โดย Nancy, PANews
ในช่วงที่แนวคิดเกี่ยวกับคริปโตเคอเรนซีกำลังได้รับความนิยม ทวีตหนึ่งที่ว่า “เงินหลายล้านดอลลาร์ถูกแช่แข็ง” ทำให้ MyStonks ขึ้นสู่จุดสูงสุดในทันที คำหลักต่างๆ เช่น ความปลอดภัยของเงินทุน แพลตฟอร์มการซื้อขาย และความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ได้จุดประกายความรู้สึกของนักลงทุนอย่างรวดเร็ว และความตื่นตระหนกแพร่กระจายในชุมชนอย่างรวดเร็ว.
เมื่อเผชิญกับคำถามและการคาดเดา MyStonks ได้ตอบสนองอย่างรวดเร็ว การระงับเงินในครั้งนี้มีเป้าหมายเฉพาะที่ผู้ใช้รายเดียว เพื่อให้สอดคล้องกับการสอบสวนของหน่วยงานกำกับดูแล และได้ติดต่อกับผู้ใช้ที่เกี่ยวข้องเพื่อแนะนำให้ดำเนินการส่งข้อมูลที่จำเป็นในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เหตุการณ์การระงับเงินนี้ได้ก่อให้เกิดการอภิปรายในหมู่นักวิจารณ์เกี่ยวกับความปลอดภัยและคุณสมบัติในการปฏิบัติตามกฎระเบียบของแพลตฟอร์ม Coin-Stock ดูเหมือนว่าการต่อสู้ทางธุรกิจกำลังจะเกิดขึ้น บทความนี้จะทบทวนเหตุการณ์ทั้งหมดและมาตรการที่ MyStonks ได้ดำเนินการ.
การแช่แข็งเงินทุนจำนวนมากเป็นไปตามการสอบสวนของหน่วยงานกำกับดูแล ผู้ใช้ทั่วไปไม่受ผลกระทบจากการฝากและถอน
เมื่อวันที่ 13 สิงหาคม ผู้ใช้คนหนึ่งได้โพสต์ข้อความบนแพลตฟอร์มโซเชียล X ว่าเขาได้ถอนเงินมากกว่า 7 ล้านดอลลาร์จาก Binance ไปยัง MyStonks แต่เงินประมาณ 6.2 ล้านดอลลาร์ถูกแช่แข็ง ช่องทางการถอนถูกปิดและเงินถูกกระจายออกไป เนื่องจากแพลตฟอร์มต้องการให้เขาส่งเอกสารเพื่อเสร็จสิ้นการตรวจสอบความเสี่ยง ข้อความนี้ทำให้เกิดความสนใจอย่างรวดเร็ว และทำให้เกิดความสงสัยในความปลอดภัยของ MyStonks โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อถูก OKX ระบุว่าเป็นเว็บไซต์ฟิชชิง ซึ่งทำให้ความเชื่อมั่นยิ่งแย่ลงไปอีก.
!
เกี่ยวกับเหตุการณ์ดังกล่าว MyStonks ได้ตอบกลับว่า ในช่วงนี้แพลตฟอร์มได้รับคำขอการบังคับใช้ด้านกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับผู้ใช้เฉพาะรายหนึ่ง หลังจากได้รับคำขอ ทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้ติดต่อผู้ใช้ที่เกี่ยวข้องทันทีผ่านช่องทางที่ปลอดภัย และได้ให้ข้อมูลเกี่ยวกับกระบวนการส่งข้อมูลที่ละเอียด ทุกข้อมูลที่ถูกรวบรวมจะถูกเก็บรักษาอย่างปลอดภัย และจะถูกแชร์เฉพาะในขอบเขตที่กฎหมายกำหนด การสอบสวนครั้งนี้เกี่ยวข้องกับผู้ใช้เพียงคนเดียว ซึ่งรวมถึงเรื่องต่าง ๆ เช่น การป้องกันการฟอกเงิน ความเชื่อมโยงกับองค์กรอาชญากรรมหรือกลุ่มฉ้อโกง การค้ายาเสพติด การหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร และการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย โดยการฝากและถอนเงินของผู้ใช้ทั่วไปไม่ได้รับผลกระทบจากการสอบสวนครั้งนี้ สามารถดำเนินการได้ตามปกติ.
!
ในขณะเดียวกัน ผู้ก่อตั้ง MyStonks Bruce J ก็ได้จัดกิจกรรม Space บนแพลตฟอร์ม X เพื่ออธิบายเหตุการณ์นี้อย่างละเอียด ตามที่ Bruce J เปิดเผย ทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้รับคำร้องจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเกี่ยวกับลูกค้ารายเดียวเมื่อสัปดาห์ที่ผ่านมา และได้ติดต่อกับลูกค้าเพื่อช่วยในการจัดเตรียมเอกสารที่เกี่ยวข้อง แต่ในขณะนี้ข้อมูลที่ลูกค้าให้มายังมีจำกัด ไม่สามารถระบุได้ว่าจะมีการปลดล็อกเมื่อใด.
ตามที่ Bruce J อธิบาย ตามข้อกำหนดของ《Bank Secrecy Act》 การซื้อขายหุ้นมีโอกาสที่จะได้รับการตรวจสอบ “การโอนเงินหรือการทำธุรกรรมที่เกิน 1,000,000 ดอลลาร์สหรัฐในรายการเดียวหรือรวมกันหลายรายการ” หากพบความผิดปกติจะต้องส่ง SAR ไปยัง FinCEN ดังนั้นการสอบสวนที่มุ่งเป้าไปที่ผู้ใช้รายนี้และการระงับการถอนจึงไม่ใช่การกระทำที่เป็นอิสระของแพลตฟอร์ม การให้ความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแลในการสอบสวนเป็นหน้าที่ตามกฎหมายของทุกการแลกเปลี่ยน การสอบสวนไม่ได้หมายความว่ามีปัญหากับเงินทุนของลูกค้า เขาเรียกร้องให้ประชาชนอย่าตีความเหตุการณ์นี้มากเกินไป และระบุว่าข้อมูลการสอบสวนเฉพาะจะถูกส่งตรงไปยังผู้ใช้เพื่อปกป้องความเป็นส่วนตัวของพวกเขา.
เขาเปิดเผยเพิ่มเติมว่า นับตั้งแต่ก่อตั้งมา จำนวนผู้ใช้ที่ลงทะเบียนในแพลตฟอร์มเกินกว่า 20,000 คน และมีการจัดการการฝากและถอนเงินประมาณ 500 ถึง 800 รายการต่อวัน โดยไม่มีปัญหา 99% ในช่วง 24 ชั่วโมงที่ผ่านมา MyStonks ได้ดำเนินการถอนเงินของผู้ใช้มากกว่า 400 รายการ โดยใช้เวลาประมวลผลเฉลี่ย 28 วินาที.
“ความปลอดภัยของสินทรัพย์และบัญชีของผู้ใช้แต่ละคนคือเส้นชีวิตของเรา เราไม่เคยสูญเสียหรือยักยอกเงินของผู้ใช้แม้แต่บาทเดียว สำหรับความเสียหายของผู้ใช้ที่เกิดจากความผิดพลาดของแพลตฟอร์มเช่นผลิตภัณฑ์/การซื้อขาย เรามุ่งมั่นที่จะชดเชยเต็มจำนวน สำหรับข่าวลือในโลกไซเบอร์เกี่ยวกับ ‘การหนี’ หรือ ‘การฉ้อโกง’ ที่เป็นการหมิ่นประมาท เราขอเรียกร้องให้ทุกคนหาข้อมูลที่ถูกต้องผ่านช่องทางที่ถูกต้องตามกฎหมาย ไม่เชื่อข่าวลือ และไม่แพร่ข่าวลือ” Bruce J เน้นย้ำ.
และตามที่ผู้ก่อตั้ง Slow Mist หน่วยงานด้านความปลอดภัย คุณ Yu Xian กล่าว เงินทุนที่ถูกแช่แข็งของผู้ใช้รายนี้ส่วนใหญ่ได้มาจากการถอนเงินจาก Binance การโต้ตอบ DEX เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยน STONKS และ USDT หาก MyStonks ร่วมมือกับคำขอของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและการควบคุมความเสี่ยงนั้นมีผล จะต้องให้ความสนใจกับการไหลเวียนของเงินทุนของผู้ใช้เป้าหมายใน Binance.
ตอบสนองต่อคุณสมบัติด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและรูปแบบการดำเนินงาน โดยเน้นว่าการควบคุมความเสี่ยงตามกฎระเบียบเป็นเป้าหมายหลัก
เหตุการณ์การระงับเงินทุนของแพลตฟอร์ม MyStonks ได้สร้างความสนใจอย่างกว้างขวาง และยังทำให้ตลาดมีการอภิปรายและตั้งคำถามเกี่ยวกับคุณสมบัติการปฏิบัติตามกฎระเบียบและรูปแบบการดำเนินงานของแพลตฟอร์มดังกล่าว.
บางผู้ใช้เชื่อว่าแพลตฟอร์มให้ความสำคัญกับใบอนุญาต MSB มากเกินไปอาจจะปกปิดข้อบกพร่องในการปฏิบัติตามกฎระเบียบการซื้อขายหลักทรัพย์ และใช้ประโยชน์จากการไม่สมดุลของข้อมูลเพื่อหลอกลวงนักลงทุนที่ไม่ใช่ชาวอเมริกัน; มีผู้ใช้คนหนึ่งตั้งคำถามว่า MyStonks ได้บรรจุการจดทะเบียนการระดมทุนส่วนตัวเป็นใบอนุญาตที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเต็มรูปแบบ โดยใช้ความไม่คุ้นเคยของนักลงทุนทั่วไปต่อกฎระเบียบหลักทรัพย์ของสหรัฐในการทำการตลาด; และมีผู้ใช้คนอื่นชี้ให้เห็นว่าการที่แพลตฟอร์มแช่แข็งเงินทุนแทนที่จะคืนเงินโดยตรงนั้นไม่สอดคล้องกับแนวปฏิบัติของสถาบันการเงินที่เหมาะสม อาจสะท้อนให้เห็นว่าระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของพวกเขามีช่องโหว่.
สำหรับข้อสงสัยดังกล่าว ทาง MyStonks ได้ออกมาชี้แจงดังนี้
ทางการเน้นย้ำว่า MyStonks เป็นแพลตฟอร์มที่มีความสอดคล้องและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลอย่างเต็มที่ โดยถือใบอนุญาตบริการทางการเงินของสหรัฐอเมริกา (MSB) และได้ดำเนินการจัดทำเอกสารการออกโทเค็นที่มีลักษณะเป็นหลักทรัพย์ (STO) กับ SEC ของสหรัฐอเมริกา แพลตฟอร์มปฏิบัติตามหลักการดำเนินงานที่ถูกกฎหมายและสอดคล้องอย่างต่อเนื่อง โดยเคร่งครัดต่อข้อกำหนดการกำกับดูแลและนโยบายการควบคุมความเสี่ยง
ในรายละเอียดด้านการปฏิบัติตามกฎ MyStonks ชี้ให้เห็นว่าการยื่น Form D ที่พวกเขายื่นเป็นการยื่นตามที่ SEC กำหนดซึ่งจำเป็นต้องมีการจดทะเบียนระดับชาติ ซึ่งต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดต่างๆ เช่น Rule 504 / 506 รวมถึงการตรวจสอบคุณสมบัตินักลงทุน การเปิดเผยข้อมูล และการปฏิบัติตามข้อกำหนดการต่อต้านการฉ้อโกง ซึ่งใช้กับหน่วยงานที่ออกหลักทรัพย์ภายใต้การยกเว้น Regulation D MyStonks ปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Regulation D และ Regulation S อย่างเคร่งครัดเมื่อยื่น Form D โดย Reg S ชัดเจนว่าอนุญาตให้มีการออกหลักทรัพย์ให้กับนักลงทุนที่ไม่ใช่ชาวอเมริกันนอกสหรัฐอเมริกา ซึ่งเป็นเส้นทางการออกหลักทรัพย์ข้ามชาติที่ถูกกฎหมายที่ได้รับการรับรองจาก SEC.
การลงทะเบียน MSB อยู่ภายใต้การดูแลของ FinCEN ซึ่งเป็นหน่วยงานที่สังกัดกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกา ซึ่งเป็นขั้นตอนที่สำคัญในการเข้าสู่ระบบการปฏิบัติตามกฎหมายในสหรัฐอเมริกา หลังจากการลงทะเบียนแล้ว บริษัทจะต้องปฏิบัติตาม “กฎหมายการรักษาความลับของธนาคาร” และข้อกำหนดการต่อต้านการฟอกเงินของ FinCEN รวมถึงการตรวจสอบความเหมาะสมของลูกค้า (KYC) การติดตามการฟอกเงิน (AML) และการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (SAR) MyStonks จะต้องส่งรายงาน AML ตามข้อกำหนดทุกปี และต้องอยู่ภายใต้การควบคุมและตรวจสอบของ FinCEN การลงทะเบียน MSB ไม่เพียงแต่เป็นการยืนยันสถานะการปฏิบัติตามกฎหมายเท่านั้น แต่ยังเป็นจุดเริ่มต้นของการปฏิบัติตามข้อกำหนดการกำกับดูแลอย่างต่อเนื่องด้วย.
ในเวลาเดียวกัน MyStonks เน้นว่าธุรกิจทั้งหมดของพวกเขาไม่ได้เป็น STO อย่างสมบูรณ์ ดังนั้นสินทรัพย์บางส่วนจึงเป็นโทเค็นที่มีฟังก์ชันหรือสินค้าดิจิทัล ซึ่งไม่อยู่ในขอบเขตการกำกับดูแลของหลักทรัพย์ และไม่ได้อยู่ภายใต้ข้อจำกัดของนักลงทุน Regulation D.
เป็นที่น่าสังเกตว่าตาม MyStonks นับตั้งแต่ก่อตั้งผู้ใช้บางคนใช้ MyStonks เป็น “เครื่องผสมเหรียญ” ซึ่งถูกสกัดกั้นโดยแผนกกํากับดูแล เป้าหมายหลักของการควบคุมความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบคือเพื่อความปลอดภัยของแพลตฟอร์มและผู้ใช้จากการถูกใช้เพื่อมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมายใด ๆ รวมถึงองค์กรก่อการร้ายการค้ามนุษย์การค้ายาเสพติดการฟอกเงินการฉ้อโกงการจัดการตลาดการซื้อขายโดยใช้ข้อมูลภายใน ฯลฯ เพื่อให้เป็นไปตามข้อกําหนดทางกฎหมายของหน่วยงานกํากับดูแลทั่วโลก
จากการโจมตีเว็บไซต์สู่การเคลื่อนไหวของเงินที่ผิดปกติ เมฆสงสัยในสงครามการค้าเริ่มปรากฏขึ้น
หลังจากที่ปัญหาการเรียกร้องสิทธิได้เกิดขึ้น MyStonks ได้เปิดเผยว่าเว็บไซต์ของตนประสบกับการโจมตี DDoS และได้รับการร้องเรียนและรายงานจำนวนมาก ในขณะเดียวกัน พฤติกรรมทางการเงินของผู้ใช้ที่เรียกร้องสิทธิก็ทำให้ตลาดให้ความสนใจ เหตุการณ์ชุดนี้ได้กระตุ้นความสงสัยจากภายนอกเกี่ยวกับความเป็นไปได้ของสงครามการค้า.
!
ตัวอย่างเช่น ตามการวิเคราะห์ของ KOL @OxMayyy ผู้ใช้ที่ดำเนินการนี้แทบไม่มีการทำธุรกรรมที่เป็นรูปธรรม โดยจะถอนเงินออกภายในหนึ่งชั่วโมงหลังจากการเติมเงิน และเงินที่ถอนออกก็ไม่ได้กลับไปยังที่อยู่เดิม ซึ่งลักษณะการดำเนินการเหล่านี้ย่อมกระตุ้นให้เกิดการควบคุมความเสี่ยง และเมื่อมีการไหลของเงินในจำนวนมากกว่าแสนดอลลาร์ อาจถูกตรวจสอบจากหน่วยงานกำกับดูแล นอกจากนี้ MvStonks ยังประสบกับการโจมตี DDoS ในช่วงนี้ ซึ่งบ่งบอกว่าพลาตฟอร์มมีอิทธิพลเพิ่มมากขึ้น ดังนั้นข้อถกเถียงในครั้งนี้จึงดูเหมือนจะเป็นแรงกดดันทางการตลาดต่อพลาตฟอร์มที่กำลังเติบโตมากกว่า ดังนั้นเธอจึงมีแนวโน้มที่จะมองเหตุการณ์นี้เป็นสงครามทางธุรกิจ แทนที่จะเป็นเพียงเหตุการณ์การปกป้องสิทธิ
และตามที่ @CryptoPainter_X เปิดเผย ผู้เกี่ยวข้องเคยแชร์ประสบการณ์การซื้อขายของตนในกลุ่มที่ชื่อว่า Biyapay โดยใช้ชื่อว่า “ลุง” และเคยกล่าวว่าขนาดเงินในบัญชีของเขาค่อนข้างใหญ่ พร้อมกับให้คะแนนประสบการณ์บนแพลตฟอร์มในเชิงบวก สกรีนช็อตดังกล่าวเคยถูกบัญชีทางการของ Biyapay รีโพสต์ และ Biyapay กับ MyStonks มีความสัมพันธ์ในการแข่งขันโดยตรงในด้านรูปแบบธุรกิจ ในมุมมองของเขา นี่ดูเหมือนจะเป็นการทำลายชื่อเสียงทางการค้าด้วยการวางแผนล่วงหน้า แต่ในขณะนี้ยังไม่มีหลักฐานที่แน่ชัด
Christine ผู้ร่วมก่อตั้ง Infini กล่าวว่าบนสนามรบทางการค้า มักจะมีคู่แข่งบางรายเลือกใช้กลวิธีที่ต่ำช้า: เริ่มต้นด้วยการแพร่กระจายข้อมูลเชิงลบอย่างกว้างขวางในแพลตฟอร์มโซเชียล ต่อมาด้วยการโจมตีทางเทคนิคเพื่อรบกวนการดำเนินงานปกติ และสุดท้ายด้วยข่าวลือที่สร้างความตื่นตระหนกเพื่อทำลายความเชื่อมั่นของผู้ใช้ สำหรับผู้ที่เคยผ่านเหตุการณ์เหล่านี้มานั้น มักจะเป็นสัญญาณว่าธุรกิจของคุณได้สัมผัสถึงหัวใจของตลาดแล้ว เธอเชื่อว่าการต่อสู้ที่แท้จริงไม่ใช่เพียงเพื่อล้างแค้น แต่ยังเป็นการปกป้องผลลัพธ์ของตนเองและพิทักษ์จุดยืนของตนเองด้วย.
!
น่าสนใจคือ หลังจากเกิดเหตุการณ์การแช่แข็งของ MyStonks Biyapay ไม่เพียงแต่เน้นย้ำถึงมาตรการป้องกันหลายชั้นและการแยกเงินทุน แต่ยังได้เปิดตัวกิจกรรมรางวัลการโอนทรัพย์สิน โดยผู้ใช้หากทำการซื้อขายใด ๆ ที่ Biyapay โดยใช้ที่อยู่ฝากเงินของ MyStonks จะได้รับรางวัล กิจกรรมนี้ถูกตีความในวงการว่า เป็นทั้งการกระตุ้นและปกป้องผู้ใช้ โดยสนับสนุนการโอนเงินอย่างปลอดภัย และยังถูกมองว่าเป็นกลยุทธ์ทางการตลาดต่อคู่แข่งด้วย.
สำหรับกระแสข่าวที่เกิดขึ้นในโลกออนไลน์ MyStonks ได้ตอบกลับว่า ในช่วงนี้มีพยายามที่จะทำให้ความปลอดภัยของแพลตฟอร์มเสื่อมเสีย โดยใช้เหตุผลเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการควบคุมความเสี่ยง ซึ่งเรารู้สึกเสียใจอย่างมาก และนี่เป็นเส้นทางที่หลีกเลี่ยงไม่ได้สำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์ใหม่.
