Minnesota xem xét cấm hoàn toàn máy ATM Bitcoin và tiền điện tử

Tóm tắt

• Các nhà lập pháp tại Minnesota đang xem xét lệnh cấm hoàn toàn máy ATM tiền điện tử.
• Bang đã thông qua khung pháp lý cho các máy này vào năm 2024.
• Các quốc gia như New Zealand gần đây đã ban hành lệnh cấm toàn diện.

Các nhà lập pháp tại Minnesota đang xem xét lệnh cấm hoàn toàn máy ATM tiền điện tử, với dự luật được giới thiệu đầu tuần này nhằm đối phó với số lượng ngày càng tăng các vụ lừa đảo nhắm vào người cao tuổi. Dự luật HF 3642 do đại diện Erin Koegel, đồng chủ tịch Ủy ban Tài chính và Chính sách của Hạ viện bang, giới thiệu vào thứ Hai, sẽ thực sự cấm tất cả các máy móc vật lý tại Minnesota cho phép người dùng mua tiền điện tử bằng tiền mặt. Dự luật này đánh dấu nỗ lực mới nhằm giải quyết các rủi ro liên quan đến máy ATM tiền điện tử, sau khi bang này thông qua khung pháp lý vào năm 2024, quy định giới hạn giao dịch hàng ngày là 2.000 đô la cho khách hàng mới, yêu cầu hoàn tiền và khung cấp phép cho các nhà vận hành. 

Mặc dù một số bang đã tạm dừng hoặc áp dụng lệnh cấm nghiêm ngặt đối với máy ATM tiền điện tử, nhưng biện pháp ở Minnesota có thể là lần đầu tiên của quốc gia. Nó phản ánh các lệnh cấm toàn diện đã được thực hiện ở nhiều quốc gia, như một ví dụ năm ngoái tại New Zealand. Các nhân viên thực thi pháp luật đã khai trong phiên điều trần hôm thứ Năm rằng người cao tuổi tại Minnesota tiếp tục mất hàng chục nghìn đô la do các kẻ lừa đảo, những người hướng dẫn nạn nhân gửi tiền điện tử dưới vỏ bọc giả mạo chính phủ hoặc hỗ trợ kỹ thuật. Trong buổi điều trần, một thám tử địa phương kể lại rằng một cư dân lo sợ sẽ trở thành người vô gia cư sau khi gửi Bitcoin cho một kẻ lừa đảo 10 lần trong vòng sáu tháng. Chính quyền cho biết cô ấy đã mất 50% thu nhập hàng tháng cho đến khi được phát hiện tại một trạm xăng trong trạng thái hoang mang một ngày, và cô cần sự trợ giúp của chính phủ “vì hoàn cảnh cực kỳ khó khăn.” Hiện có khoảng 430 máy ATM tiền điện tử tại Minnesota, chủ yếu tập trung quanh thành phố lớn nhất của bang, Minneapolis, theo Coin ATM Radar. Trên toàn quốc năm ngoái, các nạn nhân đã báo cáo thiệt hại lên tới 333 triệu đô la liên quan đến máy ATM tiền điện tử, theo FBI.

Luật sư trưởng của CoinFlip, Larry Lipka, cho biết tại buổi điều trần rằng nhà vận hành máy ATM nhận thức rõ về sự phổ biến của các vụ lừa đảo sử dụng máy của họ, nhưng các kẻ lừa đảo có nhiều công cụ trong tay. Trong một bức thư gửi ủy ban, trưởng phòng cảnh sát của một thành phố tại Minnesota viết rằng “lực lượng thực thi pháp luật có khả năng thu hồi tiền rất hạn chế sau khi chuyển khoản,” phản ánh một trong nhiều thách thức về an toàn cộng đồng. Đại diện Keith Allen lưu ý trong buổi điều trần rằng hàng triệu đô la có thể đã bị rút khỏi các cộng đồng nông thôn mà “có thể đã mang lại nhiều lợi ích.” Trong khi các nhà lập pháp tại Minnesota đang xem xét lệnh cấm hoàn toàn máy ATM tiền điện tử, các công tố viên bang khác đang vận động hạn chế các công ty liên quan, bao gồm Bitcoin Depot. Đầu tuần này, nhà vận hành máy ATM Bitcoin lớn nhất Bắc Mỹ đã cho biết sẽ bắt đầu yêu cầu khách hàng cung cấp giấy tờ tùy thân mỗi lần thực hiện giao dịch. Động thái này là một nỗ lực tự nguyện để cải thiện quy trình tuân thủ. Quyết định này theo sau một vụ kiện do Tổng chưởng lý Massachusetts, Andrea Campbell, đệ trình đầu tháng này, cáo buộc Bitcoin Depot cố tình tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo tiền điện tử trong khi “loại bỏ các biện pháp phòng ngừa gian lận và lừa dối nhà đầu tư để trục lợi.” Bitcoin Depot đã phản bác cáo buộc này, theo ICIJ, với một phát ngôn viên khẳng định gần đây rằng công ty xây dựng dựa trên sự tuân thủ và bảo vệ người tiêu dùng. Họ tiếp tục hợp tác với lực lượng thực thi pháp luật để chống lại hoạt động phi pháp.