Bitcoin Depot sẽ yêu cầu ID cho 'Mọi Giao Dịch' tại máy ATM giữa áp lực ngày càng tăng

Tóm tắt

• Bitcoin Depot sẽ bắt đầu yêu cầu giấy tờ tùy thân cho mỗi giao dịch tại máy ATM của mình.
• Công ty đã cải tiến quy trình tuân thủ của mình vào tháng 10 trước đó.
• Tổng chưởng lý bang Massachusetts đã đệ đơn kiện công ty vào đầu tháng này.

Bitcoin Depot sẽ bắt đầu xác minh danh tính khách hàng mỗi lần họ sử dụng máy ATM của mình, tự nguyện hoàn thiện quy trình tuân thủ trong bối cảnh áp lực ngày càng gia tăng từ các công tố viên bang.
Chuyển động này đánh dấu một “bước tiến đáng kể” trong nỗ lực của Bitcoin Depot nhằm ngăn chặn gian lận và các hoạt động phi pháp khác, công ty có trụ sở tại Atlanta cho biết trong một thông cáo báo chí. Công ty bắt đầu thực hiện chính sách này qua một giai đoạn triển khai từ đầu tháng này, họ nói thêm.
Bằng cách bắt buộc giấy tờ tùy thân cho mọi giao dịch, công ty đang cố gắng giảm thiểu việc chia sẻ tài khoản, trộm cắp danh tính và các nỗ lực chiếm đoạt tài khoản, theo lời họ. Vào tháng 10, Bitcoin Depot đã bắt đầu yêu cầu khách hàng cung cấp giấy tờ tùy thân khi lần đầu tiên sử dụng dịch vụ của họ.


“Xác minh danh tính ở mỗi giao dịch giúp chúng tôi phát hiện các mẫu hành vi có thể không xuất hiện trong quá trình đăng ký,” CEO Scott Buchanan nói với Decrypt. “Bitcoin Depot rất coi trọng vấn đề này khi chúng tôi tiếp tục ưu tiên sự tin tưởng và an toàn của khách hàng.”
Công ty vận hành 8.800 máy ATM tại Bắc Mỹ đã chứng kiến giá cổ phiếu giảm 6,7% vào thứ Ba, xuống còn $5.37, theo Yahoo Finance. Trong sáu tháng qua, cổ phiếu của họ đã giảm 80%.
Bitcoin Depot cho biết họ đang mở rộng khả năng tiếp cận các tài sản kỹ thuật số bằng cách cho phép khách hàng mua Bitcoin bằng tiền mặt qua các máy của mình, nhưng các công tố viên bang Massachusetts và Iowa là những người đã cáo buộc công ty biết rõ lợi nhuận từ các trò lừa đảo chống lại người cao tuổi.
Năm 2025, người Mỹ đã mất 333 triệu đô la do gian lận liên quan đến máy ATM crypto, theo FBI. Và năm ngoái, một báo cáo của AARP cho thấy 14 bang đã ban hành luật nhằm mục tiêu vào máy ATM crypto, với các bang như California và Texas áp đặt giới hạn giao dịch nghiêm ngặt.

Các đối tượng lừa đảo ngày càng nhắm vào người cao tuổi sử dụng máy ATM Bitcoin do tính chất không thể hoàn tác của các giao dịch trên mạng lưới của tài sản này. Họ thường hướng dẫn nạn nhân gửi tiền dưới vỏ bọc “trả tiền chính phủ” hoặc “hỗ trợ kỹ thuật” rồi biến mất.
Trong một vụ kiện đầu tháng này, Tổng chưởng lý Massachusetts Andrea Campbell cáo buộc Bitcoin Depot cố ý tạo điều kiện cho các trò lừa đảo crypto, “trong khi loại bỏ các biện pháp phòng ngừa gian lận và lừa dối nhà đầu tư để trục lợi.”
Đơn kiện ghi rõ rằng khách hàng chỉ cần cung cấp số điện thoại khi mua số lượng Bitcoin nhỏ trước khi Bitcoin Depot chỉnh sửa chính sách vào tháng 10.
Giống như vụ kiện của tổng chưởng lý Iowa chống lại Bitcoin Depot năm ngoái, Campbell cáo buộc rằng khách hàng của Bitcoin Depot phải chịu các khoản phí ẩn. Tuy nhiên, vụ kiện ở Massachusetts khác biệt vì yêu cầu tòa án buộc Bitcoin Depot phải điều chỉnh hoạt động kinh doanh của mình.
Theo đơn kiện, Campbell yêu cầu cấm Bitcoin Depot chấp nhận các giao dịch trị giá trên 10.000 đô la “mà không thực hiện các bước bổ sung để ngăn chặn gian lận,” chẳng hạn như đặt câu hỏi để xác định rủi ro gian lận và thiết lập quy trình hoàn tiền cho nạn nhân.
Năm ngoái, Tòa án Tối cao Iowa đã phán quyết rằng Bitcoin Depot được phép giữ tiền mặt gửi vào máy ATM của mình từ các vụ lừa đảo. Quyết định dựa trên việc khách hàng phải xác nhận họ sở hữu ví nhận Bitcoin để hoàn tất giao dịch.
Tuy nhiên, công ty đã đồng ý hoàn trả tiền cho các nạn nhân bị lừa đảo ở Maine vào tháng trước, sau khi đạt thỏa thuận bồi thường 1,9 triệu đô la với cơ quan bảo vệ tín dụng tiêu dùng của bang.
Mặc dù Bitcoin Depot hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật để giúp họ có thể xác định các đối tượng lừa đảo, nhưng đôi khi vẫn có những sự nhầm lẫn xảy ra. Điều này bao gồm một vụ năm ngoái, khi các cơ quan chức năng ở Texas đã đột nhập vào một trong các máy ATM của công ty bằng dụng cụ cắt điện để cố gắng lấy tiền.