加密貨幣AI詐騙警告：越南投資者必知的五步模型

SEC 剛剛公布了一起涉及三個加密貨幣交易平台和四個“投資俱樂部”的重大訴訟案件，總損失達1,400萬美元，案件期間從2024年1月持續到2025年1月。此事件展示了一個精密、系統性的騙局模型，尤其容易讓越南投資者混淆，因為其手法模仿專業信譽，結合社交媒體與AI技術。

五步騙局模型

1. 社交媒體廣告與應用內投資俱樂部

這些團體如 AI Wealth、Lane Wealth、AIIEF 和 Zenith 在 Facebook、Instagram 或 TikTok 上投放廣告，然後邀請投資者加入 WhatsApp 或 Telegram 上的“投資俱樂部”。

• 群組中出現假扮“教授”或“助理”的角色進行指導，營造專業感。
• 此招數利用FOMO (害怕錯過機會)的心理，以及對專家的信任，使投資者在未核實資訊前就匯款。

2. 交易信號與假圖像

• “教授”承諾AI帶來高額利潤，分享“成功”交易的截圖來建立信任。
• 他們假扮金融專家，使用AI生成虛假內容：網站、截圖、deepfake影片。
• 目標：讓投資者相信這些工具與策略確實有效。

3. 引導投資者進入假交易平台

• 在建立信任後，投資者被引導至Morocoin、Berge、Cirkor等平台。
• 這些平台宣稱持有國家許可與高安全性，但實際上沒有真實交易，所有帳戶與餘額皆為虛擬模擬。
• 不法分子常製造“管理機關調查中”的警告，逼迫投資者追加資金。

4. 偽造STO以籌集資金

• 如 NNET、SCT、HMB 等代幣被宣傳為真實公司的IPO (例如 NeuralNet、SatCommTech )，但完全不存在。
• 這是借用證券的名義來騙取更多資金的手法。
• 越南投資者常因STO模仿IPO的外觀（價格表、圖表、範本合約）而誤信。

5. 提款陷阱與預付費用

• 當投資者嘗試提款時，平台與俱樂部會要求先支付多項費用：借貸費、調查費、快速提款費。
• 並伴隨警告：若不繳款，帳戶可能被封鎖或凍結三年。
• 這是經典的預付費詐騙 (advance-fee fraud)，結合假平台，將投資者從“存款人”變成“勒索受害者”。

越南投資者的警示信號

1. 與“教授”陌生聊天群：絕不應根據陌生人群組投資，即使他們有AI信號或成功案例。
2. 利潤過高且無風險：加密貨幣市場波動大，承諾“零風險”是騙局徵兆。
3. 假許可證與管理機關：直接向官方機關如 (SEC、FINRA 或越南金融監管部門)查證，而非相信網站上的資訊。
4. 要求預付費用才能提款：可信公司只在交易完成後收取手續費，不會事先索取。
5. 強迫轉帳加密貨幣或轉帳海外：尤其是使用不透明的個人錢包或外國銀行帳戶，這是嚴重警訊。

越南投資者的建議

• 始終核實平台資訊：查詢公司名稱、許可證號碼與正式登記資料。
• 核實人員：確認推廣人員是否在認證專家或顧問名單中。
• 警惕壓力手法：任何要求急促匯款、預付費用或承諾超額利潤的行為都值得懷疑。
• 及時報案：若懷疑受騙，請聯絡相關機關如 SEC、FBI 或越南公安部－刑事警察局。