Лучший выбор: как малокапитальные ETF ISCG и IJT сравниваются по комиссиям, рискам и доходности

Фонд iShares S&P Small-Cap 600 Growth ETF (IJT +0.89%) и фонд iShares Morningstar Small-Cap Growth ETF (ISCG +1.29%) оба ориентированы на ростовые акции малой капитализации в США, но отличаются по стоимости, диверсификации и торговым характеристикам.

Это сравнение показывает, как ISCG и IJT выглядят по важным параметрам, таким как расходы, показатели эффективности, риск и структура портфеля.

Обзор (стоимость и размер)

Бета измеряет волатильность цены относительно индекса S&P 500. Годовая доходность за 12 месяцев показывает совокупную прибыль за последний год.

ISCG значительно дешевле по комиссиям благодаря более низкому коэффициенту расходов, что может заметно повлиять на итоговые показатели для инвесторов, заботящихся о расходах. Однако IJT имеет более высокий доход, что является преимуществом для тех, кто ищет пассивный доход от дивидендов.

Сравнение эффективности и риска

Что внутри

ISCG распределяет свои активы между 971 акцией малой капитализации с секторным весом: 23% промышленность, 20% технологии и 17% здравоохранение. В топе — Lumentum, Kratos Defense & Security Solutions и ATI, каждая менее чем на 1% активов. 21-летний опыт и широкая диверсификация могут привлечь инвесторов, ищущих широкий охват в секторе роста малых компаний.

IJT, напротив, содержит 348 акций. Основной сектор — технологии, около 20% активов. В топе — Arrowhead Pharmaceuticals, Armstrong World Industries и InterDigital, с небольшими долями. Оба фонда избегают использования заемных средств, валютных хеджей или других структурных особенностей.

Для получения более подробных рекомендаций по инвестированию в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Что это значит для инвесторов

ETF на малую капитализацию помогают диверсифицировать портфель и использовать потенциал роста небольших компаний.

Между двумя фондами ISCG — более рискованный и более доходный. Он значительно превзошел IJT за последний год, но при этом показал более глубокую просадку и более высокий бета, что свидетельствует о большей волатильности.

Эти ETF также отличаются по структуре комиссий и доходности. ISCG имеет коэффициент расходов всего 0.06%, тогда как IJT — 0.18%. Это означает, что за каждый вложенный $10,000 в ISCG инвестор платит $6 в год, а в IJT — $18. На первый взгляд разница небольшая, но со временем она может составить сотни или даже тысячи долларов.

Однако IJT выделяется более высокой дивидендной доходностью, что может быть плюсом для инвесторов, ориентированных на доход. Благодаря более высокой доходности и меньшему риску, IJT может лучше подходить долгосрочным инвесторам, ищущим более стабильные вложения, тогда как ISCG — для тех, кто ищет больший потенциал роста.

Глоссарий

ETF: Биржевой инвестиционный фонд, который держит корзину ценных бумаг и торгуется на бирже как акция.
Коэффициент расходов: Годовые операционные расходы фонда, выраженные в процентах от средних активов.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды, выплачиваемые фондом, делённые на текущую цену акции, выраженные в процентах.
Бета: Мера волатильности фонда по сравнению с рынком в целом, обычно индекс S&P 500.
AUM: Активы под управлением; общая рыночная стоимость всех активов фонда.
Максимальная просадка: Самое большое снижение стоимости фонда от пика до минимума за определённый период.
Рост $1,000: Иллюстрация того, как изменялась бы стоимость инвестиций в $1,000 со временем.
Общая доходность: Показатель эффективности инвестиций с учетом ценовых изменений и всех дивидендов и выплат, предполагая их реинвестирование.
Маленькая капитализация: Компании с относительно небольшой рыночной стоимостью — обычно от нескольких сотен миллионов до нескольких миллиардов долларов.
Акции роста: Компании, ожидающие более быстрого роста прибыли или доходов по сравнению с рынком в целом, часто реинвестирующие прибыль вместо выплаты дивидендов.
Доля по секторам: Процент активов фонда, инвестированных в каждый сектор, например, технологии или промышленность.
Кредитное плечо: Использование заемных средств или деривативов для увеличения экспозиции и потенциальной прибыли или убытков.