Преобразование постторговых бизнес-услуг

Текущая бизнес-модель постторговой индустрии сталкивается с вызовами, поскольку отрасль стоит на распутье: традиционный бизнес уже не привлекателен из-за низких комиссий и отсутствия дифференциации между участниками. Клиенты требуют добавленной стоимости:

• Фронт-офис требует более быстрой клиринговой и расчетной деятельности, почти в реальном времени отслеживания статуса сделок и ранних предупреждений о сбоях в расчетах.

• Клиенты требуют преобразования сложных текущих рабочих процессов в более упрощенный и удобный цифровой опыт.

• Клиенты требуют возможностей для поддержки приобретения новых категорий активов, поскольку они продолжают набирать популярность среди институциональных инвесторов.

• По мере диверсификации клиентов по более широким классам активов и взаимодействия с множеством поставщиков услуг возникает необходимость агрегировать и консолидировать данные для получения единого обзора портфеля.

• За последние годы отрасль столкнулась с новым рядом регуляций, направленных на снижение системных рисков, сокращение трансграничных ограничений и усиление защиты клиентов, что создает дополнительное бремя для участников в области соблюдения требований.

• Необходимость расширения спектра услуг, поскольку управляющие активами все чаще передают на аутсорсинг нефункциональные задачи, такие как поддержка торговых платформ, учет инвестиционных книг и управляемые сервисы данных.

Отрасль застряла в неэффективной организации глобальных бизнес-операций, основанной на ручных обходных путях и устаревших технологиях. Инициативы по сокращению затрат привели к неудовлетворенности клиентов из-за пропущенных SLA, сбоев технологий и ухудшения личного взаимодействия с операционным персоналом. Всё это вызвало несогласованность клиентского опыта в разных центрах. В дополнение, давление на доходы увеличивается, поскольку традиционные основные услуги, такие как хранение, клиринг и расчет, считаются товаром с минимальными возможностями для инноваций, что затрудняет выделение средств на трансформацию.

Несмотря на все сложности, очевидно, что поставщики услуг вынуждены быстро меняться, чтобы сохранить долю рынка. Компании могут трансформироваться, используя технологии, поскольку они помогают удовлетворить растущий спрос клиентов на расширение продуктового портфеля и услуги с добавленной стоимостью, а также способствуют оптимизации операций, снижению затрат и управлению рисками.

Компании должны учитывать следующие аспекты при проектировании трансформации и адаптации к новой архитектуре для достижения успеха:

Улучшение клиентского опыта

• Обеспечить последовательный клиентский опыт в разных регионах с единым цифровым интерфейсом.

• Предлагать продукты с добавленной стоимостью в новых классах активов, таких как альтернативные инвестиции и цифровые активы, а также дополнительные услуги, такие как поддержка торговых платформ, управление залогами и др.

• Предоставлять клиентам панели управления и инструменты самообслуживания для просмотра агрегированных и индивидуальных позиций в почти реальном времени.

• Обеспечить клиентам полный доступ к данным в реальном времени, а также аналитические инструменты для построения и использования собственных моделей риска и доходности.

• Консолидировать данные по всей цепочке поставщиков услуг и жизненному циклу сделок для получения более глубоких инсайтов по сделкам и позициям.

• Обеспечить клиентам простые каналы коммуникации и удобную модель обслуживания.

• Предлагать гибкую ценовую и выставляющую счета модель.

Упрощение и повышение эффективности операций

• Разработать стандартные основные бизнес-процессы для обеспечения единых стандартов в разных центрах.

• Внедрить интеллектуальные рабочие процессы и автоматизацию на всех этапах жизненного цикла сделки для повышения уровня прямой обработки (Straight Through Processing).

• Создать панель управления на базе ИИ для своевременного выявления и решения проблем клиентов в ходе сделки.

• Построить надежный интеграционный центр для управления внешними подключениями к локальным CSD и рынкам.

• Расширить виртуальную команду за счет аутсорсинга в центры с низкой стоимостью.

Современная облачная архитектура и инфраструктура

• Модель облачных сервисов для предоставления клиентам модульных услуг.

• Интеграция с сторонним программным обеспечением и экосистемами для повышения общего качества решений.

• Построение устойчивой и защищенной инфраструктуры, рассчитанной на круглосуточную работу.

• Гибкость и масштабируемость для внедрения новых продуктов и услуг, выхода на новые рынки и глобального расширения.

Заключение

Участники отрасли должны понять текущие вызовы и потребности постторговой индустрии, учитывать требования институциональных клиентов и регуляторов по всему миру, иметь четкое видение будущего развития отрасли и сформировать точку зрения на необходимые возможности для проектирования и внедрения глобальной мультиактивной операционной модели, которая является ключом к достижению превосходного клиентского опыта.

Автор

Бушан Джоши – руководитель CIC по финансовым рынкам, IBM

Сринівасан Калянсундарам – профессор практики в области финансов в IFMR Graduate School