Ви можете подумати, що якщо ви бачите число у своєму криптовалютному балансі, то це означає, що ви володієте цими конкретними токенами, але що, якщо я скажу вам, що насправді це не так?
Кількість власності, яку ви маєте, значною мірою залежить від того, як ви керуєте своїми ключами. Це стало дуже спірним питанням, яке зводиться до популярного вислову: «Не твої ключі — не твоя крипта».
Загалом, ця фраза намагається захистити інвесторів та їхню крипту, але її так часто використовують останнім часом, що легко втратити її справжнє значення. Сьогодні ми розглянемо цей термін і чи є він просто перебільшенням або реалістичним попередженням.
Зміст
- Значення вислову
- Походження виразу
- Зв’язок між «ключами» та «крипто»
- Чому люди передають право власності на ключі?
- Ризики відсутності власності на свої ключі
- Зломи централізованих бірж
- Зловживання ключами
- Втрата ключів
- Приклади «Не твої ключі — не твоя крипта» у дії
- Крах FTX
- Скандал GuadrigaCX
- Archer проти Coinbase: «Не твої ключі — не твоя крипта» у праві
- Способи захисту своїх ключів і крипти
- З іншого боку
- Чому це важливо
Значення вислову
Коли люди кажуть «Не твої ключі — не твоя крипта», вони мають на увазі популярне уявлення, що якщо інвестор особисто не володіє своїми публічними та приватними ключами, то він не володіє своїми криптоактивами.
Ці ключі, зокрема приватний, потрібні для взаємодії з криптовалютами та доступу до своїх коштів. Однак кожен інвестор має визначитися на початку свого шляху, чи передавати свої ключі зберігачу для безпеки або зберігати їх самостійно, і саме другий варіант підтримує цю популярну фразу.
Люди не кажуть це на форумах і в соцмережах просто так, щоб довести свою правоту. Насправді, це підкреслює тему фінансової приватності, яка має бути пріоритетом для будь-кого, хто залучений у криптоекосистему.
Походження виразу
Хоча точне походження цього популярного вислову важко визначити, ясно одне — він став дуже популярним після скандального банкрутства FTX у 2022 році, коли зловмисники отримали доступ до приватних ключів тисяч користувачів.
Цей інцидент часто називають одним із найгучніших скандалів у історії криптовалют, тому що він підкреслив важливість безпеки ключів.
Зв’язок між «ключами» та «крипто»
Ми вже розглядали поверхневий зв’язок між ключами та крипто, але давайте заглибимося трохи більше.
Коли інвестор реєструє криптогаманець, необхідний для початку торгівлі, він отримує два ключі: один публічний і один приватний. Публічний ключ виступає як адреса, на яку інші можуть надсилати крипту, а приватний — для виконання будь-яких транзакцій.
Однак, чи повністю володіє інвестор своїм приватним ключем і, відповідно, своїми коштами, залежить від типу гаманця: зберігача або самостійного.
Згідно з назвою, зберігаючий гаманець передає ключі зберігачу або біржі. Власник коштів все ще зможе здійснювати транзакції, але ключі зберігатимуться третім боком для безпеки.
Альтернативно, самостійний гаманець (так званий «self-custody») виключає третю сторону, надаючи інвестору повне володіння своїми ключами і крипто.
Чому люди передають право власності на ключі?
Можливо, зараз ви запитуєте, чому люди передають свої ключі. Хіба не краще мати повний контроль над цими інструментами?
Основна причина — зручність.
Втрата приватного ключа означає втрату доступу до всіх своїх криптофондів, тому ті, хто не впевнений у своїй здатності зберігати його довгостроково, можуть покладатися на біржу для збереження. Більше того, багато бірж мають вбудовані гаманці, які автоматично передають право власності на ключі біржі, що дозволяє почати торгівлю одразу.
Простіше кажучи, деякі інвестори, особливо новачки, готові пожертвувати частиною контролю над ключами заради зручності. Хоча це не є поганим рішенням самостійно, причина, чому багато хто кричить «Не твої ключі — не твоя крипта», полягає в тому, що передача контролю над ключами несе чимало ризиків.
Ризики відсутності власності на свої ключі
Коли кажуть, що ви не «володієте» своєю криптою, якщо не володієте ключами, це може бути правдою і фізично, і в інших унікальних випадках. Розглянемо ризики, що породили цю фразу.
Зломи централізованих бірж
На відміну від децентралізованих бірж, які важко зламати, централізовані біржі більш схильні до кібератак, оскільки мають центральну точку, яку можна атакувати.
Якщо хакерам вдасться зламати центральний сервер біржі, що зберігає приватні ключі всіх користувачів, вони зможуть викрасти кошти користувачів.
Пам’ятайте, що багато сервісів і бірж пропонують користувачам готові зберігаючі гаманці відразу після реєстрації. Це зручно, але також несе ризик, що повертається до вислову «Не твої ключі — не твоя крипта».
Зловживання ключами
Якщо ви передаєте свої ключі біржі або зберігачу, ви жертвуєте частиною власної власності і надаєте третій стороні певний рівень контролю.
Це самостійно ризиковано, оскільки ніколи не можна передбачити, що ця сторона зробить із ключами у несподіваних ситуаціях.
Прикладом є заборона президента Рузвельта у 1933 році на зберігання золота та вилучення його у громадян, що допомогло зменшити наслідки Великої депресії.
Ще один приклад — скандал з Mt. Gox у 2011–2014 роках, коли було викрадено понад 647 000 біткоїнів, що становило близько 190 мільйонів доларів.
Ці несподівані дії миттєво позбавляють багатьох власності на крипту, що можна було уникнути, зберігаючи свої ключі самостійно.
Втрата ключів
Крім зловмисників, іноді зберігачі просто втрачають ключі випадково або через технічний збій. Це рідкісне явище, оскільки відповідальні за збереження знають цінність і необхідність їх захисту, але людський фактор залишається.
Якщо ви володієте своїми ключами, ви можете вжити заходів для зменшення ризику їх втрати, а не покладатися цілком на біржу.
Приклади «Не твої ключі — не твоя крипта» у дії
Хоча вислів «Не твої ключі — не твоя крипта» існує вже кілька років, два масштабних випадки його підтвердили ще більше.
Крах FTX
Як вже згадувалося, FTX був однією з найбільших криптобірж, третьою за популярністю перед своїм крахом у 2022 році.
У серпні того року з’ясувалося, що Сам-Банкман-Фрид, власник FTX, переводив кошти клієнтів до своєї сестринської компанії Alameda. Він міг це зробити, оскільки контролював приватні ключі всіх користувачів, але після викриття FTX різко впав.
Ще гірше стало, коли у паніці Фрид заблокував зняття коштів, оскільки він був власником приватних ключів і міг це зробити.
Хоча Фрид і його спільники були затримані, ця катастрофа призвела до втрати понад 8 мільярдів доларів клієнтських коштів, тому й вислів став популярним після цього інциденту.
Скандал GuadrigaCX
Ще один приклад — несподіваний крах GuadrigaCX, найбільшої біржі Канади до її закриття у 2019 році через раптову смерть власника, Джеральда Коттена. Оскільки біржа була централізованою, Коттен зберігав приватні ключі понад 100 000 користувачів, що становило близько 190 мільйонів доларів.
Через відсутність прецеденту, що робити у такій ситуації, ще раз підтвердило істинність вислову «Не твої ключі — не твоя крипта», оскільки несподівані обставини можуть раптово заблокувати доступ до коштів.
Archer проти Coinbase: «Не твої ключі — не твоя крипта» у праві
Цей вислів навіть став предметом важливої юридичної справи у криптоіндустрії: Archer проти Coinbase.
У 2017 році, готуючись до запуску нової блокчейн-мережі Bitcoin Gold, Даррел Арчер вирішив зберігати 350 BTC на біржі Coinbase, сподіваючись згодом обміняти їх.
Однак Coinbase відмовилася підтримувати Bitcoin Gold. Загалом, його кошти могли б становити близько 159 000 доларів, якщо б він міг їх обміняти, і він подав позов.
Після тривалої боротьби Арчер програв справу, оскільки він добровільно передав контроль над ключами Coinbase. Це означало, що він не міг отримати доступ до форкованих монет через рішення біржі.
Судді чітко заявили, що «інвестори усвідомлюють, що працюють на нерегульованому ринку», і що «немає вимоги зберігати монети на біржах, їх завжди можна вивести на приватний гаманець».
Цей випадок підтвердив, що у криптосвіті дуже непередбачувано, і що краще мати контроль над своїми ключами, ніж довіряти їх третім особам.
Способи захисту своїх ключів і крипти
Якщо все це змусило вас задуматися про безпеку ваших ключів і криптовалют, існує кілька типів гаманців, що забезпечують високий рівень захисту для тих, хто цінує безпеку понад усе.
- Апаратні гаманці — холодне зберігання, що зберігає ключі офлайн, унеможливлюючи їх викрадення хакерами.
- Паперові гаманці — ключі друкуються у вигляді QR-кодів на папері. Зловмисники можуть отримати їх лише фізично, викравши папір.
- MPC-гаманці — Multi-Party Computing, де приватний ключ розділений на зашифровані частини.
- Мульти-підписні гаманці — вимагають кілька підписів для підтвердження транзакції.
З іншого боку
- Хоча централізовані біржі завжди мають ризик кібератак, багато з них підвищили рівень безпеки, щоб зменшити цей ризик для інвесторів.
- Наприклад, Coinbase у 2021 році зазнав злома, але швидко вирішив проблему і повернув усім постраждалим кошти в повному обсязі.
Чому це важливо
Найголовніше — ключі є найважливішим інструментом інвестора, навіть важливішим за саму крипту, оскільки без ключів торгівля неможлива.
Тому розуміння того, чому важливо захищати свої ключі, допомагає інвесторам усвідомити важливість повного контролю над своїми цифровими активами.
FAQ
Що таке холодний гаманець? Це гаманець, що зберігає криптоактиви офлайн для додаткової безпеки. На відміну від гарячих гаманців, які завжди онлайн.
Чи існує Bitcoin-гаманець? Хоча спеціального Bitcoin-гаманця немає, більшість провайдерів підтримують Bitcoin. Те саме стосується Ethereum (ETH).
Що таке seed-фраза? Це фраза для відновлення доступу до криптофондів і NFT, тому її потрібно зберігати у безпеці.
Чи був злом Binance? Так, у жовтні 2022 року Binance зазнав масштабної кібератаки, внаслідок якої було викрадено 570 мільйонів доларів. Це один із найбільших зломів у криптогалузі, поряд із RobinHood у 2021 і 2023 роках. Обидві біржі з того часу підвищили рівень безпеки.
