Bitcoin Depot вимагатиме посвідчення особи «для кожної транзакції» в банкоматах на тлі зростаючого тиску

Коротко

• Bitcoin Depot почне вимагати особисті ID для кожної транзакції через свої банкомати.
• Компанія раніше вдосконалила свої процедури відповідності у жовтні.
• Генеральний прокурор Массачусетсу подав позов проти компанії раніше цього місяця.

Bitcoin Depot почне перевіряти особистість клієнтів щоразу, коли вони використовують свої банкомати, добровільно вдосконалюючи свої процедури відповідності на тлі зростаючого тиску з боку прокурорів штату. Цей крок є «значним прогресом» у зусиллях Bitcoin Depot запобігти шахрайству та іншим незаконним діям, повідомила компанія у прес-релізі. Вона додала, що почала впроваджувати цю політику поетапно на початку цього місяця. Зробивши обов’язковим використання особистих ID для кожної транзакції, компанія намагається зменшити кількість спільних акаунтів, крадіжок особистих даних та спроб захоплення акаунтів, повідомила вона. У жовтні Bitcoin Depot почала вимагати від клієнтів надавати ID при першому використанні своїх послуг. 

«Перевірка особистості при кожній транзакції допомагає нам виявляти схеми, які можуть не проявлятися під час реєстрації,» сказав CEO Скотт Б’юкенен у Decrypt. «Bitcoin Depot дуже серйозно ставиться до цього питання, оскільки ми продовжуємо пріоритетизувати довіру та безпеку клієнтів.» Компанія, яка керує 8800 банкоматами у Північній Америці, зазнала зниження своєї ціни акцій на 6,7% у вівторок до $5,37, повідомляє Yahoo Finance. За останні шість місяців її акції впали на 80%. Bitcoin Depot заявляє, що забезпечує ширший доступ до цифрових активів, дозволяючи клієнтам купувати Bitcoin за готівку через свої машини, але прокурори з Массачусетсу та Айови звинувачують компанію у свідомому отриманні прибутку від шахрайств проти літніх людей. У 2025 році FBI повідомляє, що американці втратили $333 мільйони через шахрайства, пов’язані з крипто-банкоматами. А минулого року звіт AARP показав, що 14 штатів ухвалили закони, спрямовані проти крипто-банкоматів, з такими штатами, як Каліфорнія та Техас, що вводять суворі обмеження на транзакції.

Шахраї все частіше цілеспрямовують на літніх людей через Bitcoin-банкомати через незворотність транзакцій у мережі активу. Вони часто навчають жертв надсилати їм кошти під виглядом «державних виплат» або «технічної підтримки», а потім зникають. У позові, поданому раніше цього місяця, генеральний прокурор Массачусетсу Андреа Кемпбелл звинуватила Bitcoin Depot у свідомому сприянні крипто-шахрайствам, «видаляючи заходи безпеки проти шахрайства та вводячи в оману інвесторів, щоб збагатитися». У позові зазначається, що клієнтам раніше потрібно було лише надати номер телефону при купівлі невеликих сум Bitcoin, перш ніж Bitcoin Depot вдосконалив свою політику у жовтні. Як і позов, поданий минулого року генеральним прокурором Айови проти Bitcoin Depot, Кемпбелл стверджує, що клієнти Bitcoin Depot піддаються прихованим націнкам. Однак позов у Массачусетсі відрізняється тим, що він просить суд змусити Bitcoin Depot змінити свою діяльність. За цим позовом, Кемпбелл просила заборонити Bitcoin Depot приймати транзакції понад $10 000 «без додаткових заходів для запобігання шахрайству», таких як постановка серії запитань для визначення ризиків шахрайства та створення процесу повернення коштів для жертв. Минулого року Верховний суд Айови постановив, що Bitcoin Depot має право зберігати готівку, внесену у його банкомати, яка походить із шахрайств. Це рішення базувалося на тому, що клієнти повинні підтвердити, що вони володіють гаманцем, у який надходить Bitcoin, щоб завершити транзакцію. Однак компанія погодилася повернути кошти жертвам шахрайств у Мені минулого місяця після врегулювання на суму $1,9 мільйона з бюро захисту споживчого кредиту штату. Хоча Bitcoin Depot співпрацює з правоохоронними органами, щоб допомогти ідентифікувати шахраїв, іноді виникає плутанина. Це включає випадок минулого року, коли правоохоронці Техасу зламали один із банкоматів компанії за допомогою електроінструментів у спробі отримати кошти.