Как играть в криптовалюту? Пять шагов к полному руководству от новичка до практики

Хотите быстро понять, как играть в криптовалюту, но не знаете, с чего начать? В последние годы, от Tesla до крупных институциональных инвесторов, криптовалюты включаются в распределение активов. Эта тенденция говорит нам, что криптовалюты больше не являются нишевым инвестиционным инструментом, а являются финансовым активом, который заслуживает серьёзного понимания. Эта статья научит вас играть в криптовалюту шаг за шагом — от базовых концепций до практических шагов, чтобы успешно выйти на этот рынок.

Почему инвестировать в криптовалюту? Стоит знать три преимущества

Если вы всё ещё думаете, стоит ли заниматься криптовалютой, давайте сначала посмотрим, что делает её привлекательной по сравнению с традиционными инвестициями.

Потенциальное пространство прибыли больше, чем на традиционных рынках

По сравнению с зрелыми рынками акций, форекс и облигаций, рынок криптовалют всё ещё находится на ранней стадии и полон новых возможностей. Из-за высокой волатильности рынка это может привести к значительной доходности в краткосрочной перспективе. Традиционный финансовый рынок на протяжении многих лет доминировал крупными институтами, и розничным инвесторам сложно найти прорыв. Криптовалюты предлагают ещё одну возможность для обычного инвестора.

Порог входа значительно ниже, чем у традиционных инвестиций

Минимальная инвестиция для покупки криптовалют составляет всего $2-$10, что значительно ниже порога для входа по сравнению с акциями (обычно выше $300) и форексом (обычно выше $1000). Это значит, что вы сможете начать процесс с меньшими затратами, снижая затраты на пробы и ошибки.

Глобальный рынок, нет ограничений по времени и пространству

Традиционные рынки регионально ограничены, а акции и облигации часто сталкиваются с закрытием по выходным. Криптовалюты совершенно иные — они торгуются круглосуточно по всему миру, без географических ограничений, и покупают и продают в любое время. Эта гибкость привлекательна для инвесторов, желающих воспользоваться возможностями глобального рынка.

Как играть в криптовалюту? Сначала выберите правильный метод торговли

Первый шаг в том, как играть в криптовалюту, — выбрать способ торговли, который вам подходит. На рынке есть два основных типа торговых каналов.

Метод 1: Торговля на бирже

Биржи делятся на централизованные биржи (CEX) и децентрализованные биржи (DEX). Первые, как и основные торговые платформы, предоставляют спотовые и фьючерсные торговли, но требуют подтверждения личности (KYC); Последнее не требует проверки, только кошелёк, но пользовательский опыт довольно сложен. Торговля на бирже подходит для инвесторов, желающих долгое время держать монеты или заниматься торговлей деривативами.

Метод 2: Торговля CFD

Платформы CFD не требуют криптокошелька, что облегчает их эксплуатацию. Что ещё важнее, такие платформы подвергаются строгому финансовому контролю, а безопасность средств гарантирована больше, чем биржи. Кроме того, один счёт позволяет торговать несколькими активами (акции, форекс, индексы, криптовалюты), избавляя от хлопот при открытии счета, что особенно подходит для консервативных инвесторов или тех, кто хочет диверсифицировать свои инвестиции.

Как выбрать?

Если ваша главная забота — безопасность ваших средств, рекомендуется отдавать приоритет регулируемым CFD-платформам. Если вы хотите познакомиться с чисто криптоэкосистемой или заниматься торговлей с кредитным плечом, вы можете выбрать биржу. В любом случае, следующий шаг — получить понимание управления рисками.

Безопасность прежде всего: управление рисками, которое новички должны понимать

Ключ к тому, как криптовалюты могут играть долгое время, заключается в осознании рисков. Перед участием вы должны проверить следующие три пункта:

Проверки соответствия платформе

Выберите платформу с международно признанными регуляторными лицензиями (например, с авторизацией от ASIC, FCA, FSC и др.). Самое безопасное — войти напрямую на официальный сайт регулирующего органа для проверки. Также убедитесь, поддерживают ли способы депозита и снятия средств ваш регион.

Важность стоп-лосса и take-profit

Многие новички не устанавливают стоп-лосс и тейк-профит, что приводит к бесконечным потерям. Стоп-лосс и тейк-профит — это как «ремень безопасности» инвестиций — когда на рынке есть разрыв, он автоматически закроет вашу позицию по наиболее выгодной цене, контролируя риск в заданном диапазоне. Например, если вы установите стоп-лосс 5%, система остановит убыток вовремя, даже если рынок резко рухнет, вместо того чтобы увеличить убыток до 50% и более.

Принципы управления фондом

Никогда не выходите на рынок со всем своим капиталом и не злоупотребляйте кредитным плечом. Рекомендуется новичкам начинать с самой маленькой торговой единицы и постепенно увеличивать инвестиции по мере накопления опыта.

Пять основных валют, на которые стоит обратить внимание в данный момент

Если вы не понимаете, как играть в криптовалюту, лучше всего начать с пяти основных валют.

1. BTC (Bitcoin) — цифровое золото имеет прочную позицию

Текущая цена: $64.15K (-1.11% снижение за 24 часа)

Биткоин, как «цифровое золото», является беспрецедентной дефицитностью из-за фиксированного общего запаса в 2100 монет. С ростом институционального использования Биткоин постепенно отошел от традиционного четырёхлетнего цикла халвинга и перешёл к модели роста, основанной на институциональных фондах. Многие учреждения прогнозируют, что Биткоин продолжит расти в 2026 году благодаря глобальному снижению ликвидности и продолжающемуся притоку ETF, а его волатильность уже ниже, чем у некоторых технологических акций, что делает его более подходящим для включения в диверсифицированные портфели.

2. ETH (Ethereum) — центр экосистемы DeFi

Текущая цена: $1.86K (-0.27% снижение за 24 часа)

Доминирование Ethereum в сфере смарт-контрактов непоколебимо, что лежит в основе развития DeFi, NFT и токенизации активов в реальном мире. По мере обновления сети Ethereum снижение транзакцийных комиссий и улучшенная масштабируемость привлекат больше средств разработчиков и институциональных средств. С более чем 500 миллиардами долларов в DeFi, заблокированным, Ethereum остаётся основой блокчейн-экосистемы и подходит для долгосрочных инвесторов, оптимистично настроенных на инновационные приложения.

3. USDT (Tether) — безопасное убежище на рынке

Будучи крупнейшим и самым ликвидным стабилькоином в долларе США по рыночной капитализации, USDT играет роль безопасного убежища на рынке. Её привязка 1:1 в долларах США, в сочетании с быстрыми преимуществами перевода и доходности, делает её основным инструментом для инвесторов, ориентирующихся на волатильных рынках. С тенденцией к всё более институционализированным криптовалютам USDT продолжит расширять своё применение в сфере платежей и расчетов, подходя для консервативных инвесторов для хеджирования рисков или в качестве мостового актива в торговле.

4. BNB (Binance Coin) — экологический токен биржи

Текущая цена: $585.90 (снижение на 24 часа -1.90%)

BNB тесно связан с крупнейшими биржами мира, и её использование охватывает скидки на комиссию, стейкинг и экосистемы DApp. Благодаря ежеквартальному механизму автоматического сжигания предложение BNB продолжает снижаться, обеспечивая поддержку цен. С восстановлением DeFi и ростом его внедрения на развивающихся рынках ожидается успешные результаты BNB на рынке восстановления, особенно для инвесторов, оптимистично настроенных в отношении биржевой экосистемы.

5. XRP (Ripple) — новые возможности для трансграничных платежей

Текущая цена: $1.36 (-0.73% снижение за 24 часа)

XRP ориентирован на трансграничные платежи, при этом сеть Ripple была принята более чем 300 финансовыми учреждениями по всему миру, с ежегодными объёмами обработки более 300 миллионов долларов. С учетом ясности регулирования и роста доверия рынка, XRP готов получить выгоду от всплеска спроса на трансграничные платежи. По сравнению с традиционной системой SWIFT, XRP подтверждает всего 3-5 секунд и потребляет очень мало энергии, что делает его качественным выбором для прокладки трансграничных платежных треков.

Пять самых распространённых ловушек для новичков

После изучения того, как играть в криптовалюту, важнее понять, как избегать распространённых ошибок.

Частая торговля — самый большой убийца

Освоив базовые операции и технический анализ, многие новички попадают в ловушку частых торгов — покупают на время, продавают некоторое время или даже одновременно удерживают длинные/короткие позиции. Это не только требует значительных расходов на обработку, но и существенно мешает процессу суждений. Даже если направление правильное, это может быть невыгодно из-за переторговли.

Рынок всегда более экстремальный, чем кажется

Никто не может предсказать рынок на 100%. Когда суждение противоположно рынку, многие решают бороться до конца, но не знают, что рынок часто падает сильнее, чем они представляли, и в итоге им остаётся только конец ликвидации. Страх перед рынком является обязательным курсом для трейдеров.

Отсутствие стоп-лосса и тейк-профита эквивалентны риску

Если вы зарабатываете деньги, вы хотите зарабатывать больше, а если теряете — хотите вернуть свой капитал — эта психология привела многих инвесторов никогда не устанавливать стоп-лосс и тейк-профит, и их позиции полностью подвергаются рискам. В результате небольшая потеря часто превращается в крупную или даже в ликвидацию.

Игнорирование рисков платформы

Неправильный выбор платформы может иметь более серьёзные последствия, чем выбор неправильной валюты. Обязательно подтвердите легитимность платформы, её регуляторную идентичность и политику сегрегации фондов, иначе даже если инвестиционное решение будет верным, вы можете потерять все свои деньги из-за проблем с платформой.

Принятие решений, основанных на эмоциях

FOMO (страх упустить что-то) и паника — самые распространённые эмоциональные враги в торговле. Когда они видят, что другие получают прибыль, они спешат следовать за трендом, а когда видят спад — пассивно останавливают убыток, и в итоге часто покупают дорого и продают дешево.

Start Action: практический процесс игры в криптовалюту

После понимания основ действие просто:

Шаг 1: Выберите и зарегистрируйтесь на платформе

Войдите с официального сайта (избегайте фишинговых сайтов), заполните базовую информацию и завершите подтверждение личности. Рекомендуется отдавать приоритет хорошо зарекомендовавшим себя крупным платформам или регулируемым CFD-брокерам.

Шаг 2: Завершите депозит

Подтвердите способы внесения и валюты, поддерживаемые платформой, и выберите наиболее удобный способ внесения средств. Новичкам рекомендуется начинать с небольшого количества.

Шаг 3: Выберите цель и оформите заказ

Выберите криптовалюту, в которую хотите инвестировать, установите цену покупки (рыночный или лимитный ордер) и не забудьте установить стоп-лосс и тейк-прибыл.

Последнее напоминание

Как играть в криптовалюту может показаться сложным, но на самом деле суть такова: выбирайте правильный метод, управляйте рисками, избегайте распространённых ошибок и будьте терпеливыми. Ошибки неизбежны, но главное — не повторять одни и те же ошибки снова и снова. Каждая ошибка — это возможность учиться, и после накопления опыта ваша эра прибыли сама собой наступит.

При неопределённых рыночных условиях лучше зарабатывать меньше, чем перебирать; Для проектов, которые вы не понимаете, вы бы предпочли их пропустить, чем слепо следовать. Это высшая мудрость того, как играть в криптовалюту.