美國財政部敦促立法允許加密貨幣交易所凍結資金

• 美國財政部提議制定一項法律，允許交易所於調查期間凍結可疑的加密貨幣資金。

• 報告指出，“凍結法”將允許平台在執法機關調查期間，無需法院命令即可暫停轉帳。

• 財政部還呼籲制定更明確的反洗錢規則，並強調混合器在洗錢被盜加密貨幣中的使用。

美國財政部建議國會制定一項專門針對數字資產的法律，允許加密貨幣交易所暫時凍結與可疑非法活動相關的資金。該提案包含在2026年3月的《GENIUS法案》報告中，將授予平台在調查進行時無需法院命令即可暫停轉帳的法律權限。

凍結法與監管框架

報告提出“凍結法”，為交易所提供在調查期間凍結資產的安全港。目前，疑似活動報告（SAR）規則禁止平台披露調查情況。

TRM Labs的Ari Redbord解釋，該法律將允許執法機關在數字資產在區塊鏈上快速流動時，有一個行動窗口。AR Media Consulting的CEO Andrew Rossow指出，該法律將解決在未經法院命令凍結資金的法律不確定性。

目前，交易所面臨一個選擇：允許資金流動或冒著法律責任風險凍結資金。在凍結法下，平台可以合法暫停與可疑非法活動相關的轉帳。財政部報告還強調利用區塊鏈分析來偵測可疑交易，同時指出潛在的漏洞，例如分析的可靠性以及與SAR“提醒”規則的衝突。

混合器、穩定幣與非法金融

財政部強調混合器在公共區塊鏈上用於金融隱私的合法用途，同時也指出其被犯罪分子濫用。與朝鮮相關的網絡犯罪分子在2024年1月至2025年9月期間盜取了至少28億美元，經常利用混合器進行洗錢。

根據報告，自2020年5月以來，穩定幣在跨鏈橋活動中頻繁出現，已從橋中提取超過374億美元。

托管型混合器提供可追蹤的數據，必須向FinCEN註冊，而非托管型混合器則不受新限制。報告尚未最終確定FinCEN提出的2023年混合器記錄保存規則，但建議在隱私與反洗錢之間取得平衡。

立法與政策影響

財政部報告還建議明確DeFi參與者的反洗錢/反恐怖融資義務，並在《美國愛國者法案》下引入“第六項特殊措施”。該文件根據《GENIUS法案》第9條提交，距離2026年1月14日的截止日期已過七週。

財政部在準備報告時審查了超過220條公開意見，旨在填補追蹤非法活動的空白，同時也承認隱私和法律方面的挑戰。