Министерство финансов США отмечает рост мошенничества с крипто-АТМ в новом отчёте

Банкоматы криптовалют все чаще используются мошенниками и нелегальными участниками, говорится в новом отчёте Министерства финансов США, представленном Конгрессу в рамках закона GENIUS.

Резюме

• Министерство финансов США предупредило, что банкоматы криптовалют всё чаще используются в мошенничествах, с сообщёнными потерями, достигшими 246,7 миллиона долларов в 2024 году.
• В отчёте также отмечены миксеры, платформы DeFi и межцепочные инструменты как потенциальные каналы для отмывания украденных криптовалют.
• В то же время, в отчёте выделены такие новые технологии, как ИИ, аналитика блокчейна и системы цифровой идентификации, которые могут усилить соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег.

Банкоматы криптовалют становятся ключевым инструментом мошенничества, предупреждает Минфин США

В отчёте отмечается резкий рост мошенничеств, связанных с цифровыми автоматами — так называемыми крипто-банкоматами, которые позволяют пользователям обменивать наличные на криптовалюту.

Официальные лица Минфина предупредили, что эти устройства стали привлекательным инструментом для преступников, которые оказывают давление на жертв, чтобы те быстро переводили средства с ограниченным контролем.

Согласно данным, приведённым в отчёте, ФБР получило более 10 900 жалоб, связанных с мошенничествами через крипто-банкоматы, в 2024 году, а общие потери достигли примерно 246,7 миллиона долларов.

Минфин заявил, что мошенники часто инструктируют жертв вносить наличные в устройства и отправлять криптовалюту на кошельки, контролируемые мошенниками, часто в рамках схем имитации или инвестиционных мошенничеств.

В отчёте отмечается, что пожилые люди являются особенно уязвимой группой в таких схемах, что отражает более широкую тенденцию в случаях финансового мошенничества с участием цифровых активов.

Помимо крипто-банкоматов, Минфин также выделил несколько других областей, где технологии цифровых активов могут быть использованы для нелегальных финансовых операций. Среди них — транзакционные миксеры, протоколы децентрализованных финансов и межцепочные мосты, которые могут использоваться для сокрытия перемещений украденных или нелегальных криптовалют по сетям.

В то же время, ведомство отметило, что новые технологии могут помочь финансовым институтам повысить эффективность обнаружения подозрительной деятельности.

Минфин указал на такие инструменты, как искусственный интеллект, аналитика блокчейна, системы цифровой идентификации и API как потенциальные инновации, способные укрепить контроль за борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В ходе подготовки отчёта ведомство рассмотрело более 220 публичных комментариев участников отрасли и поставщиков технологий.

Минфин подчеркнул, что регуляторы должны придерживаться нейтрального подхода к технологиям в вопросах соблюдения требований, позволяя финансовым институтам использовать различные инструменты в зависимости от их уровня риска.

Эти выводы прозвучали на фоне продолжающихся дебатов законодателей США о новых рамках регулирования цифровых активов в рамках закона GENIUS, который стремится стимулировать финансовые инновации и одновременно усилить меры по предотвращению нелегционных финансовых операций.