاء الولايات المتحدة 3.33 مليار دولار العام الماضي، مع وجود حوالي 430 جهازا في مينيسوتا

تأثير المجتمع الريفي: يشير المشرعون إلى أن ملايين الدولارات قد تكون تدفقت من المجتمعات الريفية

دعوى بيتكوين ديبوت وضغط الامتثال الصناعي يزداد حدة في جميع المجالات

التشريع المقترح في مينيسوتا هو نموذج مصغر للرقابة التي تشدد صناعة أجهزة الصراف الآلي البيتكوين في الولايات المتحدة ككل. أعلنت بيتكوين ديبوت، أكبر مشغل لأجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في أمريكا الشمالية، هذا الأسبوع أنها ستعزز عملية الامتثال بشكل استباقي من خلال مطالبة العملاء بتقديم معلومات شخصية قابلة للتعريف بدءا من كل معاملة.

ومع ذلك، وقبل ذلك بقليل، رفعت المدعية العامة لولاية ماساتشوستس أندريا كامبل دعوى قضائية هذا الشهر، متهمة بيتكوين ديبوت بتسهيل عمليات الاحتيال في العملات الرقمية عن عمد و"إزالة ضمانات منع الاحتيال لإثراء جيوبها الخاصة." تنفي بيتكوين ديبوت هذه الاتهامات، مؤكدة على الامتثال وحماية المستهلك كمبادئ أساسية لأعمالها.

بالإضافة إلى ذلك، أصدر المدعي العام لأريزونا تحذيرا عاجلا، مفيدا بأن سكان أريزونا خسروا أكثر من 1.77 مليون دولار في عام 2024 بسبب عمليات احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. تظهر هذه السلسلة من الأحداث أن صناعة أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين تواجه ضغوطا تنظيمية وقانونية غير مسبوقة، وكيفية منع الاحتيال بفعالية مع الحفاظ على الأعمال أصبحت قضية رئيسية لبقاء الصناعة.

الأسئلة الشائعة

ما هو محتوى مشروع قانون مينيسوتا HF 3642؟

يقترح مشروع قانون HF 3642 حظرا شاملا على جميع الأجهزة المادية داخل مينيسوتا التي تسمح للمستخدمين بشراء العملات الرقمية نقدا. في السابق، كانت مينيسوتا قد وضعت أطرا تنظيمية ذات صلة في عام 2024، بما في ذلك حد أقصى يومي للمعاملات بقيمة 2,000 دولار للعملاء الجدد، وآلية استرداد، ونظام ترخيص للأعمال، لكن حالات الاحتيال تستمر في الارتفاع، مما دفع المشرعين إلى البحث عن حلول أكثر صرامة.

لماذا تفكر مينيسوتا في فرض حظر شامل بدلا من تنظيم إضافي؟

تكشف شهادات مسؤولي إنفاذ القانون في جلسات الاستماع التشريعية أن الأطر التنظيمية الحالية غير فعالة في ردع كبار السن من استمرار عمليات الاحتيال. ينتحل المحتالون صفة موظفي الحكومة أو الدعم الفني لخداع الضحايا لتحويلهم باستمرار، ومتى ما تم تحويل الأموال عبر أجهزة البيتكوين الآتلية، تصبح فرص استعادتها في إنفاذ القانون منخفضة للغاية.

كيف يستجيب Bitcoin Depot للضغط التنظيمي؟

أعلنت بيتكوين ديبوت أنها ستجعل من الإلزامي على العملاء تقديم معلومات شخصية قابلة للتعريف بدءا من كل معاملة. ومع ذلك، رفع المدعي العام في ماساتشوستس دعوى قضائية ضده، متهما إياه بتسهيل عمليات احتيال العملات الرقمية عن عمد. تنفي الشركة هذه الاتهامات، مؤكدة أن الامتثال وحماية المستهلك هما من المبادئ الأساسية للأعمال.