Что означает кредитное плечо? Тайна торговли, позволяющая с небольшими средствами управлять большими капиталами

Возможно, вы слышали, как многие говорят о слове «кредитное плечо» на фондовом рынке или на форекс, но что же значит кредитное плечо? Проще говоря, кредитное плечо — это увеличение размера вашей торговли, занимая деньги и контролируя более крупную инвестиционную позицию с меньшим капиталом. Это звучит немного похоже на рычаг с большим камнем — чем меньше усилий приложить, тем больше можно выдвинуть.

Понимание основ кредитного плеча: маржа против рычага

Представьте, что у вас в руке $1,000, но вы хотите торговать на $100,000 на рынке форекс. А если у вас не так много наличных? В этот момент очередь рычага играть.

Брокер попросит вас выделить часть ваших средств в виде «маржи» (также известной как «маржа»), то есть минимальный баланс, который необходимо поддерживать на счёте. После внесения маржи брокер предоставит вам оставшиеся средства, чтобы вы могли торговать в более крупном масштабе.

Кратное кредитного плеча обычно выражается в виде соотношения, например, 1:100, 1:200 и т.д. Это соотношение показывает, что количество ваших собственных денег может определять, сколько денег вы можете контролировать со стороны посторонних. Например:

• Рычаг 1:100: Вы инвестируете $1 и контролируете размер сделки $100. Другими словами, требуемая маржа составляет 1% от суммы сделки
• Рычаг 1:50: Вы инвестируете $1, можете контролировать $50, а требуемая маржа составляет 2%
• Рычаг 1:200: Вы инвестируете $1 и контролируете $200, и требуемая маржа составляет всего 0,5%
• Рычаг 1:500: Вы инвестируете $1, можете контролировать $500, и требуемая маржа составляет всего 0,2%

Опционы кредитного плеча варьируются в зависимости от брокера, обычно от 1:1 до 1:500. Чем выше кредитное плечо, тем ниже требуемый коэффициент маржи.

Как использовать рычаг давления? Три реальных жизненных сценария, которые помогут вам понять

Давайте рассмотрим, как на самом деле работает леверидж в трёх конкретных торговых сценариях:

Сценарий 1: Консервативная торговля — кредитное плечо 1:100 Допустим, вы хотите торговать позицией на $100,000, а брокер просит маржу 1%, то есть $1,000. Другими словами, вам нужно всего $1,000 на вашем счете, чтобы совершить сделки на $100,000.

Сценарий 2: средний риск — левередж 1:50 Для той же позиции $100,000, если вы выбираете левередж 1:50, брокеру требуется маржа 2%, что равно $2,000. Есть больше собственных средств и относительно меньше риска.

Сценарий 3: Агрессивная торговля — кредитное плечо 1:200 Или позиция на $100,000 с кредитным плечом 1:200 — вам нужно всего 0,5% маржи, что составляет $500. Наименьшая сумма собственных средств обеспечивает максимальный размер сделки.

Реальный эффект рычага: и выгоды, и риски удваиваются

Теперь давайте посмотрим, как работает леверидж в реальной торговле. Допустим, вы торгуете валютной парой EUR/USD, и текущая цена составляет 1.26837.

Вы планируете обменять 1 лот (эквивалент $100,000), что означает, что сумма сделки составляет 1,26837 × 100,000 = $126,837.

Видишь разницу? При кредитном плече 1:200 нужно заплатить всего $634.19 вместо всех $126,837. В этом и заключается привлекательность кредитного плеча — торговля в большем масштабе с меньшими деньгами.

Но это преимущество имеет свою цену. Допустим, цена EUR/USD вырастет на 3 пункта, с 1,26837 до 1,26867:

На первый взгляд, прибыль в обоих случаях составляет $130. Но что если смотреть на доходность в процентах?

• Доходность без рычага:130 ÷ 126 837 =0.1%
• Выход с использованием рычага 1:200:130 ÷ 634.19 =20.5%

При той же прибыли в $130 доходность торговли с кредитным плечом более чем в 200 раз превышает доходность без заемного плеча!

Теперь, в свою очередь, если цена упадёт на 3 пункта, с 1,26837 до 1,26807:

Та же потеря:

• Уровень убытков без кредитного плеча:130 ÷ 126 837 =0.1%
• Коэффициент потерь с использованием кредитного плеча 1:200:130 ÷ 634.19 =-20.5%

Вот почему часто говорят, что «рычаг — это палка о двух концах». Это увеличивает не только вашу прибыль, но и убытки. Небольшое движение на 0,1% может привести к огромной потере в 20% при торговле с кредитным плечом.

Что значит рычаг? Краткое содержание

Чтобы по-настоящему понять, что такое рычаг, нужно помнить следующие моменты:

• Природа рычага: — это инструмент, который занимает средства у брокера для увеличения размера сделки
• Маржа — основа: Вы оплачиваете маржу, а брокер занимает оставшиеся средства для завершения сделки
• Существуют различные коэффициенты кредитного плеча: Существует от 1:1 (без рычага) до 1:500, и чем выше множитель, тем выше риск
• Приобретения и убытки одновременно увеличиваются: Кредитное плечо не определяет, зарабатываете вы деньги или теряете, оно лишь безразборно усиливает результат
• Высокий риск и высокая выгода сосуществуют: Звучит заманчиво использовать много денег с меньшими суммами, но если суждение ошибочно, убыток будет увеличен на тот же кратный
• Требуется строгое управление рисками: Торговля с кредитным плечом должна устанавливать точку стоп-лосса, и убыток нельзя увеличивать бесконечно

Рычаг — мощный инструмент, но мощные инструменты часто требуют осторожного использования. Прежде чем поддаваться искушению высокой доходности от кредитного плеча, полностью осознайте риски, стоящие за ним.