Обучение торговле на валютном рынке для новичков: 5 основных концепций, руководство по инвестициям с нуля

«Как начать обучение по торговле на форекс?» Это распространённый вопрос для многих инвесторов, которые только начинают работать на рынке. Суть обучения торговле на форекс — это не только умение действовать, но, что важнее, понимание того, как работает рынок и как защищаться от высоких рисков. Будучи крупнейшим и самым ликвидным финансовым рынком мира, ежедневный объём торговли иностранной валютой превышает $6 триллионов, значительно превышая суммарные фьючерсы и фондовые рынки, но за этим огромным рынком стоит риск убытков до 70%–90% частных инвесторов.

Зачем учиться торговле на форекс? Размер рынка и текущее состояние участников

Структура участников рынка форекс быстро меняется. Ранее этот рынок доминировали финансовые учреждения и люди с высоким уровнем состояния. С развитием технологий и популяризацией интернета средний розничный инвестор теперь может легко получить доступ к этому рынку. Согласно отраслевой статистике, более 30% валютных операций в настоящее время ежедневно совершаются розничными торговцами, включая фьючерсы, контракты на разницу (CFD) и другие деривативы, и именно эти структурные изменения стали причиной экспоненциального роста числа розничных трейдеров.

Однако за этой, казалось бы, демократизированной рыночной возможностью скрываются огромные риски. Подавляющее большинство исследований указывает, что 70%–90% частных инвесторов, выходящих на рынок форекс, понесли или несут убытки. Это не потому, что сам форекс нерентален, а потому, что новички часто не хватает систематического обучения и осознания рисков.

Три основных канала инвестирования в иностранную валюту: как выбрать обмен, временный депозит и маржинальную торговлю

Чтобы начать обучение торговле на форекс, сначала необходимо понять три различных канала, из которых инвесторы могут выбирать, каждый из которых имеет свои характеристики риска и выгоды.

Первый тип: валютный обмен — самая простая валютная операция

Обмен иностранной валюты — это самая базовая форма валютных операций. Вы можете испытать это в повседневной жизни — когда вы путешествуете за границу, вы меняете местную валюту на местную валюту, процесс, который просто является «валютной торговлей». В этом типе торговли вы участвуете в спотовой торговле на иностранной валюте, и доход в основном поступает от разницы курса, но эта разница часто очень мала и практически незначительна. Этот способ подходит для людей с потребностями в путешествиях, международных платежах или сохранении активов, но не является активной инвестиционной стратегией.

Второй тип: фиксированный депозит в иностранной валюте — низкий риск, но ограниченная доходность

Если инвесторы хотят использовать иностранные валюты для хеджирования или сохранения активов, они могут выбрать кредитные депозитные продукты банка в иностранной валюте. Покупая или продавая иностранную валюту, инвесторы могут получить двойную выгоду — разницу курсов и проценты. Это самый базовый способ инвестирования в иностранную валюту, с относительно лёгкими рисками и преимуществами, особенно для тех, кто впервые пытается инвестировать в иностранную валюту.

Однако стоит отметить, что в разных банках существуют минимальные лимиты по депозитам для разных валют, и если вы расторгнете контракт досрочно, вы потеряете часть процента. Поэтому лучше инвестировать те неактивные средства, которые не будут использованы в краткосрочной перспективе, в фиксированные депозиты в иностранной валюте.

Третий тип: валютная маржинальная торговля — высокая доходность, но также высокий риск

Опцион с более высоким риском и доходностью — это маржинальная торговля на иностранной валюте, обычно известная как «валютная спекуляция». Многие торгуют таким образом, потому что это очень низкий барьер входа — обычно доступен тем, кто имеет опыт торговли акциями. Торговля маржинальной торговлей на Форекс требует от инвесторов анализа валютного рынка, прогнозирования изменений курсов и получения прибыли, покупая и продавая спреды обменных курсов.

Инвесторы могут открыть счет в банке или валютном брокере и внести определённый процент маржи для начала торговли. Например, платформа Mitrade, регулируемая ASIC (Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям) и CIMA (Кайманское денежное управление), имеет минимальный порог открытия счета всего $50, поддерживает торговлю более чем 60 валютными парами и может выбирать несколько уровней кредитного плеча, таких как 1:30, 1:100 и 1:200.

Преимущество валютной маржинальной торговли в том, что порог депозита очень низок, можно торговать круглосуточно, и это поддерживает двусторонние операции между длинными и короткими позициями, что значительно повышает гибкость торговли. Например, если вы считаете, что евро будет дорожать относительно доллара США, можно открыть долгие позиции по EUR/USD; Если вы считаете, что евро относительно слаб, можно открыть короткие позиции. Если рынок будет двигаться в соответствии с вашим суждением, вы получите прибыль; иначе это будет потеря.

Кредитное плечо против маржи: увеличение прибыли или рисков?

Одним из самых важных понятий в обучении торговле на форекс является то, как работают кредитное плечо и маржа. Понимание этого определяет, сможете ли вы долго выживать на этом рынке.

Что такое рычаговое преимущество?

Кредитное плечо позволяет инвесторам контролировать крупные позиции с меньшим капиталом. Проще говоря, это механизм «борьбы с большим и малим». Предположим, брокер предлагает кредитное плечо 20:1, то есть ваш фактический размер сделки в 20 раз больше баланса вашего счета. Например, если вы покупаете 40 000 единиц EUR/USD, вам нужно всего 2 000 евро для открытия позиции.

Что такое маржа на форексе?

Маржа — это ключевой компонент деривативных финансовых инструментов, возникший в 70-х годах XX века. Маржа обычно выражается в процентах от общей суммы позиции. Брокер может предлагать маржинальные коэффициенты 2%, 5% или 25%. Рычаг обычно выражается в пропорциях, таких как 10:1, 50:1, 100:1, 200:1 и т.д.

Давайте рассмотрим несколько конкретных примеров:

• Рычаг 50:1: За каждый внесённый $1 вы можете открыть позицию до $50. Внесите $500 за $25,000 в обменах.
• Рычаг 100:1: Это типичное рычаг для стандартного счета. С $2,000 в фондах вы можете торговать до $200,000 в иностранной валюте.
• Рычаг 200:1: Это типичный рычаг для мини-аккаунта. Большинство брокеров имеют минимальный депозит около $500 для такого типа счета.

Двусторонний характер рычага

Сила рычага заключается в его способности усиливать как прибыль, так и убытки. Рассмотрим такой сценарий: вы вносите $1,000 и торгуете EUR/USD, и рынок колеблется на 5%.

Без кредитного плеча ваш прирост или убыток составляет всего $50 (5%). С кредитным плечом 50:1 то же движение в 5% приведёт к приросту или убытку в $2,500 (250%). При кредитном плече 200:1 движение в 5% приведёт к приросту или убытку в $10,000, что уже в 10 раз больше вашей ставки.

Известная поговорка гласит: «Кредитное плечо усиливает не только прибыль и убытки, но и страх и жадность инвесторов». Многие новички недооценивают это и быстро теряют деньги.

5 преимуществ и 3 рискованных ловушка при инвестициях в иностранную валюту

Понимание особенностей рынка форекс крайне важно для обучения торговле по форекс. Инвесторам нужно знать, на каком рынке они находятся.

5 преимуществ валютных инвестиций:

1. Механизм двусторонней торговли: Вы можете открыть длинные или короткие позиции, с потенциальными возможностями для получения прибыли независимо от движений рынка. На фондовом рынке это часто невозможно.

2. Круглосуточная торговля: В отличие от фиксированного времени на фондовом рынке, форекс-рынок никогда не закрывается. Это даёт инвесторам возможность в любой момент корректировать свои стратегии.

3. Варианты с высоким кредитным плечем: Кредитное плечо на рынке форекс может достигать до 200 раз выше основной суммы, а минимальная торговая единица невелика, что делает её идеальной для гибких операций.

4. Низкие транзакционные издержки: Рынок форекс использует внебиржовую торговую структуру, которая значительно снижает комиссии за транзакции. Многие платформы предлагают торговлю с нулевой комиссией и берут только крайне низкие спреды.

5. Глубина рынка и ликвидность: Валютная валюта — это глобальный рынок с полностью открытыми данными и рыночными условиями, большой глубиной рынка и сильной ликвидностью, и очень сложно поддаваться манипуляциям людям.

Существует три одинаково важных ловушки риска:

1. Чрезвычайно высокий уровень риска: Из-за высокого кредитного плеча инвесторы могут потерять все свои средства за короткий промежуток времени. Это не преувеличение, а реальный риск.

2. Влияние на новости: Валютный рынок крайне чувствителен к экономическим данным, политическим событиям и политике центрального банка. Эти факторы часто непредсказуемы и быстро меняются.

3. Психологический стресс: Торговля на Форекс почти полностью основана на личном суждении. Рынок нестабилен и быстрый, требующий экспертизы и спокойного мышления. Большинство новичков испытывают значительное психологическое давление из-за частых колебаний рынка и неопределённости.

Новички хорошо разбираются в выборе валют: высоколиквидная валюта против волатильной валюты

В мире существует 180 различных валют, которые можно разделить на четыре категории по их характеристикам: валюты политики (например, доллар США и евро), безопасные валюты (например, японская иена), товарные валюты (например, австралийский доллар) и валюты развивающихся рынков (например, китайский юань). Новичкам следует начинать с первых трёх категорий.

Десять крупнейших валютных пар форекс по объёму торгов составляют почти 90% мирового объёма рынка: EUR/USD (27,95%), USD/JPY (13,34%), GBP/USD (11,27%), AUD/USD (6,37%), USD/CAD (5,22%), USD/CHF (4,63%), NZD/USD (4,08%), EUR/JPY (3,93%), GBP/JPY (3,57%) )、EUR/GBP(2.78%)。

Преимущества выбора высоколиквидных валютных пар:

• Более низкие спреды и более низкие торговые комиссии
• Более быстрое выполнение заказов
• Получение более достаточной информации и новостей
• Более плавные и предсказуемые изменения цен

Что стоит выбрать?

Если вы опытный трейдер, более волатильные валюты открывают больше возможностей для торговли, но это также означает больше возможностей заработать или потерять деньги. Напротив, неопытные новички должны выбирать высоколиквидные валюты с меньшей волатильностью, такие как EUR/USD. Эти пары предлагают более низкие ставки, лучшие торговые условия и более быстрый доступ к новостям.

Как определить официальную торговую платформу? Сертификация регуляторов, предотвращение и контроль рисков

«Перед инвестированием в иностранную валюту необходимо выбрать платформу с формальным надзором для торговли.» Это самый важный совет в обучающих уроках по торговле на форекс.

В странах мира существуют государственные агентства, которые строго контролируют брокеров, включая Управление по финансовому контролю (FCA) в Великобритании, Австралийскую комиссию по ценным бумагам и инвестициям (ASIC), Национальную ассоциацию фьючерсов (NFA), Регламент рынка финансовых инструментов Европейского союза (MiFID) и Комиссию по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC).

При выборе платформы необходимо проверить, обладает ли брокер лицензиями, выданными этими учреждениями. Обычные трейдеры не будут заниматься современной торговлей, управляемой торговлей, выкрикиванием приказов и неспособностью выводить средства. Неформальные платформы часто используют бренды или официальные сайты других операторов, чтобы привлечь инвесторов к внесению средств через чаты, такие как LINE, которые являются типичными методами мошенничества.

Например, Mitrade — это форекс-брокер CFD, регулируемый ASIC и CIMA. Платформа может торговать более чем 60 валютными парами, а также поддерживает драгоценные металлы, такие как золото и серебро, а также различные финансовые продукты, такие как акции США, фондовые индексы и Биткоин. Платформа предлагает 0 комиссий, торговлю с низким спредом, гибкий кредитный плеч от 1 до 200 и минимальный размер торгов до 0,01 лота. Торговое программное обеспечение оснащено различными инструментами, такими как стоп-лосс-тейк-профит, трейлинг стоп-лосс и сигналы торговли в реальном времени.

Основное учебное задание по торговле на форекс: Постройте свою торговую систему в 3 шага

Если вы решаете войти на рынок форекс, важно выработать системный подход к торговле, а не полагаться на интуицию или эмоции.

Шаг 1: Изучайте драйверы рынка

Факторы, влияющие на колебания валютных цен, включают глобальные политические условия, изменения процентных ставок, динамику фондового рынка, экономические тенденции и др. Участниками рынка являются коммерческие учреждения, инвестиционные банки, хедж-фонды, правительства и частные инвесторы, что обеспечивает достаточную ликвидность и возможности на форекс-рынке. Как инвестор, вы должны изучать основы рынка и обращать внимание на актуальные новости и события.

Шаг 2: Разработайте чёткий торговый план

Не меняйте свою торговую стратегию часто. Разработайте план, который соответствует вашей толерантности к риску, и строго его соблюдайте. Например, установите чистую точку входа и выхода. Установите цель стоп-прибыль (например, сразу же уйдите при получении прибыли 20%) и стоп-лосс (например, сразу закройте позицию при потере определённого процента).

Шаг 3: Начните практиковаться с небольшими транзакциями

Новичкам стоит начинать торговлю на форекс с небольшого размера лота (суммы сделки). Преимущество этого — получение опыта торговли с относительно низким риском при снижении психологической нагрузки. Многие новички быстро теряют деньги, потому что вложили слишком много денег, а затем отказываются от валютных инвестиций.

Рекомендуется новичкам сначала использовать бесплатный демо-счет для практики, так как это позволяет им протестировать различные торговые стратегии, углубить понимание валютной торговли и избежать потерь после выхода в реальную торговлю.

Опыт преподавания торговли на форекс: правильное управление рисками важнее точности прогнозирования

Многие новички считают, что успешная торговля на форекс основана на точных прогнозах рынка, но это не так. Истинный успех достигается благодаря эффективному управлению рисками.

Серьёзная реальность: даже если ваши прогнозы на 60% точны, вы всё равно потеряете деньги, если не будете правильно управлять риском. Напротив, трейдер с точностью всего 50% может продолжать получать прибыль, если у него хорошая система управления рисками.

Рычаг стоит использовать с осторожностью。 Многие опытные трейдеры ограничивают кредитное плечо до 10:1, потому что понимают двухсторонний характер левериджа. Новичку стоит начинать с рычага значительно ниже этого уровня. Никогда не используйте кредитное плечо 500:1 на первом счёте — это быстрый путь к банкротству.

Эмоциональный контроль тоже важен。 Волатильность форекс-рынка может вызвать страх и жадность у инвесторов. Установка стоп-лосса и тейк-профита — это не только инструмент управления рисками, но и психологический барьер, помогающий сохранять дисциплину. Достигнув поставленной цели, стоит отступить и ждать следующей возможности.

Краткое содержание: Полный путь от познания к практике

Суть обучающих уроков по торговле на форекс — не научить вас разбогатеть за одну ночь, а помочь понять рынок, управлять рисками и постепенно развивать свои торговые возможности.

Рынок форекс действительно предлагает возможности для заработка, особенно для инвесторов, готовых тратить время на обучение и размышления. Но к счастью, рынок безжалостно наказывает тех, кто спешит и не готов.

Если вы морально готовы к рискам, связанным с кредитным плечом, и решительно настроены выработать системный торговый подход, возможно, стоит начать свой инвестиционный путь с бесплатного демо-счета. Практикуя симулированную торговлю, вы можете протестировать свои стратегии и получить опыт в условиях безоплатных затрат. Многие платформы предлагают бесплатные демо-аккаунты и демофонды, позволяя новичкам практиковаться с душевным спокойствием.

Помните, что успешные трейдеры на форекс не становятся знаменитыми за одну ночь, а постепенно развиваются через постоянное обучение, практику и самоанализ. Конечная цель уроков по торговле на форекс — сделать вас дисциплинированным, контролируемым и мыслящим трейдером.