Полный анализ мошенничества с CFD: как распознать платформы с высоким риском и нелегальных брокеров

Прежде чем решаться на инвестиции в CFD, инвесторам следует осознавать суровую реальность: мошенничество с CFD широко распространено по всему миру, многие недобросовестные брокеры заманивают инвесторов ложными обещаниями и скрытыми комиссиями. Это руководство поможет вам глубже понять истинную природу торговли CFD и научиться распознавать и избегать ловушек мошенничества с CFD.

Что такое контракт с разницей (CFD)? Узнайте этот злоупотребленный торговый инструмент

Контракт на разницу (CFD) — это финансовый производный инструмент, который по сути представляет собой торговое соглашение между покупателем и продавцом. При торговле CFD инвесторам не нужно покупать реальные товары, а используют расчеты наличными для покупки и продажи различных товаров финансового рынка (валютные, сырьевые товары, акции и т.д.) на основе контрактов.

Основная логика торговли CFD — спекулятивное поведение, основанное на колебаниях цен. Когда вы покупаете CFD-контракт, если цена базового актива растёт, продавец платит вам разницу; Наоборот, если цена падает, разницу нужно заплатить продавцу. Таким образом, ваша прибыль или убыток полностью зависит от разницы между ценами открытия и закрытия (спред). Эта особенность также объясняет, почему мошенничество с CFD так распространено — потому что полностью виртуальная торговая среда предоставляет возможность злоумышленникам воспользоваться ею.

Торговля CFD обычно включает брокеров, предоставляющих контракты на продукты и рыночные данные, в то время как инвесторы оплачивают комиссии за финансовые услуги. Надёжный брокер подает заявку на надзор за комплаенсом от регулирующих органов, что является основным критерием для определения того, является ли платформа мошенническим учреждением.

Как работает торговля CFD? Важный шаг для поиска легального брокера

Поскольку CFD являются виртуальными контрактами, инвесторы могут выполнять как операции по покупке, так и по продаже. Кроме того, контракты обычно можно использовать с рычагом, и инвесторам нужно заплатить лишь часть маржи, чтобы начать торговлю. Однако кредитное плечо может приносить как высокие выгоды, так и высокие риски — распространённая приманка, используемая на платформах CFD-мошенничества.

Примеры конкретных процессов сделок:

Возьмём в качестве примера сырую нефть, если вы думаете, что цена на нефть вырастет, вы можете купить CFD с символом USOIL для открытия позиции и удерживать длинную позицию на данный момент. Наоборот, если вы думаете, что цена упадёт, вы можете продать контракт USOIL и удержать короткую позицию.

Торговля CFD также реализует торговую систему T+0, то есть контракты, купленные или проданные в один день, могут быть закрыты в любое время в течение одного дня, а инвесторы могут быстро реагировать на изменения рынка — что также приводит к тому, что многие инвесторы быстро теряют деньги под соблазном высокого кредитного плеча на мошеннических платформах.

К торговым вариантам относятся валютные CFD (такие как EUR/USD, GBP/USD), сырьевые товары (сырая нефть, медь, золото, серебро), акции и CFD на новые криптовалюты (Bitcoin, Ethereum, Dogecoin и др.). По сравнению с инвестиционными инструментами, такими как акции и фонды, которые часто требуют тысячи долларов, инвестиционный порог CFD имеет очень низкий инвестиционный порог — иногда можно торговать всего на дюжину долларов — это также стало основным способом для CFD-мошеннических платформ привлекать начинающих инвесторов.

Каковы затраты на торговлю CFD? Выявление мошенничества с скрытыми комиссиями

Основной источник затрат: стоимость спреда

Основная стоимость CFD связана с «спредовой стоимостью», то есть спред между покупкой и продажей. Например, если вы торгуете на 1 стандартный лот (то есть 100 000 единиц) в EUR/USD, цена спреда — это спред между покупками, умноженная на номинальный объём. Например, если курс EUR/USD изменится с 1,09013 до 1,09007, а спред равен 0,00006, стоимость составляет $6.

Стоит отметить, что основные расходы были оплачены при открытии позиции, и при закрытии позиции дополнительных расходов не будет. Однако многие CFD-мошеннические платформы расставляют здесь ловушки, берут сверхвысокие спреды или скрытые комиссии.

Скрытые издержки: проценты по удерживанию позиций ночью

Другая часть стоимости торговли CFD связана с «процентами по ночных позициям». Своп рассчитывается на основе размера удержательной позиции, процентного спреда и продолжительности удержания. В целом, при большом спреде стоимость свопа также относительно высока.

Для инвесторов, которые долго держат позиции, своп — ключевая стоимость, которую стоит учитывать. Однако, поскольку торговля CFD в основном является краткосрочной спекуляцией, пока позиция не удерживается овернайт, эта часть комиссии не взимается, а в некоторых случаях можно получить овернайт проценты. Разные торговые инструменты и платформы имеют немного разные расчёты для этого.

Советы по предотвращению мошенничества: Будьте осторожны с платформами, заявляющими о «нулевых спредах» и «ультранизких комиссиях» — часто предвестники мошенничества с CFD. Спреды на официальных платформах должны находиться в разумном диапазоне рынка, и часто за слишком низкими обещаниями скрываются другие скрытые комиссии или риски ликвидности.

Преимущества торговли CFD: рациональное понимание возможностей с высоким риском

Гибкость в двусторонней торговле T+0

Торговля CFD позволяет инвесторам занимать длинные и короткие позиции виртуально. Независимо от того, будет ли рынок ростом или падением, есть возможность получить прибыль. Торговая система T+0 позволяет инвесторам корректировать свои позиции в любое время дня, быстро реагируя на изменения рынка.

Эффект палки о двух концах рычага

Кредитное плечо — ключевая особенность торговли CFD, позволяющая инвесторам получить большую рыночную экспозицию при небольшом первоначальном вкладе и улучшить использование капитала. Например, если акция Apple (AAPL) стоит в $150 и использует кредитное плечо 20:1, инвестор может контролировать одну акцию Apple всего за $7,5. Этот эффект усиления привлекает многих инвесторов — и именно это приманка, которую используют CFD-мошеннические платформы для привлечения новичков.

Транзакционные издержки относительно низкие

По сравнению с другими финансовыми продуктами, стоимость торговли CFD относительно низкая. Как правило, CFD-продукты не взимают комиссии за обработку, и эти комиссии в основном появляются за спреды и свопы. Инвесторам стоит уделять особое внимание размеру спредов, так как чрезмерные спреды могут снизить прибыль от торгов.

Риски инвестирования в CFD: почему мошеннические платформы появляются одна за другой?

Риск квалификации брокера — очаг мошенничества с CFD

Многие CFD-платформы действительно полны мошенничества. Эти платформы характеризуются чрезмерными спредами (иногда до 5 раз выше, чем у обычных платформ) и скрытыми комиссиями, что напрямую снижает конечную прибыль инвесторов. Это одна из самых распространённых форм мошенничества с CFD.

Высокий рычаг кредитного плеча = высокий риск

Хотя высокая кредитная нагрузка, предоставляемая платформой, даёт инвесторам возможность получать высокие доходы низкозатратным способом, соответствующие данные исследований показывают, чтоДо 70% розничных инвесторов теряют деньги。 Кредитное плечо, несомненно, усугубило это соотношение. Если рынок движется вопреки ожиданиям, убытки могут быстро превзойти терпимость инвесторов и даже привести к ликвидации.

Реальные активы не владеют

CFD — это контракты, предоставляемые брокерами для получения разницы. Инвесторы фактически не владеют реальными активами и могут не иметь возможности пользоваться некоторыми интересами, например, дивидендами от акций. Это также означает, что CFD-контракты, торгуемые на мошеннических платформах, вовсе не обеспечены реальной стоимостью.

Как выявить и предотвратить мошеннические платформы с CFD?

Проверьте регуляторные лицензии — самый прямой способ предотвращения мошенничества

Это самый важный фактор при определении, является ли платформа CFD мошенническим учреждением. В настоящее время существует множество стран, где существуют специальные регулирующие органы для CFD-брокеров, такие как:

Лицензия первого класса по регулированию (предпочтительно):

• Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) (только на материковой части США)
• Управление по финансовому контролю (FCA)
• Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC)
• Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA)

Второсортные регуляторные лицензии (выбирайте внимательно):

• Денежное управление Сингапура (MAS)
• Агентство финансовых услуг (FSA)
• Управление финансовых рынков Новой Зеландии (FMA)
• Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC)

Лицензия третьего сорта (с осторожностью):

• Лицензии, выданные на Каймановых островах, в Дубае и других островах

Платформы, получившие официальные лицензии от регулирующих органов, как правило, соответствуют требованиям и безопасны. Следует отметить, что многие платформы с фазанами, не имеющие квалификации или даже полностью «бегущие голыми», являются основным источником мошенничества с CFD. Они либо не упоминают свою собственную регуляторную ситуацию, либо выбирают небольшие или небольшие островные государства с свободными правилами для подачи заявок на лицензии.

Шаги по проверке от мошенничества:

1. Войдите на официальные сайты каждой регуляторной платформы
2. Поиск регуляторного номера соответствующей платформы
3. Подтвердите, соответствует ли платформа действующему регуляторному периоду
4. Если номер мониторинга не совпадает с рекламой или не может быть запрошен, немедленно избегайте

Другие ключевые индикаторы для выявления CFD-мошенничества

Размер компании и история: Если платформа была создана слишком коротким временем и имеет низкую видимость, скорее всего, это мошенническая организация, временно созданная для «побега с деньгами». Торговля на платформе с долгой историей и масштабом относительно небольшая.

Китайская служба поддержки клиентов: Отсутствие китайской службы поддержки означает, что сервис платформы в Азии неудовлетворительный, а значит, если что-то пойдёт не так, вам будет сложно получить немедленную помощь — это характерная черта многих CFD-мошеннических платформ.

Спреды разумны: Спреды должны находиться в разумном рыночном диапазоне. Чрезмерно низкие спреды, особенно платформы, заявляющие о «нулевых спредах», требуют особой бдительности, которая часто скрывает риски ликвидности или другие мошенничества.

Прозрачная структура оплаты: Будьте осторожны с скрытыми комиссиями, комиссиями за вывод средств или другими скрытыми платежами. Надёжная платформа четко раскрывает все комиссии.

Механизм безопасности фондов: Проверьте, есть ли у платформы система сегрегации фондов клиентов и участвует ли она в программах защиты инвесторов. Это важные меры для предотвращения злоупотребления средств мошенническими платформами.

Разница между CFD, валютной маржой и фьючерсами: выбирайте соответствующие требованиям продукты, чтобы избежать мошенничества

Маржа Форекса против контрактов на разницу (CFD)

Валютная маржа подчинена CFD, но торговые инструменты ограничены валютными (например, USD/JPY, EUR/USD). В отличие от этого, товары, поддающиеся CFD, включают акции, форекс, ETF, индексы, товары, криптовалюты, золото и т.д., с более широким выбором.

Фьючерсы против CFD

Торговля фьючерсами включает физическую доставку, владение базовым активом, а контракт имеет дату расчета. В отличие от этого, CFD — это внебиржевые (OTC) транзакции и полностью виртуальные, поэтому мошенничество с CFD относительно легко происходит — регулирование относительно мягкое, а торговля ведётся полностью внутри платформы.

Часто задаваемые вопросы по инвестициям CFD

1. Какие CFD-брокеры надёжны?

Критерии оценки должны включать: наличие международной регуляторной лицензии (ASIC, FCA, ESMA и др.), масштаб крупной компании, долгосрочный опыт существования, китайскую службу поддержки клиентов, разумные и прозрачные спреды, а также отсутствие скрытых комиссий. Брокеры, соответствующие этим условиям, такие как Mitrade, относительно надёжны, обладают полной системой регулирования и широким выбором торговых видов.

2. Легально ли торговля CFD на Тайване?

В настоящее время CFD легальны на Тайване. Основные валютные торговые платформы уже ступили на рынок Тайваня или рассматривают возможность выхода на рынок. Пока сама платформа соответствует требованиям и обладает международной регуляторной лицензией, юридических проблем нет.

3. CFD — это инвестиция или спекуляция?

Большинство людей, торгующих CFD, стремятся быстро накопить богатство или избежать рисков в краткосрочной перспективе. С точки зрения цели торговли и времени инвестирования, CFD по сути являются спекулятивным поведением. Небольшое число трейдеров с большим капиталом также стремятся инвестировать в долгосрочную перспективу, но это не является основным применением CFD.

4. Что такое часы торговли CFD?

Торговля CFD очень гибкая, и торговля может осуществляться на торговой платформе круглосуточно, что позволяет инвесторам делать заказы в зависимости от своей работы и времени отдыха. Для инвесторов в зоне Asia+8 наиболее активной торговой сессией обычно приходится на время, когда европейский и американский рынки пересекаются (с 20 дня до 2 часов ночи).

Заключение: Инвестируйте рационально и избегайте мошенничества с CFD

В целом, CFD CFD используются за рубежом уже много лет, и система относительно зрелая. Однако инвесторам на Тайване и в Азии необходимо оставаться бдительными при проведении CFD, чтобы предотвратить мошенничество с CFD.

Ключевые моменты для предотвращения мошенничества:

Во-первых, выбор торговой платформы — ключ к выбору — обязательно выбирайте платформу с большим масштабом, лицензией международной финансовой регуляторной организации и с длительным стажем существования. Чем старше платформа, тем более она надёжна.

Во-вторых, проведите достаточно исследований и самозащиту. Избегайте чрезмерного использования кредитного плеча и полностью используйте инструменты управления рисками, такие как стоп-лосс и тейк-профит. Помните, чрезмерная жадность на инвестиционном рынке может привести людей к безумию шаг за шагом, а именно этого хотят видеть мошеннические платформы.

Наконец, перед началом живой торговли ознакомьтесь с процессом торговли через демо-счет, чтобы оценить, подходят ли вам CFD.CFD — это инструменты с высоким риском и подходят не всем инвесторам.

Рациональность, проверка регулирования и избегание сверхнизких обещаний — вот три линии защиты от мошенничества с CFD. Ищите возможности в колебаниях рынка, но никогда не позволяйте жадности стать жертвой мошенников.