外匯交易新手指南：必知的策略與方法

外匯交易是一項金融活動，過去二十年來在全球投資者中變得非常受歡迎。外匯市場的交易量非常龐大。全球外匯市場平均每日交易額約為7.5兆美元，值得有意參與交易者深入研究。

什麼是外匯？為什麼對交易者來說如此有趣？

外匯交易基本上就是交易不同國家的貨幣。在全球市場中。每個國家的貨幣本身沒有明確的價值，而是取決於與其他貨幣的比較。它們被稱為「貨幣對」。例如，USD/THB 或 EUR/USD，在這些貨幣對中，第一種貨幣稱為基準貨幣，第二種稱為報價貨幣。

當交易者以35.00美元/泰銖買入時，表示他們以35泰銖買入1單位美元。

有些人常常把外匯混為包括交易其他差價合約，例如黃金、個股或股票指數。期貨合約或差價合約交易

##3 不同的外匯交易方法

一般非金融投資者可以透過三種主要方式進行外匯交易，每種方式各有特色及優缺點。

在現貨市場交易實體貨幣

這種方式其實很容易進行貨幣交易。你用一種貨幣換另一種貨幣。你可以贖回這些資產，以實現盈虧。

優點是方法簡單。程序不複雜，但缺點是必須存入全部金額。儲存費用較高，且交換費用通常較高。這使得此方法不適合短期外匯交易。

貿易貨幣參考期貨合約

期貨合約是標準選擇權，在拉克馬開市場交易，例如泰國市場TFEX的美元期貨或芝加哥市場（CME）的EUR/USD合約。

這種方法的優點是流動性高、交易方便，且幾乎可以整天交易。此外，槓桿也被用來提供利潤優勢。然而，缺點是期貨合約通常規模龐大，且需要相當多的投資。這可能會成為散戶投資人的阻礙。

以貨幣交易差價合約

差價合約（CFD）是一種非常靈活的方法。你交易的是衍生性金融商品合約，這些合約讓你有權從買賣價格之間的差價中獲利。

差價合約交易的優點是流動性高、可全天候24小時交易、槓桿優勢，且需少量初始資金。這種方法很受想在短時間內獲利或資金有限的交易者歡迎。

缺點是使用高槓桿利率會增加價格波動及被迫平倉的風險，因此差價合約交易者應具備良好的風險控制系統。

選擇哪對貨幣對進行外匯交易

對於初學者來說，選擇合適的貨幣對非常重要，這要考慮以下幾個關鍵因素：

流動性：受歡迎且流動性高的貨幣對允許以期望價格進行交易。利差縮小，交易成本降低。

波動率：波動率過低的貨幣對將難以捕捉。然而，如果波動性過高，風險將難以控制。初學者應選擇波動率中等的貨幣對。

營業時間：雖然外匯市場全天候開放，但貨幣對流動性高且波動劇烈的時期不同，例如歐元兌美元在歐洲和美國市場開放時波動較大。

新聞：外匯市場受到新聞影響迅速。想在新聞上交易的交易者可以選擇受新聞影響的貨幣對。

首先，最受歡迎的外匯交易貨幣對有：

歐元兌美元：流動性最高的貨幣對。其波動性中等，適合短期及中期交易。當歐洲和美國市場開盤時，該貨幣對的波動最大。

美元/日圓：另一種受歡迎的貨幣對。流動性良好，波動性低至中等然而，隨著日本銀行調整政策，波動性可能會增加。該貨幣對在東京和美國市場開盤期間波動很大。

GBP/USD：這是一個流動性良好的貨幣對，但由於英國特有因素，特別是貨幣政策，以及歐洲和美國市場開盤時波動最大，波動性高於歐元兌美元。

初學者外匯交易流程

對初學者來說，外匯交易可能看起來令人望而生畏，但只要有規律的教育和練習，你就能開始使用。你將能夠開始並發展出良好的外匯交易策略。以下是外匯交易的基本步驟。

步驟1：選擇想要的貨幣對

首先確定符合你交易條件的貨幣對。思考哪一對貨幣組合最適合你的投資風格。首先，美元兌日圓因其高流動性被視為不錯的選擇。美元是全球的儲備貨幣。同時，日圓在經濟不確定時期充當避風港資產。

步驟2：開立交易部位

選擇貨幣對後，查看當前價格並分析交易平台上的技術圖表。該平台提供即時價格數據及全方位分析工具。

發送詢問當所選貨幣預期會升值時，若價格符合預測，利潤會增加;但若價格錯誤，則為虧損。

發送賣出單當貨幣預期會走弱時，如果預測正確，利潤會增加;但如果預測失敗，貨幣反而升值，你就會賠錢。

步驟 3：設定平倉條件

交易者可設定訂單條件，在價格達到某一水平時下單，使用限價單下單，並在價格跌至可接受損失點時使用停損自動平倉。

步驟4：檢查保證金水準並等待該部位平倉

追蹤價格變動與利差水準。等價格朝預測方向移動。接著收平該部位以實現獲利，若方向相反，則按計劃止損。

步驟五：檢視並改進你的交易計畫

關閉職缺後，檢視其表現良好與需要改進的地方。交易是一個反覆迭代的過程。正如伯克希爾哈撒韋執行長查理·芒格所說：「當我們的某件事運作得非常好時，我們都已經有足夠的理智去繼續做下去。」

影響外匯市場的主要因素

外匯市場受到多種因素的影響。這會導致匯率波動。交易者應該了解這些因素，才能做出更好的決策。

中央銀行的貨幣政策：這是影響波動最快且最嚴重的因素。對美國、日本或歐盟等大型經濟體的中央銀行來說，這波動非常劇烈。

經濟數據：通膨、經常帳餘額及就業數據等數據，皆反映經濟實力與貨幣強度。

國際投資動向政治、貿易政策及經濟狀況的變化影響國際投資流動，進而直接影響貨幣。

全球金融市場狀況：股市變動例如，油價上漲可能特別影響美元兌加元。

經濟危機的風險：某些貨幣，如美元或日圓，被視為「避險資產」，投資者在風險增加時偏好佩戴。

外匯交易中的風險與如何避免

外匯交易風險極高，尤其是在使用槓桿時。

使用過高的比例：高槓桿能增加獲利潛力，但也增加了資本損失及被迫完成合約的風險。選擇適合市場波動性與資本規模的槓桿水平。

沒有準備好面對高波動性：目前，貨幣波動非常劇烈，尤其是在央行會議或重要經濟數據發布期間。

交易太頻繁：交易次數超過必要，會讓你暴露在不值得的交易機會中，這往往會導致虧損。

結論

初學者的外匯交易並非不可理解。如果你有系統地學習和練習，外匯交易提供了一個吸引人的獲利機會，讓你嘗試新策略，並分散投資組合。初學者最受歡迎的方法是以貨幣為基準的差價合約交易，因為這類方式需要少量初始資金，且提供交易彈性。支援多種策略

請記住，外匯交易風險極高，最好使用準備賠錢的資金，且需要足夠的知識與紀律。為了不偏離計畫。