Руководство по сравнению комиссий брокеров Тайваня 2024: как точно выбрать наиболее подходящую торговую платформу

Инвестирование в акции Тайваня стало национальным спортом, но розничным инвесторам необходимо открыть счёт через ценные бумаги, если они хотят выйти на рынок для покупки и продажи акций, облигаций или фьючерсных опционов. В условиях многих местных брокерских компаний и зарубежных платформ «сравнение комиссий за ценные бумаги» стало главной проблемой для инвесторов, чтобы принимать правильные решения. Это руководство поможет вам систематически проанализировать характеристики, преимущества и недостатки десяти ведущих брокерских компаний Тайваня, делая процесс отбора более прозрачным и эффективным.

Доля рынка и сфера обслуживания десяти крупнейших ценных бумаг Тайваня

Согласно совокупной статистике оборота за весь 2024 год, рыночная модель местных брокерских компаний на Тайване относительно стабильна. Вот топ-10 крупнейших брокерских компаний и их доли на рынке:

Причина, по которой эти брокеры занимают передний план рынка, заключается в их полной системе обслуживания и достаточной финансовой устойчивости. Следует помнить, что если зарубежные инвестиции осуществляются через местную брокерскую фирму (то есть метод «передоверения»), комиссия за обработку обычно значительно выше, чем при прямой торговле через зарубежного брокера, и эта разница в стоимости должна учитываться при принятии инвестиционных решений.

Анализ комиссионных дисконтов и фактических транзакционных затрат

При проведении «сравнения комиссий за ценные бумаги» многие инвесторы часто смотрят только на поверхностные дисконтные показатели, игнорируя основные факторы фактических транзакционных затрат.

Структура комиссий за торговлю акциями на Тайване

Торговля акциями Тайваня включает два типа комиссий:Плата за обработкуСНалог на сделку。 Публичная цена платы за обработку составляет 0,1425%, рассчитываются как покупка, так и продажа; если она меньше 20 юаней, то 20 юаней; Налог на транзакцию составляет всего 0,3% от продажи и не подпадает под скидки.

Хотя существует официальная цена на комиссии за обработку, благодаря снижению брокерских расходов за счёт онлайн-заказов и всё более жесткой конкуренции на рынке, инвесторы с большими объёмами торгов имеют возможность для переговоров. Политика дисконтов у различных брокерских компаний значительно различается, обычно в зависимости от суммы вашей сделки и размера капитала.

Бенчмаркинг планов по электронным дисконтным заказам крупных брокерских компаний

Фактическое дело по расчету затрат

Возьмём покупку 5 TSMC (купленных за 430 юаней и проданных за 450 юаней) в качестве примера, чтобы показать, как скидка на комиссию за обработку влияет на фактическую инвестиционную стоимость:

Из этого примера, даже если скидка на комиссию за обработку достигает 60%, налог на транзакции всё равно составляет значительную часть транзакционных издержек. Поэтому скидки на комиссию не должны быть единственным фактором при выборе брокера.

Пять факторов, принимающих решения при выборе брокерской компании

1. Существенное значение скидок на оплату

Хотя разница между скидкой 6% и 2,8% очевидна, ключ в следующем:Скидки не фиксируются。 Инвесторы и брокерские брокеры имеют пространство для переговоров, и чем выше сумма сделки и размер средств, тем больше пространство для дисконтов соответственно расширяется.

Также стоит отметить, что некоторые небольшие брокерские компании снизили комиссии за обработку до очень низкого уровня, чтобы захватить рынок, но при этом увеличили скрытые расходы в других каналах. Например, низкая стабильность системы, медленная скорость размещения заказов, недостаточная поддержка клиентов и другие проблемы в долгосрочной перспективе перевесят убытки.

2. Простота использования и полнота функциональности торгового программного обеспечения

Каждая брокерская компания предоставляет бесплатные инструменты для торговли, такие как приложение «Mr. Invest» от Yuanta Securities, «Portable e-Strategy» от KGI Securities и др. Инвесторам нужно оценивать через реальную работу: является ли интерфейс интуитивным? Он полностью функционален? Насколько гладкий порядок? Могу ли я проверить рынок, технический анализ и баланс счета в реальном времени?

Опыт работы с программным обеспечением напрямую влияет на эффективность торговли и качество инвестиционных решений, поэтому рекомендуется попробовать его перед принятием решения.

3. достаточность ценных бумаг и уровень интереса к финансированию

Крупные брокерские компании обычно предоставляют достаточные источники ценных бумаг (акции можно взять в долг для короткой торговли) и более низкий процент по финансированию. Если вам часто приходится проводить маржинальную торговлю, более экономически выгодно отдавать приоритет крупным брокерам с пятью долями рынка.

Верхний предел коэффициента финансирования акций Тайваня составляет 60% от биржевых акций и 50% внебиржевых акций, а интерес к финансированию каждой брокерской компании колеблется в диапазоне 6~7%. Чем больше брокерская компания, тем заметнее преимущество в стоимости финансирования.

4. Офисы и служба поддержки клиентов

Хотя онлайн-заказы стали распространёнными, некоторые сложные бизнесы (например, консультации по открытию счетов и крупные финансовые заявки) всё ещё требуют личного общения. Проверьте, есть ли у брокера сервисная база в вашем районе и предоставляет ли служба поддержки круглосуточную поддержку, чтобы избежать проблем при возникновении проблем в будущем.

5. Расходы на передоверение зарубежных инвестиций

Если вам нужно инвестировать в акции США и Гонконга, стоимость повторного доверия через местные брокерские компании выше. Прямое использование зарубежных брокерских платформ может иметь больше преимуществ по стоимости, и этот фактор также следует учитывать при всесторонней оценке выбора брокера.

Инвестиции в акции США и акции Гонконга: бенчмаркинг на зарубежных брокерских платформах

Когда речь заходит об инвестициях на зарубежных рынках, стоимость повторного доверия для местных брокеров выше. Следующие три зарубежные платформы имеют свои особенности, и инвесторы могут выбирать в соответствии со своими потребностями:

Mitrade — первый выбор для мелкой буржуазии и трейдеров с кредитным плечом

Mitrade — это глобальная платформа для торговли CFD активами, официально регулируемая ASIC в Австралии, поддерживающая международные рынки, такие как акции США, гонконгские акции, индексы, валютные рынки, сырье и виртуальные валюты. Главные особенности платформы:Дизайн с заказом 0(Стоимость в основном связана с спредом), кредитное плечо свободно регулируется от 1 до 200 раз, и это выгодно для новых инвесторов (можно начать с $50).

Локализованные сервисы были специально оптимизированы для тайваньских пользователей — поддержка депозитов и снятия средств в новом тайваньском долларе, круглосуточное обслуживание клиентов Тайваня и бесплатные демо-счета для новичков. Если у вас мало простаивающего капитала, вы хотите попробовать торговлю с кредитным плечом или хотите заняться хеджированием, Mitrade — удобный выбор.

Преимущества платформы:

• Очень низкий порог депозита ($50)
• Существует 1-2 бесплатных варианта вывода средств в месяц
• Механизм двусторонней торговли завершён

InteractiveBrokers — профессиональный выбор для крупных инвесторов

Основанная в 1977 году, Interactive Brokers — это устоявшаяся международная брокерская фирма с большим числом пользователей во многих странах мира. Компания может торговаться на нескольких рынках, таких как акции США, Великобритания, Германия, Япония и Корея, а также предлагая широкий спектр товаров, таких как облигации, фонды, ETF, фьючерсы и валютные курсы.

Преимущества этой платформы включают:Порог открытия счета 0 юаней, комиссии за транзакции до $0,005 за акцию (подходят для крупных капиталовкладений), а также полный спектр продуктов. Если у вас достаточно средств и нужно распределить активы, Interactive Brokers — профессиональный выбор.

Примечание: При использовании маржинального счёта (маржинальная торговля) счёт должен поддерживать более $2,000.

Firstrade — дружелюбная платформа для вкладчиков ETF в акции США

Firstrade — это американская брокерская фирма, работающая только в интернете, регулируемая FINRA и защищенная SIPC. Платформа основана наНоль комиссииОн известен своей свободной торговлей акциями, ETF и опционами, и многие тайваньские инвесторы предпочитают регулярно инвестировать в ETF в фиксированных суммах.

Недостаток в том, что высокая комиссия за вывод средств($25 за раз), рекомендуется сократить частые снятия средств для снижения затрат. Если вы предпочитаете долгосрочные депозиты в американских акциях или американских ETF, эта платформа всё равно имеет преимущество по стоимости.

Сравнение стоимости трёх основных платформ

Открытие счета и практические советы

Быстрое открытие счета в три шага

Шаг 1: Создайте аккаунт Возьмём Mitrade, например, онлайн-регистрация очень проста: введите свой email, установите пароль и выберите валюту, и вы сможете получить демо-аккаунт для безопасной практики.

Шаг 2: Завершение верификации и внесение депозита После прохождения верификации KYC начните реальный торговлю. Mitrade поддерживает множество способов банковских переводов через Skrill, Poli, кредитные карты (Visa/Master) или международные банковские переводы, а тайваньские инвесторы могут напрямую работать в новых тайваньских долларах, что чрезвычайно удобно.

Шаг 3: Ищите цель для начала торговли Войдите на страницу торговли и введите название акции или символ в строку поиска, чтобы найти целевой продукт и сделать заказ.

Финальные рекомендации при выборе

Перед принятием окончательного решения рекомендуется оценить в порядке приоритета:

1. Плата за обработку и политика скидок —— Но это не должно быть единственным фактором
2. Опыт работы с торговым программным обеспечением —— Настоящая операция лучше всего отражает настоящие чувства
3. Расходы на маржинальное финансирование и кредитование ценных бумаг —— Если такие услуги необходимы, их нельзя игнорировать
4. Обслуживание клиентов и поддержка - Он связан с эффективностью решения задач
5. Зарубежные инвестиционные затраты —— Повлиять на осуществимость распределения мультиактивов

У каждого брокера есть свои преимущества и недостатки, нет абсолютного лучшего выбора, только на основе ваших торговых привычек, размера капитала, инвестиционных целей и других факторов вы можете найти наиболее подходящего партнёра.

Независимо от того, выбираете ли вы местную брокерскую компанию для инвестирования в акции Тайваня или напрямую инвестируете в акции США и Гонконга через зарубежные платформы, ключ к необходимости является проведение достаточного «сравнения комиссий за ценные бумаги» и оценки затрат, чтобы эффективно снизить транзакционные издержки и повысить доходность от долгосрочных инвестиций. Желаем, чтобы вы нашли идеальную торговую платформу!