Основатель финтеха Чарли Джависе признана виновной в мошенничестве против JPMorgan

Откройте для себя лучшие новости и события в финтехе!

Подписывайтесь на рассылку FinTech Weekly

Читает руководители JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna и других компаний

Основатель финтех-компании Charlie Javice признана виновной в мошенничестве с JPMorgan Chase

Charlie Javice, основатель финтех-стартапа Frank, признана виновной в мошенничестве с JPMorgan Chase & Co. на сумму 175 миллионов долларов в громком деле, которое потрясло индустрию финтеха. Приговор был вынесен федеральным судом Манхэттена в пятницу после шести недель суда, завершившегося всего за шесть часов обсуждения.

Javice, 32 года, признана виновной по нескольким обвинениям, включая банковское мошенничество, после того как прокуроры доказали, что она сфабриковала данные пользователей, чтобы значительно увеличить базу пользователей Frank. Во время процесса приобретения в 2021 году Javice заявила, что платформа насчитывает более 4,25 миллиона пользователей, тогда как в суде было представлено доказательство, что реальное число составляет около 300 000.

Взлёт и падение Frank

Основанный в 2016 году, Frank был создан для упрощения процесса получения финансовой помощи для студентов, помогая им справляться со сложной системой Free Application for Federal Student Aid (FAFSA). Платформа быстро привлекла внимание благодаря своему инновационному подходу, и Javice попала в список Forbes «30 до 30» в 2019 году.

Похваленная за удобство инструментов и агрессивную стратегию роста, Frank привлекла интерес JPMorgan Chase, крупнейшего банка в США. В итоге банк приобрёл стартап за 175 миллионов долларов, полагая, что получает доступ к большой и активной базе пользователей.

Как разворачивалось мошенничество

Дело против Javice и её сообвиняемого, Olivier Amar, сосредоточено на обвинениях в том, что они наняли фирму по анализу данных для фальсификации списка пользователей, который они представили в ходе проверки. Прокуроры описали этот шаг как тщательно спланированную попытку обмануть JPMorgan и обеспечить выгодную сделку по приобретению.

Электронные письма, внутренние документы и свидетельские показания показали, что Javice и Amar организовали схему для завышения числа пользователей, вводя JPMorgan в заблуждение относительно реальных масштабов компании. Обман был раскрыт в конце 2022 года, когда JPMorgan подала иск против Javice, обвиняя её в предоставлении ложных данных во время сделки.

Юридическая борьба и признание вины

Javice была арестована в апреле 2023 года и освобождена под залог в 2 миллиона долларов. В ходе суда её юридическая команда утверждала, что JPMorgan имел доступ к точным данным, но не провёл должную проверку перед завершением сделки. Однако прокуроры настаивали, что манипуляции с данными были преднамеренными и направлены на введение инвесторов в заблуждение.

После шести недель суда присяжные вынесли вердикт всего за шесть часов. И Javice, и Amar признаны виновными по всем обвинениям. Javice грозит до 30 лет лишения свободы по наиболее серьёзному обвинению, хотя эксперты считают, что реальный срок может быть значительно короче.

Что дальше для Charlie Javice?

Приговор Javice и Amar будет назначен позже. Хотя её юридическая команда планирует подавать апелляции, этот случай стал драматическим падением для ранее известной фигуры в финтехе.

Это обвинение также подчеркивает более широкие проблемы прозрачности и ответственности в индустрии финтеха. С ростом внимания со стороны регуляторов и инвесторов компании, скорее всего, столкнутся с усилением требований к точной отчетности и соблюдению этических стандартов.

Приговор Javice служит предостережением для предпринимателей в финтехе. По мере того как индустрия продолжает привлекать значительные инвестиции, необходимость прозрачности и ответственного роста становится как никогда важной.