Ключ к заработку на валютных курсах｜Овладейте временем и навыками валютной торговли для получения прибыли

Валютный рынок может показаться сложным, но на самом деле его можно свести в простую концепцию:Разница валютных курсов приносит деньги。 Ежедневно между валютами торгуется более 6 триллионов долларов, что значительно превышает показатели фондового, облигационного рынка и товарного рынка. Причина, по которой многие начинающие инвесторы не идут в сферу иностранной валюты, заключается в том, что они не понимают этот путь. Эта статья проведёт вас с нуля, постепенно освоит логику работы валютного рынка и узнает, как увеличить свой инвестиционный доход с помощью научных торговых стратегий.

Почему инвесторы по всему миру играют на форекс|Секрет ежедневного торгового объёма, превышающего 6 триллионов юаней

По сравнению с инвестиционными продуктами, такими как акции, фонды и облигации, валютный рынок обладает тремя уникальными преимуществами, поэтому он стал крупнейшим финансовым рынком мира.

Прежде всегоУниверсальное применение。 В повседневной жизни — будь то поездки за границу, покупки зарубежных товаров онлайн или участие в импортно-экспортной торговле — обмен иностранной валюты практически неизбежен. Поэтому инвестирование на форекс — это не далёкая финансовая игра, а практика, тесно связанная с жизнью. Вы даже можете заранее обменять определённую валюту, готовясь к отпуску, размышляя о том, как извлечь выгоду из колебаний курса, убив двух зайцев одним выстрелом.

Второй —Общее направление легко понять。 Хотя рост и падение валюты зависят от многих международных факторов, эта тенденция относительно длительна и очевидна. Если вы понимаете различия в политике процентных ставок и денежно-кредитной политике двух валют, вы можете примерно оценить будущее направление обменного курса. Эта предсказуемость значительно выше, чем у движений акций отдельных компаний.

Наконец, даЧрезвычайно жидкость。 Валютный рынок работает круглосуточно, круглосуточно, и финансовые центры по всему миру выполняют свои обязанности. Из-за огромного объёма торгов (более 6 триллионов долларов в день) основным фондам сложно манипулировать рынком, что означает, что рынок чрезвычайно прозрачен, а инвестиционные решения принимаются скорее на реальных данных, чем на спекуляциях.

Как зарабатывать обменные спреды|От базовых понятий до практических навыков

Что такое обменный спред

Разница обменных курсов — это разница в обменной цене одной и той же валюты в разные периоды времени или между разными каналами。 Самая распространённая операция розничных инвесторов — предсказать будущий тренд одной валюты относительно другой, а затем зарабатывать этот спред, «покупая дешево, продавая дорого» или «продавая дорого и покупая дешево». Это и есть настоящее ощущение разницы обменного курса для заработка денег.

Простой пример: вы ожидаете, что евро вырастет по отношению к доллару, поэтому покупаете 1 стандартный лот (100 000 единиц) в EUR/USD по цене 1,0800. После этого обменный курс повышается до 1.0900 по расписанию, и вы закрываете свою позицию вовремя. Согласно формуле «Take Profit Spread = (Цена закрытия - Открывающая цена) × Количество сделок» ваша прибыль составляет (1,0900 - 1,0800) × 100,000 = $1,000. То, что кажется колебанием курса на 0,01, может принести прибыли в тысячи долларов.

Логика расчёта для заработка денег с помощью обменных курсов

Когда многие впервые сталкиваются с обменными спредами ради заработка, самым запутанным является их расчёт. На самом деле логика очень проста:Спред по тейк-профиту = (цена закрытия - цена открытия) × Количество сделок

Суть этой формулы такова: вы покупаете валюту по более низкой цене и продаёте её по более высокой цене, а разница между ними — ваша прибыль. На рынке форекс, даже если курс колеблется всего на несколько процентных пунктов, итоговая абсолютная прибыль значительна из-за того, что они обычно значительны (в стандартных лотах).

Сравнение трёх способов заработка денег с обменными спредами|Полный анализ рисков, доходности и порогов

В зависимости от уровня риска и операционной сложности валютные инвестиции примерно делятся на три уровня. Разные инвесторы должны выбирать, исходя из собственного размера капитала, устойчивости к риску и временных затрат.

Метод 1: Депозит в иностранном банке|Самый безопасный способ войти

Это самый низкий риск и самый низкий инвестиционный барьер. Вам просто нужно открыть валютный счет в банке, и вы сможете совершать операции. Банки ежедневно объявляют цены покупки и продажи различных валют, и вы можете конвертировать тайваньские доллары в иностранные (например, доллары США или доллары Южной Африки) согласно указанному курсу, а затем выбрать срок депозита. После истечения срока вы можете продолжить срок депозита или обменять иностранную валюту обратно на тайваньские доллары.

Логика фиксированных депозитов очень проста: пока курс иностранных валют по отношению к тайваньскому доллару остаётся стабильным или растёт, вы будете зарабатывать. Даже если обесценивание иностранной валюты, пока амортизация не превышает процентный доход по срочный депозит, вы всё равно будете прибыльными. Многие тайваньские банки запустили краткосрочные планы с высокими процентами с фиксированными депозитами, такие как трёхмесячные проекты с фиксированными депозитами в иностранной валюте, которые привлекли множество инвесторов.

Однако следует отметить, что США сейчас находятся в цикле снижения процентных ставок, и доллар США может столкнуться с давлением обесценивания. Главное, что можно заработать на несрочных депозитах — это проценты, и лучшее время для работы — когда процентные ставки обеих валют остаются стабильными.

Ограничения по фиксированному депозиту таковы:: Это фиксированная инвестиция на определённый период и нельзя часто покупать и продавать. Если вы действительно хотите зарабатывать на спредах обменных курсов, фиксированные депозиты не подходят, потому что их получение требует гибкой корректировки позиций в зависимости от изменений рынка, иногда длинных, иногда коротких. Досрочное прекращение также приведёт к вычету процентов, что нанесёт ущерб части вашего дохода.

Метод 2: Валютный фонд|Комплексные инвестиции с умеренным риском

Валютные фонды — это методы инвестирования среднего риска, сочетающие преимущества иностранных валют и инвестиционных инструментов. Эти фонды обычно инвестируют деньги в облигации или фондовые рынки конкретной страны, поэтому, помимо колебаний обменного курса, вы также можете получать прибыль от роста стоимости самого базового актива.

Предположим, что вы оптимистично настроены относительно будущего укрепления иены и одновременно считаете, что японский фондовый рынок недооценён и имеет потенциал для роста, тогда вы можете покупать японские фонды, номинированные в иенах. Таким образом, можно получить «двойную прибыль»: не только доход от разницы валютного курса во время роста иены, но и спредовый доход за счёт владения японскими акциями, что приводит к настоящей двойной прибыли.

Преимущество валютных фондов — диверсификация рисков и профессиональное управление, но недостаток в том, что ликвидность менее гибкая, чем маржинальная торговля, а комиссии относительно высоки.

Метод 3: Валютная маржинальная торговля|Высокий доход, но высокий риск

Маржинальная торговля на форекс — это способ с высоким риском и высокой прибылью. Она торгуется по контрактам, предоставляемым брокерами, и инвесторам нужно платить лишь определённый процент маржи, чтобы совершать крупные сделки, значительно превышающие их собственный основной капитал. Это так называемый принцип рычага рычага.

Коэффициент кредитного плеча варьируется от десятков до сотен раз, что означает, что если рынок подходит, прибыль удвоится; Если рынок ошибается, основная сумма быстро сократится. По этой причине многие опытные трейдеры готовы к этому, несмотря на понимание высоких рисков маржинальной торговли, поскольку потенциал получения прибыли очень привлекателен.

Преимущество маржинальной торговли иностранной валютой|Почему мастера используют кредитное плечо

Хотя маржинальная торговля на форекс является самым рискованным методом торговли, её преимущества нельзя игнорировать. С правильным пониманием это мощный инструмент для быстрого накопления богатства.

Рычаг усиливает доходность

Маржа на Форекс обычно сопровождается кредитным плечом. Даже если валютный курс колеблется незначительно, он может увеличить прибыль в десятки или сотни раз за счёт кредитного плеча. В случае USD/JPY торговую пару можно использовать до 200x на многих торговых платформах. Предполагая, что японская иена резко вырастет с 161 иены до 1 доллара США и затем до 141 иены к 1 доллару США (см. ситуацию в начале августа 2024 года), если трейдеры воспользуются этим ростом и используют кредитное плечо, их прибыль может быть умножена.

Более низкие транзакционные издержки

Спред между ставками и предложением в банке обычно большой. Возьмём в пример самую распространённую торговую пару TWD/USD, спред между ставками и спросом банков достигает 0,47%, а даже самый низкий — 0,3%. Однако на профессиональных валютных платформах спред часто меньше 1 на 10 000. Например, торговая пара EUR/USD на некоторых платформах имеет цену покупки 1,09896 и цену продажи 1,09887, с разредом между покупкой и спросом примерно 0,0082%. Более того, большинство платформ не взимают комиссию за обработку.

Это означает, что даже если вы не используете кредитное плечо, вы просто хотите заработать спред на краткосрочной торговле, а стоимость торговли с маржой значительно ниже, чем у банковской валюты. Банки напрямую берут 0,3% доходности, и краткосрочные изменения процентных ставок часто недостаточно для покрытия этих расходов.

T+0 двусторонних возможностей получения прибыли

Инвесторы, использующие валютную маржинальную торговлю, могут покупать и продавать в обоих направлениях, совершая неограниченное количество покупок в один день. Если вы оптимистично настроены относительно будущего укрепления доллара США, вы можете выбрать покупку долларов США против новых тайваньских долларов; Напротив, если вы оптимистично настроены по поводу укрепления нового тайваньского доллара, вы можете выбрать продажу доллара США против нового тайваньского доллара. Это означает, что вы можете одновременно искать возможности получения прибыли из нескольких сторон, что является гибкостью, которой банковские срочные депозиты не могут достичь.

5 основных торговых стратегий|Как гибко корректировать в соответствии с рыночными условиями

После определения способа заработка на валютных курсах следующим шагом является выбор подходящей торговой стратегии. Профессиональные трейдеры обычно гибко меняют стратегии в зависимости от рыночных условий.

Стратегия 1: Торговля по диапазону|Продавать дорого и покупать дешево в шоковом диапазоне

Когда цены на форекс не колеблются существенно или будущие тенденции неопределённы, торговля в диапазоне становится очень полезной. Цель трейдера — определить точки поддержки и сопротивления, а затем многократно продавать по высокой цене и покупать дешево в этом диапазоне.

Классический пример — евро против швейцарского франка (EURCHF) в период с 2011 по 2015 год. Поскольку SNB заявляет, что безоговорочно удержит минимум на уровне 1.2000, большое количество инвесторов продолжает торговать между 1.2000 и 1.2500, а рыночная цена сохраняет чёткую схему диапазона.

При работе трейдеры часто используют технические индикаторы, такие как индекс относительной силы (RSI) и индекс товарного канала (CCI), чтобы определить сигналы покупки и продажи. Однако следует отметить, что после прорыва цены выше и ниже верхней и нижней границ диапазона риск резко возрастает, поэтому важно установить разумную точку стоп-лосса.

Опыт: Существует множество возможностей для торговли в диапазоне, но как только диапазон пробивается, убытки могут быть серьёзными, поэтому строгая стоп-лосс необходима дисциплина.

Стратегия 2: Трендовая торговля|Пользоваться ветром и волнами, чтобы заработать много денег

Когда цены на форекс сильно движутся, трендовая торговля — лучший вариант. Эта стратегия чаще применяется в средне- и долгосрочной перспективе, и время удержания сделки меняется в зависимости от продолжительности самого тренда.

В случае с EURUSD Федеральный резерв (ФРС) с мая 2021 года всё больше стремится повысить процентные ставки, в то время как Европейский центральный банк (ЕЦБ) колеблется, стоит ли следовать этому примеру. Фонды на рынке начали делать ставки на значительное укрепление доллара, что привело к одностороннему снижению евро до октября 2022 года. В течение этого процесса трейдеры, следующие тренду, получают высокую прибыль.

В трендовой торговле точки покупки обычно определяются техническими индикаторами, а точки продажи — на основе соотношения риска и выгоды. Главное — убедиться, что ваша цель по прибыли превышает стоп-лосс, чтобы поддерживать положительные ожидания.

Опыт: Когда тренд формируется, у него сильная инерция, и он не меняется легко. Гомеопатическая торговля часто более безопасна, и одно из слов — «стабильно».

Стратегия 3: Дневная торговля|Быстро используйте новостные возможности

Если вы предпочитаете краткосрочные операции, дневная торговля очень подходит. В этой стратегии новости — самый важный фактор. Когда происходят процентные ставки, корректировки обменного курса или другие события, влияющие на эти показатели, рынок форекс неизбежно отреагирует.

Лучший пример — EURUSD. С мая 2021 по октябрь 2022 года ФРС повышала процентные ставки на каждом заседании Федерального комитета по открытому рынку (FOMC), иногда на 4 ярда (100 базисных пунктов) за одно повышение, что стало самым быстрым темпом повышения ставок почти за 30 лет. Трейдеры, которые могут точно предсказывать эти политические действия, могут получить значительную прибыль всего за 1–2 дня.

Секрет дневной торговли — это быстрое принятие решений и решительное исполнение. Как только вы пропустите рынок, краткосрочные торговли часто превращаются в долгосрочное одеяло, и существует высокая вероятность потерь денег.

Опыт: Быстро пробирайтесь сквозь беспорядок и избегайте долгих ночей и снов. Краткосрочная торговля должна своевременно получать прибыль и стоп-лосс, не допуская временных убытков в долгосрочные.

Стратегия 4: Свинг-трейдинг | Делайте акцент как на технологиях, так и на фундаментальных показателях

Свинг-трейдинг — это краткосрочная и среднесрочная стратегия между дневной и трендовой торговлей. Он не только опирается на технический анализ, но и фундаментальный анализ не менее важен для свинг-трейдеров. Задача трейдеров — технически найти наиболее волатильные варианты, а для выявления триггерных точек рыночных изменений фундаментальных показателей — уловить четыре сигнала: восходящий прорыв, нисходящий пробой, разворот тренда и коррекция тренда.

Историческое событие евро против швейцарского франка (EURCHF) 15 января 2015 года — отличный пример. После нескольких лет движения по диапазону SNB объявила об отмене нижнего предела 1.2000, и рынок сразу же столкнулся с знаменитым «событием чёрного лебедя в швейцарском франке». Те, кто планирует наперёд, получают хорошую прибыль, а те, кто застигнут врасплох, теряют много.

Опыт: Свинг-трейдинг всегда связан с заработком на размере колебаний. Но чем выше волатильность, тем выше риск. При торговле нужно принимать её, когда видишь, и не быть жадным.

Стратегия 5: Торговля по позиции|Долго держать и ждать роста

Торговля позициями — это долгосрочная стратегия удержания, подходящая для инвесторов, которые не любят частую торговлю. Трейдерам не нужно слишком зацикливаться на краткосрочных новостях и ежедневных колебаниях, им просто нужно сохранять уверенность в долгосрочных тенденциях.

Инвесторы, занимающиеся позиционной торговлей, часто полагаются на технический анализ, фундаментальный анализ и макроэкономические факторы для определения направления. Например, если вы ожидаете, что доллар США будет долго обесценивать из-за рецессии в США, можно войти в индекс доллара США около его 10-летнего максимума — 114. Преимущество этого в том, что стоимость входа ниже.

Поскольку валютные курсы не колеблются в широком диапазоне, как акции, которые постоянно растут или падают до нуля, трейдеры позиций могут входить на рынок в нужной позиции в этом диапазоне, что не только снижает затраты на открытие позиций, но и справляется с краткосрочные шоки.

Опыт: Поймите общее направление будущего обменного курса и ищите низкие точки входа из цикла колебаний валютного курса.

Мастер покупки и продажи иностранной валюты|24 часа в сутки

После того как вы выбрали свой метод и стратегию торговли, следующий важный вопрос — когда вы сможете торговать. Разные торговые каналы имеют разное время.

Часы покупки и продажи иностранной валюты в банке

Если вы решите покупать и продавать иностранную валюту через банк, это необходимо делать в рабочие часы банка, обычно с 9:00 до 15:30 (может немного различаться в зависимости от банка). Кроме того, банки обычно закрыты в выходные и специальные праздники, когда операции с иностранной валютой невозможны. Это заметное ограничение для трейдеров, ищущих гибкость.

Часы маржинальной торговли на форексе

Нет центральной биржи для маржинальной торговли иностранной валютой, поэтому нет единого времени открытия и закрытия. Рынок форекс обычно делится на четыре основных торговых сессии: Лондонская, Сиднейская, Токийская и Нью-Йоркская сессия. Поскольку между сессиями есть пересечения, это означает, что инвесторы могут торговать маржой форекс круглосуточно с понедельника по пятницу.

Конкретное расписание (например, время Тайваня, GMT+0 летом и GMT+0 зимой):

Лондон обычно открывается с 3 до 4 утра (по тайваньскому времени) и закрывается около полуночи; Сидней открывается с 5 до 6 утра и закрывается с 14:00 до 15:00; Tokyo открывается в 7 утра и закрывается в 16:00; Нью-Йорк открывается с 20:00 до 21:00 и закрывается с 5:00 до 6:00. Инвесторы могут выбирать наиболее активные часы работы в соответствии со своим графиком и стилем торговли.

Резюме|Нет абсолютно лучшего способа зарабатывать деньги на курсах обмена

Существует множество методов и техник заработка на валютных курсах, но нет фиксированной оптимальной стратегии. Каждый должен выбрать наиболее подходящий метод, исходя из своей устойчивости к риску, торговых привычек и размера капитала.

Некоторые люди подходят для стабильных банковских депозитов, некоторые — для инвестирования в фонды среднего риска, а некоторые естественно подходят для торговли с высоким риском и высокой доходностью. Аналогично, торговля по диапазону, тренду и дневная торговля имеют свои преимущества, и главное — постоянно суммировать практический опыт и постепенно изучать свой стиль торговли.

Валютный рынок — это как золотая жила: если внимательно изучать, можно найти свои собственные возможности разбогатеть. Если вы не готовы выйти на рынок с реальными деньгами, возможно, стоит потренироваться через демо-счет некоторое время, чтобы накапливать торговый опыт и психологические навыки, а также быть полностью готовым к пути реального обменного курса.