Стратегия успешных колебаний: от определения тренда до практических действий

Когда речь заходит о инвестициях и управлении финансами, большинство людей в первую очередь думают о накоплении акций или долгосрочном владении ими по примеру Баффета. Но если хочется ускорить накопление богатства в ограниченной жизни, полагаться только на накопление акций зачастую слишком медленно. Хотя внутридневная торговля может приносить быстрый доход в короткие сроки, она требует постоянного внимания к рынку и связана с рисками, сравнимыми с азартными играми. Между этими двумя подходами есть ещё один, часто игнорируемый инвесторами, но чрезвычайно эффективный метод — среднесрочная торговля (бандинг). В отличие от терпеливого долгосрочного владения акциями и от мгновенной внутридневной торговли, бандинг предполагает работу с позициями, удерживаемыми от нескольких недель до нескольких месяцев. Инвестор, понимая среднесрочную рыночную тенденцию, может за счёт покупки по низкой цене и продажи по высокой получать стабильную прибыль.

Почему среднесрочная торговля — самый доступный для большинства метод инвестирования

Основная идея среднесрочной торговли очень проста: финансовый рынок постоянно чередует периоды роста и падения. Если правильно определить тренд в определённый промежуток времени, есть шанс заработать на колебаниях. В отличие от инвестирования в ценность, которое требует огромного терпения и глубокого анализа фундаментальных показателей компаний, среднесрочная торговля имеет более низкий порог входа для большинства людей.

Что ещё важнее, она опирается на «длительные события, вызывающие изменения». Эти события не исчезают внезапно за короткий срок, например, изменения в экономической конъюнктуре, циклы повышения или понижения ставок, геополитические потрясения. Именно потому, что такие тренды требуют времени для реализации, инвесторы могут не торопиться, а ежедневно следить за новостями, экономическими тенденциями и политикой в отрасли, выявляя крупные «зреющие» тренды.

По рыночным данным, успешные среднесрочные трейдеры не стремятся максимизировать прибыль с каждой сделки, а ориентируются на стабильную доходность около 50%. Такой настрой — «держать основную волну, отказаться от рыбы на хвосте и голове» — становится ключом к долгосрочной прибыли.

Четыре шага в среднесрочной торговле: от исследования до выхода из позиции

Первый шаг: выявление крупных событий в стадии зарождения

Успех среднесрочной торговли зависит от способности уловить «длительные события, вызывающие ферментацию». Не все рыночные движения подходят для этого метода. Только те события, которые не могут быть быстро решены и обязательно приведут к продолжительному тренду, заслуживают внимания. Например, циклы повышения или понижения ставок Федеральной резервной системы обычно длятся полгода — год, а инфляция и ситуация с занятостью не могут быстро улучшиться. Всё это даёт достаточно возможностей для операций.

Поэтому важно выработать привычку ежедневного наблюдения за рынком. Можно отслеживать экономические показатели (CPI, уровень безработицы), заявления центральных банков, новости отраслей — всё, что рассказывает о «зреющих, ещё продолжающихся» историях.

Второй шаг: выбор стабильных активов с высокой ликвидностью

Не все активы подходят для среднесрочной торговли. Идеальный объект должен обладать тремя характеристиками:

Ярко выраженный тренд и стабильное направление: цена должна двигаться ясно, без частых разворотов, чтобы было понятно, куда она движется.

Высокая ликвидность: большой объём торгов означает, что при входе или выходе из позиции рынок обеспечит достаточную ликвидность, и вы не будете вынуждены торговать по худшей цене или пропустите возможность.

Независимость от единичных факторов: отдельные акции могут сильно реагировать на новости компании, что усложняет прогнозирование. В то время как индексы рынка, отраслевые индексы, валютные курсы, золото — более устойчивые инструменты, отражающие долгосрочные тренды.

Для безопасной работы с отдельными акциями лучше выбирать крупные компании с высокой капитализацией, такие как Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), TSMC. Эти лидеры отрасли имеют устойчивое положение, и их цены движутся в соответствии с общими тенденциями сектора. Даже при коррекции рынка они лучше переносят изменения и менее подвержены манипуляциям со стороны крупных игроков.

Третий шаг: использование технических индикаторов для определения точек входа и выхода

Решения о входе и выходе в среднесрочной торговле должны сочетать фундаментальный анализ (экономические тренды, ожидания политики) и технический анализ — для точного определения моментов.

Распространённые индикаторы включают MACD (определение трендовой силы), RSI или KD (выявление перекупленности или перепроданности), а также полосы Боллинджера (определение границ ценовых колебаний). Важна также оценка уровней поддержки и сопротивления — покупка у поддержки и продажа у сопротивления значительно повышают вероятность успеха.

Четвёртый шаг: установка чётких стоп-лоссов и тейк-профитов

Этот этап зачастую определяет итоговую прибыльность. Многие пытаются купить по минимальной цене и продать по максимальной, но зачастую это приводит к покупке на вершине и продаже на дне. Правильный подход — заранее определить разумные уровни стоп-лосса (при достижении которых позицию закрывать с убытком) и тейк-профита (при достижении запланированной прибыли).

Умение захватить «главную волну» прибыли, а не жадничать на каждом колебании, — ключ к стабильной доходности.

Пять практических стратегий, увеличивающих вероятность успеха в среднесрочной торговле

Стратегия 1: валютные колебания в циклах повышения и понижения ставок

Например, доллар США. Решения ФРС о повышении или понижении ставок — циклический процесс, связанный с инфляцией и занятостью. Когда цикл повышения ставок запускается, он обычно длится несколько месяцев или дольше. Умный трейдер не пытается предсказать, насколько вырастет доллар, а покупает его в начале цикла и держит до тех пор, пока данные по инфляции не начнут снижаться — это и есть сигнал к выходу.

Например, в начале 2022 года ФРС начал цикл повышения ставок, и доллар укрепился. К октябрю 2022 года, когда рынок признал пик инфляции, доллар вырос примерно на 15%. Такой «следовать за трендом» подход с вероятностью успеха свыше 80%, потому что вы не делаете ставку на будущее, а используете уже начавшийся тренд.

Стратегия 2: индустриальные волны и новые технологические тренды

В конце 2022 года запуск ChatGPT вызвал волну интереса к AI. Независимо от того, изменит ли эта технология рынок поиска, инвесторы в краткосрочной перспективе будут активно вкладывать в связанные с AI компании. Но покупать отдельные акции рискованно — многие компании просто используют хайп, не имея реальной технологии.

Лучше инвестировать в ETF или индекс отрасли, чтобы участвовать в общем тренде, а не ставить на одну компанию. Выходить из позиций можно, когда цена достигает исторического максимума (перегрев рынка) или перед важными отчетами (рынок уже заложил ожидания). Главное — не жадничать и не пытаться съесть всю рыбу целиком.

Стратегия 3: товарные рынки и цепочки поставок

Некоторые товары с долгим производственным циклом, например сельскохозяйственные культуры или чипы, при сбоях в поставках могут резко подорожать. В 2022 году, из-за войны в Украине, возникла острая нехватка продовольствия, и инвестиции в фьючерсы на сою, пшеницу, кукурузу оказались очень прибыльными. Аналогично, дефицит чипов длился 1–2 года, и торговля соответствующими товарами принесла хорошие доходы.

Однако товары, легко увеличивающиеся в производстве (например, маски) или подверженные политическому регулированию (например, нефть), не подходят для среднесрочной торговли — их циклы меняются слишком быстро, и лучше торговать ими на коротких промежутках.

Стратегия 4: политика центробанков и защитные активы

Мировой ВВП имеет естественный предел роста, а деньги, выпускаемые центробанками, — нет. В 2020 году, во время пандемии, США напечатали около 4,5 трлн долларов, что удвоило денежную массу, а реальные активы не успели за этим — покупательная способность валюты резко снизилась. В таких условиях активы с ограниченным или стабильным ростом, такие как золото или биткоин, стали популярными инструментами сохранения стоимости.

Когда центробанки проводят масштабные программы количественного смягчения (QE), инвесторы покупают золото и криптовалюты, чтобы защитить капитал. В противоположность этому, при начале сокращения балансов (QT) рост этих активов замедляется, и их стоит сокращать. Аналогично, редкие активы, такие как недвижимость, тоже следуют этим законам — когда деньги «обесцениваются», реальные активы становятся ещё более ценными.

Стратегия 5: технические прорывы и сигналы для догоняющего входа

Хотя фундаментальные показатели определяют долгосрочный тренд, в краткосрочной перспективе важна рыночная психология. Большинство инвесторов не хотят продавать акции по убыточной цене и склонны к коротким взглядам. Скользящие средние отражают среднюю цену, по которой инвесторы входили в рынок за определённый период. Чем длиннее средняя, тем больше участников с более низкими ценами.

Именно поэтому в среднесрочной торговле эффективна стратегия «догоняющего входа»: когда цена долго колебалась в диапазоне 20–30, и вдруг кто-то с бешеной скоростью покупает по 35 и пробивает предыдущий максимум — это сигнал, что покупатели уверены в дальнейшем росте. Такой «импульс» привлекает новых участников, и цена продолжает расти. Если это основано на «зреющих событиях», а не на спекуляции, вероятность успеха очень высока.

Критерии выбора активов для успешной среднесрочной торговли

Выбор активов — ключ к успеху. Лучшие для среднесрочной торговли — индексы рынка, отраслевые индексы, валютные курсы, золото — они обладают высокой репрезентативностью и устойчивостью к внешним воздействиям. В отличие от отдельных акций, которые могут сильно реагировать на новости конкретных компаний и легко манипулироваться крупными игроками, эти инструменты лучше подходят для стабильных стратегий.

Если всё же выбираете отдельные акции, отдавайте предпочтение крупным компаниям с высокой капитализацией, например Apple, Microsoft, TSMC. Они имеют сильную позицию в своих отраслях, и при улучшении ситуации в секторе их цены растут, а при ухудшении — их масштаб помогает снизить риски.

Использование контрактов на разницу (CFD) для удвоения прибыли в среднесрочной торговле

Несмотря на высокую вероятность успеха, многие стратегии имеют ограниченную амплитуду колебаний. Например, на валютных рынках доллар/иена иногда колеблется всего на 10%, и даже при правильном прогнозе прибыль может оказаться небольшой. В таких случаях можно использовать CFD — контракт на разницу.

Что такое CFD? — это финансовый инструмент, позволяющий торговать по изменению цены без фактического владения активом. Например, на рынке Forex это стандартная форма. В отличие от фьючерсов, CFD безопаснее — максимальный убыток равен вложенной сумме, и не возникает долгов. Также можно открывать позиции как на покупку, так и на продажу, с гибким использованием кредитного плеча.

Пример: В начале 2022 года, после запуска цикла повышения ставок ФРС, доллар укрепился примерно на 15%. При использовании 10-кратного кредитного плеча, прибыль могла бы достигнуть 150%. Такой подход основан на долгосрочном тренде, и риск при этом управляем.

Преимущества CFD в среднесрочной торговле:

✔️ Умеренное кредитное плечо для увеличения прибыли: даже с небольшим капиталом можно участвовать в больших движениях рынка.

✔️ Контроль риска: убытки ограничены вложенной суммой, нет риска банкротства из-за «черных лебедей».

✔️ Гибкость в позиционировании: можно торговать как на рост, так и на падение рынка, что повышает шансы на прибыль.

Главная идея — следовать за трендом, не пытаясь предсказать вершину или дно. Входить в позицию после начала тренда и закрывать после его завершения — так достигается стабильная прибыль. Этот подход проще для большинства инвесторов, чем краткосрочные спекуляции, и быстрее позволяет накапливать капитал. Освоив основные принципы и практические техники среднесрочной торговли, вы сможете стабильно зарабатывать на рынке.