Игнорируемые и недооценённые: почему Western Union заслуживает внимания

Western Union (WU 0,65%) долгое время имела хорошие показатели. Когда людям нужно было отправить деньги близким или другим далеко, это был один из лучших вариантов, если не единственный. Но времена изменились. На сцену вышли финтех-компании, которые позволяют легко переводить деньги через приложения на смартфонах, среди прочих инноваций.

В последнее время Western Union переживает трудные времена, и за последние пять лет её акции в среднем теряли 10% в год. Ох.

Источник изображения: Getty Images.

Тем не менее, стоит рассматривать акции для вашего долгосрочного портфеля — хотя бы по одной важной причине.

Божественный дивиденд

Главное, что привлекает меня в Western Union, — это её дивиденд. Недавно она предлагала высокий дивидендный доход в 10%.

Что еще лучше, её коэффициент выплаты, доля прибыли, выплачиваемая в виде дивидендов, недавно составлял всего 41%. Это хорошо, потому что когда коэффициент выплаты приближается или превышает 100%, это вызывает опасения, так как это неустойчиво и может привести к сокращению дивидендов. Компания также прибыльна.

Честно говоря, сокращение дивидендов все же возможно у Western Union, так как бизнес сейчас не особенно процветает. Но даже при сокращении на 50% инвесторы получат дивидендный доход в 5% при текущих ставках. (На этом этапе вы, правильно, должны подозревать, что это не инвестиция, которую стоит купить и забыть.)

Расширить

NYSE: WU

Western Union

Сегодняшние изменения

(-0,65%) $-0,06

Текущая цена

$9,21

Основные показатели

Рыночная капитализация

$2,9 млрд

Дневной диапазон

$8,96 - $9,29

52-недельный диапазон

$7,85 - $11,95

Объем торгов

13 млн

Средний объем

8,3 млн

Валовая маржа

32,79%

Дивидендная доходность

10,14%

Где Western Union впечатляет

Есть больше причин, чем просто дивиденды. Посмотрите, как компания описывает себя: «Наши ведущие трансграничные, мультивалютные операции, платежи и цифровые финансовые услуги позволяют потребителям, бизнесу, финансовым учреждениям и правительствам — более чем в 200 странах и территориях и почти в 130 валютах — подключаться к миллиардам банковских счетов, миллионам цифровых кошельков и карт, а также к глобальной сети сотен тысяч розничных точек.»

Она доказала свою устойчивость, начав как телеграфный бизнес еще до Гражданской войны, в 1851 году. Может ли она оставаться актуальной и сейчас? Она явно старается, развивая собственные финтех-операции.

Четвертый квартал был смешанным: выручка снизилась на 5% по сравнению с прошлым годом, но генеральный директор Девин МакГранан отметил: «Мы укрепили наши предложения в сфере потребительских услуг, расширили собственную розничную сеть и ускорили переход к более цифровой операционной модели. Глядя на 2026 год, мы уверены в нашей способности реализовать стратегию Beyond, расширяя возможности, повышая операционную эффективность и позиционируя компанию для устойчивого долгосрочного роста.»

Проблемы компании сделали её акции привлекательными — хотя некоторые могут утверждать, что это ценовая ловушка: например, её прогнозный коэффициент цена-прибыль (P/E), недавно составлявший 5,3, значительно ниже среднего за пять лет — 7,3.

Но не всё так радужно

Western Union — не безрисковая инвестиция. Требуется ваше мышление. Потому что она все еще сталкивается с препятствиями, такими как текущая экономическая ситуация, которая не очень благоприятна для иммигрантов, многие из которых отправляют деньги домой своим семьям. Еще одна проблема — конкуренция в финтех-секторе, с постоянными инновациями, которые могут еще больше навредить будущему Western Union.

Рассмотрите Western Union из-за её сейчас высокого дивиденда, но прежде чем инвестировать, стоит копнуть глубже.