Bộ Tài chính Hoa Kỳ Nộp Báo cáo về Luật GENIUS về Crypto cho Quốc hội

Bộ Tài chính Mỹ đã gửi một báo cáo mới về tiền điện tử đến Quốc hội theo Đạo luật GENIUS. Tài liệu dài khoảng 32 trang. Nó tập trung vào các cách theo dõi và ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp sử dụng tài sản kỹ thuật số. Các quan chức đã chuẩn bị báo cáo như một phần của quy định được đưa ra trong luật ban hành vào tháng 7 năm 2025.

Các nhà lập pháp yêu cầu Bộ Tài chính nghiên cứu các công cụ mới có thể giúp chống lại tội phạm liên quan đến tiền điện tử. Trong khi vẫn ủng hộ đổi mới sáng tạo. Bây giờ, Quốc hội sẽ xem xét các phát hiện này. Họ sẽ quyết định xem có cần thiết phải ban hành các quy tắc hoặc hành động mới hay không.

Báo cáo xem xét các công cụ theo dõi tội phạm tiền điện tử

Báo cáo giải thích cách các chính phủ và các công ty có thể giám sát hoạt động đáng ngờ trên các mạng lưới blockchain. Bởi vì các giao dịch blockchain là công khai. Các chuyên gia có thể phân tích chúng để phát hiện các mẫu bất thường. Bộ Tài chính Mỹ đã làm nổi bật một số công nghệ giúp thực hiện công việc này. Bao gồm phần mềm phân tích blockchain, trí tuệ nhân tạo và các công cụ chia sẻ dữ liệu.

Các hệ thống này có thể theo dõi cách tài sản kỹ thuật số di chuyển giữa các ví và sàn giao dịch. Nếu các nhà điều tra thấy hành vi đáng ngờ, họ có thể theo dõi dấu vết giao dịch để xác định hoạt động tội phạm có thể xảy ra. Các quan chức cho biết, các công cụ này ngày càng trở nên quan trọng khi ngành công nghiệp tiền điện tử phát triển.

Các công cụ trộn (Mixers) được công nhận về mục đích hợp pháp

Một điểm thú vị trong báo cáo liên quan đến các công cụ trộn tiền điện tử. Những công cụ này trộn các giao dịch lại với nhau để các quan sát bên ngoài không dễ dàng truy vết nguồn gốc quỹ. Trong quá khứ, các cơ quan Mỹ chủ yếu liên kết các công cụ trộn với hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền. Nhưng báo cáo mới thừa nhận rằng, các công cụ trộn cũng có thể có mục đích hợp pháp.

Ví dụ, người dùng có thể sử dụng chúng để bảo vệ quyền riêng tư cá nhân, che giấu các khoản thanh toán kinh doanh nhạy cảm hoặc thực hiện quyên góp ẩn danh. Đồng thời, Bộ Tài chính cảnh báo rằng tội phạm vẫn có thể sử dụng các công cụ này. Với điều này, các nhà quản lý muốn có các phương pháp tốt hơn để phát hiện các giao dịch đáng ngờ.

Bộ Tài chính Mỹ đề xuất luật “Giữ tiền” mới

Báo cáo cũng đề xuất một quy định mới có tên gọi là “luật giữ tiền” (hold law). Ý tưởng này sẽ cho phép các sàn giao dịch tiền điện tử tạm thời phong tỏa các khoản quỹ đáng ngờ trong quá trình điều tra. Mục tiêu là ngăn chặn các khoản tiền bị đánh cắp hoặc bất hợp pháp di chuyển nhanh chóng qua hệ thống. Thông thường, việc phong tỏa tài sản đòi hỏi sự chấp thuận pháp lý từ tòa án.

Tuy nhiên, quy định đề xuất có thể trao cho các sàn giao dịch quyền hạn hạn chế để hành động nhanh hơn khi phát hiện hoạt động đáng ngờ. Những người ủng hộ cho rằng điều này có thể giúp ngăn chặn gian lận và bảo vệ người dùng. Nhưng một số nhà phê bình lo ngại rằng nó có thể trao quá nhiều quyền kiểm soát cho các công ty đối với quỹ của người dùng.

Các nhà lập pháp hiện đang xem xét báo cáo

Quốc hội sẽ nghiên cứu báo cáo và các đề xuất của nó. Các nhà lập pháp có thể sử dụng các phát hiện này khi xây dựng các quy định về tiền điện tử trong tương lai. Chính đạo luật GENIUS đã tập trung nhiều vào stablecoin. Bao gồm các quy định dành cho nhà phát hành và sự giám sát của các cơ quan quản lý.

Thông qua báo cáo này, cho thấy các quan chức Mỹ đang cố gắng cân bằng giữa hai mục tiêu. Họ muốn giảm tội phạm liên quan đến tiền điện tử. Nhưng cũng muốn hỗ trợ công nghệ tài chính mới. Hiện tại, báo cáo đánh dấu một bước nữa trong nỗ lực của chính phủ nhằm hiểu rõ và điều chỉnh ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số ngày càng phát triển.