Как Deutsche Bank управлял портфелем Джеффри Эпштейна почти на $600 миллионов и столкнулся с масштабными последствиями

Когда власти обнародовали засекреченные документы о финансовых операциях Джеффри Эпштейна, один факт выделился особенно ярко: Deutsche Bank, крупнейший финансовый институт Германии, управлял значительной частью состояния осуждённого сексуального преступника через 40 отдельных счетов. Обнаружение этой связи оказалось дорогостоящим — 4 февраля цена акций Deutsche Bank упала на 5,49% после публикации документов, раскрывающих преступные схемы Эпштейна. Его состояние на момент смерти в августе 2019 года составляло примерно 600 миллионов долларов, что сделало его отношения с крупными финансовыми институтами предметом интенсивного регуляторного контроля.

Портфель на 600 миллионов долларов, унаследованный Deutsche Bank от JPMorgan

Особенно вредным было то, что Deutsche Bank сознательно приняла Эпштейна в качестве клиента, несмотря на явные признаки опасности. Согласно документам Минюста, Deutsche приняла его в 2013 году именно после того, как JPMorgan решила прекратить его долгосрочные счета из-за репутационных рисков. Банк фактически унаследовал рискованные отношения, которые другие учреждения уже сочли проблемными. Пол Моррис, руководивший счетами Эпштейна в JPMorgan, сыграл ключевую роль в организации этого перехода, позднее став главным менеджером по счетам в Deutsche Bank. Среди управляемых Моррисом счетов был Southern Financial, широко считающийся одним из основных источников дохода Эпштейна.

Этот переход между банками выявляет важную уязвимость финансовой системы: когда одно учреждение разрывает связи с сомнительным клиентом, другое может просто подхватить его. Решение Deutsche Bank принять клиента, отвергнутого JPMorgan по репутационным причинам, подготовило почву для последующих событий на протяжении следующих пяти лет.

Игнорирование тревожных сигналов: как Deutsche Bank продолжал обслуживать клиента после ареста

Поведение банка в последние годы Эпштейна показывает закономерность либо небрежности, либо преднамеренного игнорирования. Deutsche Bank стал особенно спорным за неспособность вмешаться, когда Эпштейна осуществлял крупные наличные снятия со счетов. Внутренние транзакционные записи, теперь часть публичных файлов Эпштейна, содержат множество аномалий, которые должны были вызвать проверку соответствия.

Особенно выделяется 3 января 2019 года, когда офис Эпштейна запросил информацию о суточных лимитах снятия наличных по его дебетовой карте Deutsche. Банк сообщил, что можно снять до 12 000 долларов в день — необычно высокий лимит, учитывая известные юридические проблемы Эпштейна. Всего через несколько месяцев, 9 апреля 2019 года, Deutsche организовал несколько подозрительных транзакций: наличные на 50 000 евро (примерно 59 300 долларов), заказанные “большими купюрами” перед европейской поездкой Эпштейна, а также еще 7 500 евро, отправленные FedEx на адрес его партнера в Нью-Йорке. В тот же день было получено еще одно письмо с просьбой о более крупных денежных операциях.

Удивительно, но Deutsche Bank продолжал обслуживать счет Southern Trust Company вплоть до 2019 года, обработав за март более 30 миллионов долларов транзакций. В апреле банк перевел более 100 000 долларов различным авиационным компаниям — движения, характерные для быстрого ликвидирования активов, что обычно вызывает повышенное внимание регуляторов.

На 3 мая 2019 года у Эпштейна было не менее девяти активных счетов в Deutsche Bank с совокупным балансом около 1 776 680 долларов. Однако окончательное прекращение обслуживания произошло только 6 июля 2019 года, когда стало известно о его аресте. Этот почти семимесячный промежуток между моментом, когда счета должны были быть отмечены тревожными сигналами, и их фактическим закрытием, демонстрирует системные сбои в соблюдении правил.

Финансовые штрафы и связь с Уолл-стрит

Небрежность Deutsche Bank обошлась дорого. Федеральная резервная система США наложила штраф свыше 180 миллионов долларов после выявления недостаточной скорости внедрения мер по борьбе с отмыванием денег. Кроме того, банк был обязан выплатить 75 миллионов долларов в качестве компенсации жертвам Эпштейна. В заявлении 2025 года Deutsche Bank признала свою ошибку: «Как неоднократно подчеркивалось с 2020 года, банк признает свою ошибку в принятии Джеффри Эпштейна в 2013 году».

Файлы Эпштейна показали, что Deutsche Bank не была единственной, кто поддерживал сомнительные отношения с осуждённым. Расследовательские документы раскрыли сеть финансовых руководителей, поддерживавших подозрительную близость к Эпштейну в рамках нескольких учреждений.

Кэти Рюмльер, главный юрисконсульт и генеральный директор Goldman Sachs, участвовала в многочисленных электронных переписках с Эпштейном и его соратниками с 2014 по 2019 год. Связи свидетельствуют о том, что Рюмльер встречалась с Эпштейном на обедах, получала подарки и принимала оплату за личные услуги, такие как стрижки — что вызывает вопросы о границах между профессиональными отношениями и личной связью.

Джес Стейли, который был CEO Barclays до своей отставки в 2021 году после расследования FCA, имел еще более тесные связи с Эпштейном. В период работы в JPMorgan (2008–2012 годы) он обменял около 1200 электронных писем с Эпштейном. В 2009 году Стейли написал осуждённому: «Я очень ценю нашу дружбу. У меня мало таких глубоких отношений». Эти слова указывают на отношения, выходящие за рамки обычных банковских дел.

Цесилия Стин, сотрудница лондонского офиса JPMorgan, проявляла удивительную лояльность к Эпштейну даже в его последние дни. Перед смертью она написала ему: «Мой дорогой Джеффри, я не знаю, когда ты сможешь это прочитать. Мне было так грустно узнать, что тебя нашли без сознания в камере. Что бы ни случилось, я всегда буду верна тебе, и ты всегда будешь в моем сердце».

Поль Барретт, руководитель JPMorgan, пошел дальше. После того как JPMorgan прекратил работу с Эпштейном, он ушел из банка и стал его личным финансовым менеджером. В переписке с Эпштейном Барретт писал: «Я оставил отличную карьеру в JPM, чтобы работать с тобой… Мы зарабатывали много денег вместе за эти годы».

Даже банковская империя Ротшильдов не осталась в стороне. Эдмон де Ротшильд поддерживал деловые отношения с Эпштейном с 2013 по 2019 год, получая 25 миллионов долларов за предоставление стратегических консультаций и поддержку в развитии бизнеса.

Эти разоблачения подчеркивают системную проблему: когда человек управляет активами на сумму 600 миллионов долларов и более, множество финансовых институтов оказываются втянутыми в его интересы, зачастую в ущерб соблюдению этических норм и правил. Случай Deutsche Bank — яркий пример того, как эта динамика проявлялась в крупнейших фирмах Уолл-стрит.