Tổn thất gian lận Crypto ATM đạt $333 Triệu đô la năm 2025 khi khiếu nại FBI tăng 33%

• Lỗ hổng từ các máy ATM tiền điện tử đạt 333 triệu USD tại Mỹ vào năm 2025 khi các mạng lừa đảo tăng cường tấn công và nhắm vào nạn nhân.

• FBI nhận hơn 12.000 đơn khiếu nại về lừa đảo máy ATM tiền điện tử trong năm 2025, cho thấy sự gia tăng rõ rệt của loại tội phạm này.

• Các trò lừa đảo sử dụng AI và công cụ deepfake hiện đang thúc đẩy các vụ lừa đảo ATM tiền điện tử và giúp tội phạm lừa đảo nạn nhân gửi tiền.

Lừa đảo ATM tiền điện tử đã gây thiệt hại 333 triệu USD trên toàn nước Mỹ vào năm 2025. Con số này cho thấy tội phạm này đã mở rộng nhanh chóng như thế nào. Các nhóm tội phạm hiện nhắm vào nạn nhân thông qua các chiến dịch lừa đảo có tổ chức. Trong khi đó, lực lượng thực thi pháp luật ngày càng nhận được nhiều báo cáo hơn mỗi năm.

Lỗ hổng từ các máy ATM tiền điện tử tăng vọt 33% vào năm 2025 khi các trò lừa đảo dựa trên AI gây thiệt hại cho người dùng không cảnh giác. — Các máy ATM tiền điện tử có trở thành sân chơi mới của kẻ lừa đảo? #Crypto #BITCOIN #BTC #quảnlýrủi ro #đầu tư #ETH https://t.co/m0UmwuWOBj

— MAGA Strategy (@MAGA_Strategy) 12 tháng 3, 2026

Vào tháng 1 và tháng 11 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang (FBI) đã ghi nhận hơn 12.000 đơn khiếu nại. Con số này tăng 33% so với năm trước. Các nhà điều tra hiện xem lừa đảo ATM tiền điện tử là một rủi ro tội phạm tài chính ngày càng tăng. Xu hướng này cũng được đề cập trong nghiên cứu mới của công ty an ninh mạng CertiK.

Hoa Kỳ có số lượng máy ATM tiền điện tử lớn nhất. Nước này kiểm soát khoảng 78% trong mạng lưới toàn cầu gồm 45.000 máy. Sự hiện diện rộng rãi này mang lại tiện lợi cho người dùng. Tuy nhiên, cũng tạo cơ hội cho tội phạm.

Theo các nhà nghiên cứu của CertiK, tốc độ và tính ẩn danh của các máy ATM tiền điện tử là những công cụ bị lạm dụng bởi kẻ lừa đảo. Các máy này trao đổi tiền mặt với tiền điện tử trong vòng vài phút. Do đó, chúng bị tội phạm sử dụng để chuyển tiền bị đánh cắp trong thời gian ngắn.

Chuyển đổi nhanh tiền mặt thành tiền điện tử thu hút các mạng tội phạm

Các máy ATM tiền điện tử cho phép người dùng chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số trong vòng vài phút. Nhiều máy yêu cầu xác minh danh tính tối thiểu trong quá trình giao dịch. Vì vậy, tội phạm xem các kiosk này như một kênh thanh toán dễ dàng.

Giao dịch tại các máy ATM tiền điện tử thường kết thúc trong vòng năm phút. Tốc độ này giúp kẻ lừa đảo chuyển tiền trước khi nạn nhân nhận ra vụ lừa đảo. Do đó, tội phạm dựa nhiều vào các máy này.

Các ghi chép blockchain theo dõi các giao dịch giữa nhà vận hành và ví đích. Tuy nhiên, hệ thống không tiết lộ danh tính nạn nhân đã gửi tiền mặt. Khoảng trống này làm phức tạp các cuộc điều tra.

Các nhà điều tra thường cần lệnh của tòa án để truy cập dữ liệu của nhà vận hành. Ngay cả khi có, việc truy tìm nguồn tiền qua các địa chỉ blockchain đòi hỏi thời gian và công sức kỹ thuật. Do đó, nhiều vụ việc vẫn khó giải quyết.

Người cao tuổi vẫn là mục tiêu chính

Người cao tuổi chiếm phần lớn thiệt hại từ lừa đảo ATM tiền điện tử. CertiK ước tính khoảng 86% các khoản thiệt hại được báo cáo liên quan đến nạn nhân trên 60 tuổi. Một số yếu tố làm tăng khả năng bị lừa đảo của họ.

Nhiều nạn nhân cao tuổi vẫn duy trì các tài khoản tiết kiệm dễ tiếp cận. Ngoài ra, tội phạm lợi dụng kiến thức hạn chế về tiền điện tử của họ. Sự cô lập xã hội cũng làm cho việc thao túng dễ dàng hơn.

Tuy nhiên, những người trẻ tuổi cũng xuất hiện nhiều hơn trong một số vụ lừa đảo. Các hình thức lừa đảo tình cảm và đầu tư thường nhắm vào nhóm này. Những vụ lừa đảo này thuộc loại gọi là pig-butchering (lừa đảo kiểu nuôi heo).

Tội phạm còn sử dụng nhiều thủ đoạn lừa đảo khác. Các vụ lừa đảo giả danh chính phủ thường xuyên xuất hiện trong các báo cáo. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật cũng phổ biến. Ngoài ra, còn có các vụ lừa đảo ông bà và dịch vụ phục hồi giả mạo.

Công cụ AI gia tăng các cuộc tấn công xã hội

Các trò lừa đảo qua ATM tiền điện tử phụ thuộc nhiều vào các chiến thuật xã hội. Nạn nhân thường tự gửi tiền sau khi kẻ lừa đảo xây dựng lòng tin. Do đó, tội phạm không cần phải đánh cắp khóa riêng tư.

CertiK báo cáo rằng các trò lừa đảo hỗ trợ AI đã tạo ra lợi nhuận cao hơn nhiều vào năm 2025. Các hoạt động này sinh lợi gấp khoảng 4,5 lần so với phương pháp truyền thống. Sự chuyển dịch này cho thấy ảnh hưởng ngày càng lớn của trí tuệ nhân tạo trong gian lận.

Các nhóm tội phạm hiện sử dụng deepfake âm thanh và video trong các vụ lừa đảo. Những công cụ này cho phép kẻ lừa đảo bắt chước các liên hệ đáng tin cậy. Do đó, nạn nhân thường tin rằng tin nhắn đến từ người quen.

Hệ thống AI cũng phân tích dữ liệu mạng xã hội để tạo ra các tin nhắn cá nhân hóa. Kẻ lừa đảo xây dựng kịch bản phù hợp với phong cách giao tiếp của nạn nhân. Phương pháp này làm tăng khả năng thành công.

Các mạng tội phạm có tổ chức mở rộng hoạt động lừa đảo ATM

Cấu trúc của các mạng lừa đảo ATM tiền điện tử đã thay đổi trong những năm gần đây. Trước đây, các kẻ lừa đảo độc lập chiếm ưu thế. Tuy nhiên, các nhóm tội phạm có tổ chức hiện kiểm soát nhiều hoạt động hơn.

Các nhóm này hoạt động xuyên biên giới với các vai trò có tổ chức. Một số thành viên xác định mục tiêu qua nghiên cứu trực tuyến. Những người khác quản lý liên lạc và hướng dẫn thanh toán. Các thành viên bổ sung xử lý chuyển tiền qua các kiosk tiền điện tử.

Sự phân chia công việc này cho phép tội phạm vận hành các hoạt động quy mô lớn. Các chiến dịch lừa đảo hiện hoạt động liên tục trên nhiều khu vực. Do đó, các nhà điều tra đối mặt với các mạng lưới phức tạp hơn.

Các nhà lập pháp đã bắt đầu chống lại các rủi ro ngày càng tăng liên quan đến ATM tiền điện tử. Một số chính sách đề xuất tăng cường bảo vệ người dùng kiosk. Các cơ quan quản lý cũng đang tìm giải pháp giảm thiểu lừa đảo trong khi vẫn duy trì đổi mới.

Thượng nghị sĩ Mỹ Dick Durbin đã giới thiệu Đạo luật Ngăn chặn Lừa đảo ATM Tiền điện tử vào tháng 2 năm 2025. Dự luật đề xuất các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ hơn cho người sử dụng kiosk tiền điện tử. Trong khi đó, các cơ quan chức năng tiếp tục theo dõi sự mở rộng của các vụ lừa đảo liên quan đến ATM. Vào tháng 10, chính phủ Úc đã có hành động nhằm hạn chế sự gia tăng nhanh chóng của các máy Bitcoin ATM, vốn đã trở thành mối quan ngại ngày càng lớn đối với cơ quan giám sát tội phạm tài chính AUSTRAC.