Торговля на Forex для начинающих: стратегии и методы, которые нужно знать

Торговля на Forex — это популярная финансовая деятельность среди инвесторов по всему миру за последние два десятилетия. Рынок валютных обменов имеет огромный объем торгов: в среднем по всему миру ежедневно совершается около 7,5 триллионов долларов США, что делает его рынком, требующим серьезного изучения для тех, кто хочет участвовать в торговле.

Что такое Forex и почему он интересен трейдерам

Торговля на Forex по сути — это покупка и продажа валют стран мира на глобальном рынке. Каждая валюта не имеет фиксированной стоимости сама по себе, а определяется относительно других валют. Это называется «пара валют» (Currency Pairs). Например, USD/THB или EUR/USD. В этих парах первая валюта называется базовой, а вторая — котируемой.

Когда трейдер покупает USD/THB по цене 35.00, это означает, что он покупает 1 доллар США за 35 батов. Аналогично, покупка USD/JPY по 160.00 — это покупка 1 доллара за 160 иен.

Некоторые путают Forex с торговлей CFD-активами, такими как золото, отдельные акции или индексы. Но на самом деле Forex — это исключительно торговля валютами. Хотя есть разные способы торговли на Forex, например, спот-торговля, торговля фьючерсами или CFD.

3 основных способа торговли на Forex

Обычные инвесторы, не являющиеся финансовыми институтами, могут торговать на Forex тремя основными способами, каждый из которых имеет свои особенности и преимущества/недостатки.

Торговля реальными валютами на спотовом рынке (Spot Market)

Этот способ — самый прямой: покупаете одну валюту за другую, и при изменении курса можете обменять обратно, получая прибыль или убыток.

Плюсы: простота, отсутствие сложных процедур. Минусы: требуется полный депозит, ограниченный выбор валют, высокие издержки на хранение и обмен, что делает его не очень подходящим для краткосрочной торговли.

Торговля фьючерсными контрактами на валюту

Фьючерсы — стандартные контракты, торгуемые на биржах, например, USD-фьючерсы на TFEX в Таиланде или EUR/USD на Чикагской бирже (CME).

Плюсы: высокая ликвидность, легкость торговли, возможность торговать почти круглосуточно, использование кредитного плеча для увеличения прибыли. Минусы: большие размеры контрактов, требующие значительных инвестиций, что может быть препятствием для мелких трейдеров.

Торговля CFD на валюты

Контракты на разницу (CFD) — очень гибкий способ. Вы торгуете производными контрактами, которые дают право на прибыль от разницы между ценой покупки и продажи.

Плюсы: высокая ликвидность, возможность торговать 24/5, использование кредитного плеча, меньшие стартовые вложения. Популярен среди трейдеров, ищущих краткосрочную прибыль или с ограниченным капиталом.

Минусы: высокий уровень кредитного плеча увеличивает риск из-за волатильности, возможна принудительная ликвидация позиций. Поэтому важно иметь хорошую систему управления рисками.

Как выбрать валютную пару для торговли на Forex

Выбор правильной валютной пары — важный аспект для начинающих. Основные факторы:

Ликвидность: популярные пары с высокой ликвидностью позволяют торговать по желаемым ценам, узкий спред и меньшие издержки.

Волатильность: пары с низкой волатильностью трудно предсказать, а с высокой — сложно контролировать риски. Для новичков лучше выбирать пары со средней волатильностью.

Время торговли: хотя рынок Forex открыт 24/5, активность и ликвидность меняются в зависимости от времени суток. Например, EUR/USD наиболее активен во время открытия европейского и американского рынков.

Новости: рынок быстро реагирует на новости. Трейдеры, торгующие по новостям, могут выбирать пары, на которые влияют важные экономические события.

Для новичков популярные пары:

EUR/USD: самая ликвидная, со средней волатильностью, подходит для краткосрочной и среднесрочной торговли. Активна при открытии европейского и американского рынков.

USD/JPY: популярна, с хорошей ликвидностью и низкой/средней волатильностью. Волатильность возрастает при изменениях политики Банка Японии. Активна во время открытия Токийской и американской сессий.

GBP/USD: хорошая ликвидность, но с большей волатильностью из-за особенностей британской экономики и политики. Максимальная активность — при открытии европейского и американского рынков.

Как начать торговать на Forex — пошаговая инструкция для новичков

Торговля на Forex может показаться сложной, но при систематическом обучении и практике вы сможете развить свои стратегии. Основные шаги:

Шаг 1: Выберите валютную пару

Определите, какая пара подходит вашему стилю торговли. Для новичков хороша USD/JPY — высокая ликвидность, низкие издержки, доллар — мировая резервная валюта, а иена — безопасное убежище в нестабильные времена.

Шаг 2: Откройте торговый счет

Выберите платформу, изучите текущие цены и технический анализ. Сделайте заявку на покупку или продажу:

• Покупка: если ожидаете укрепления валюты. При росте цены — прибыль, при падении — убыток.
• Продажа: если ожидаете ослабления. При правильном прогнозе — прибыль, при ошибке — убытки.

Шаг 3: Установите условия закрытия позиции

Можно задать автоматические уровни выхода — лимитные ордера (Take Profit) и стоп-лоссы (Stop Loss), чтобы ограничить убытки или зафиксировать прибыль.

Шаг 4: Следите за уровнем маржи и ждите закрытия

Отслеживайте изменение цены и уровень маржи. Когда цена движется в нужном направлении — закрывайте позицию, чтобы зафиксировать прибыль. В случае противоположного движения — закрывайте по стоп-лоссу.

Шаг 5: Анализируйте и корректируйте стратегию

После закрытия позиции анализируйте, что получилось хорошо, а что — нужно улучшить. Торговля — повторяющийся процесс. Если стратегия работает — используйте ее постоянно. Как говорил Чарли Мангер: «У нас достаточно здравого смысла, чтобы повторять то, что работает очень хорошо» («We’ve had enough good sense when something is working very well to keep doing it»).

Основные факторы, влияющие на рынок Forex

Рынок Forex подвержен влиянию множества факторов, вызывающих волатильность:

Денежно-кредитная политика центральных банков: самый быстрый и сильный фактор — изменение ставок и денежной массы. Влияет особенно крупные центробанки США, Японии, Евросоюза.

Экономические показатели: инфляция, торговый баланс, уровень занятости — все это отражает состояние экономики и влияет на валюту.

Международные инвестиции: политические изменения, торговая политика, экономическая ситуация — влияют на движение капитала и валюту.

Мировые финансовые рынки: изменения на фондовых, облигационных рынках и товарных рынках — также сказываются на валютных курсах. Например, рост цен на нефть может повлиять на USD/CAD.

Риски экономического кризиса: валюты «безопасного убежища» — доллар США, иена — пользуются спросом в периоды повышенной неопределенности.

Риски и способы их минимизации при торговле на Forex

Торговля на Forex связана с высоким риском, особенно при использовании кредитного плеча. Важно учитывать:

Высокое кредитное плечо: увеличивает как прибыль, так и убытки. Необходимо выбирать уровень плеча, соответствующий волатильности рынка и размеру капитала.

Недостаточная подготовка к высокой волатильности: особенно во время заседаний центробанков или важных экономических публикаций. Не устанавливайте стоп-лоссы или избегайте торговли в периоды сильных колебаний.

Частая торговля: чрезмерное количество сделок увеличивает риск убытков. Торгуйте только по плану и по четким сигналам.

Итог

Для новичков торговля на Forex — это вполне доступное и интересное направление. При систематическом обучении и практике вы сможете освоить стратегии, получать прибыль, тестировать новые подходы и диверсифицировать портфель. CFD-торговля валютами — популярный выбор для начинающих, так как требует меньших вложений и дает гибкость.

Помните, что торговля на Forex — это рискованный бизнес. Используйте только те деньги, которые готовы потерять, и обязательно обладать знаниями и дисциплиной, чтобы не отклоняться от плана.