Знание недостатков инвестирования в акции: возможно ли осуществить мечту о стабильной прибыли без убытков

Хотите постепенно разбогатеть, регулярно покупая акции и полагаясь на дивиденды? Депонирование акций действительно звучит привлекательно, но вы, возможно, не знаете, что существует множество рисков и ловушек, которые легко упустить из виду на этом пути. Многих привлекает история о том, что «миллионы ежемесячных доходов зависят от депозитов акций», но они не понимают реальных недостатков депозитов акций. В этой статье вы разберёте различные ограничения по депозитам акций и рассмотрим, кто действительно подходит для этого пути инвестирования.

Первое выяснение: что такое депозит акций?

Концепция депозита акций может показаться простой — выбрать одну или несколько акций, регулярно их покупать и наслаждаться дивидендами, выплачиваемыми компанией. Этот метод действительно экономит время и тревогу, в отличие от краткосрочной торговли, которая требует ежедневного мониторинга и не требует от инвесторов отличных технических аналитических навыков.

Но это также самая неправильно понятая часть месторождений. Многие приравнивают депозиты акций к «обычным квотам», считая, что пока они упорствуют, богатство автоматически будет расти. На самом деле депозиты акций больше похожи на долгосрочную стратегию инвестирования с ценностью, чем на простой пассивный способ сбережения.

Каковы недостатки депозитов акций: Почему это не короткий путь к стабильной прибыли, не теряя деньги?

❌ Основной недостаток: основная сумма не гарантирована

Это ключевой момент в понимании депозитов акций —Самым фатальным недостатком депозитов является отсутствие защиты капитала。 В отличие от банковских сроочных депозитов, инвестиции в акции связаны с рыночным риском, и основная сумма может сократиться в любой момент.

Хит 2021 года (3373) — классический учебник. В том же году компания объявила о распределении дивидендов в размере 10 юаней с доходностью более 15%, что привлекло большое количество вкладчиков. Похоже, они покупают выгодные предложения. Но что же произошло потом? Цена акций снижается с 70 юаней до 22 юаней. В результате инвесторы получают дивиденды, но теряют основную сумму. Это типичный принцип «получай дивиденды и плати разницу».

Итак, самый большой миф о депозитах акций таков:Это не стабильная прибыль без убытков。

❌ Практические трудности: дилемма использования средств

Теоретически депозиты должны храниться долго, но в жизни всегда будут чрезвычайные ситуации. На данный момент мы стоим перед дилеммой:

Это настаивание на удержании и возможную потерю основного долга? Или продать в спешке и упустить предстоящий дивиденды? Что ещё хуже, когда вам срочно нужны деньги, вы сталкиваетесь с падением фондового рынка и вынуждены продать свои активы с убытком.

Поэтому депозиты должны использовать только бездействующие средства, и эти средства в краткосрочной перспективе вообще не будут использоваться. Для людей с высокими потребностями в ликвидности депозит акций явно не является лучшим выбором.

❌ Скрытые испытания: проверка мастерства выбора акций

Предварительная работа по хранению запасов на самом деле очень сложная. Поскольку вам не нужно беспокоиться о будущем, выбор цели на раннем этапе определит успех или неудачу инвестиций.

Многие думают, что могут выбирать акции, просто смотря на доходность, что является большой ошибкой. Помимо ставки дивидендов, необходимо также оценивать процветание отрасли, конкурентоспособность компании, финансовое состояние и даже общий уровень оценки. Проще говоря, выбор акций проверяет вашу способность анализировать фундаментальные показатели. И именно это слабость многих начинающих инвесторов.

❌ Установка ожиданий: Краткосрочные доходы действительно ограничены

Главное преимущество депозитов акций отражается в долгосрочной перспективе. Но если вы ожидаете значительной доходности в краткосрочной перспективе, акции вас разочаруют. В краткосрочной перспективе такие факторы, как настроение на рынке, экономические циклы и изменения в отрасли, вызывают колебания цен акций и их трудно предсказать.

Это значит, что если вы хотите накопить значительное состояние в течение 1-2 лет, депозиты акций не подходят. Доходность от депозита акций обеспечивается сложными процентами со временем, а не краткосрочным быстрым ростом.

Разрыв между идеалами и реальностью: Могут ли депозиты в акции помочь вам достичь финансовой свободы?

Многие вдохновляющие истории утверждают, что «молодёжь рано выходит на пенсию, копия акций» и «живёт на ежемесячные дивиденды», но эти истории часто игнорируют несколько важных предпосылок:

• Начальный капитал не должен быть слишком малым: Если это всего несколько десятков тысяч юаней, даже если годовой дивиденд 10%, это будет всего несколько тысяч юаней в год
• Продолжай долго: Обычно требуется более 10 лет, чтобы увидеть заметные результаты
• Выбор запасов должен быть достаточно точным: Если вы выберете компанию, которая обанкротится, или акции, которые в отрасли находятся на падке, это будет напрасно, сколько бы времени это ни заняло
• Нельзя испытать долгосрочный медвежий рынок: Если вам не повезло вложиться в высокие моменты, оплата может занять больше времени

Таким образом, депозиты акций — это реальный способ разбогатеть, но они не являются «единственным коротким путём к финансовой свободе» и подходят не всем.

Честно говоря: какие люди подходят для депозитов акций

Поскольку у депозитов акций так много недостатков, кто должен выбрать размещение акций?

Инвесторы, подходящие для вклада в акции, должны обладать следующими характеристиками:

• Есть неработающие фонды: Эти деньги действительно не будут использованы в течение 5-10 лет, и их не будут вынуждены снимать заранее
• Будь терпелив: Уметь спокойно наблюдать за краткосрочные колебания цен на акции и не устраивать панические продажи из-за падения рынка
• Прагматичное мышление: Я не рассчитываю разбогатеть за одну ночь и готов обменять время на пространство
• Основные возможности: Уметь оценивать хотя бы качество и перспективы деятельности компании
• Средняя рисковая толерантность: Я могу принять, что основная сумма может быть потеряна, но не хочу терпеть слишком большие колебания

Если вы соответствуете вышеуказанным характеристикам, депозиты акций действительно могут быть частью распределения активов.

Практическое избегание: как смягчить недостатки запасов

Поскольку вы решаете сохранить акции, как максимизировать доходность и минимизировать риски?

Стратегия 1: Выбирайте акции тщательно и закладывайте прочную основу

Выбор акций является основой успеха депозитов акций. Новичкам рекомендуется начинать с ETF. ETF, отслеживающие индексы, такие как Yuanta High Dividend (0056) и Yuanta Taiwan 50 (0050), могут помочь вам диверсифицировать риск и прошли профессиональный отбор.

После накопления опыта рассмотрите возможность выбора отдельных ведущих акций или финансовых акций. Помните: высокие дивиденды не равны хорошим целям, ключевым является фундаментальный показатель компании.

Стратегия 2: Иерархическое управление фондами

Разделите деньги на три уровня: краткосрочный резервный фонд (проживание на полгода), среднесрочный инвестиционный фонд (1-3 года) и фонд долгосрочных активов (более 5 лет). Следует использовать только последний слой. Это не только обеспечивает стабильную жизнь, но и позволяет спокойно держать акции.

Стратегия 3: Выбор платформы и контроль затрат

Комиссии за транзакции и управленческие комиссии могут показаться небольшими суммами, но долгосрочное накопление снижает доходность. Выбор инвестиционной платформы с низкими комиссиями и удобным управлением действительно может увеличить итоговую доходность.

Стратегия 4: Регулярно повторяйте и гибко корректируйте

Внесение акций — это не «купи и забудь», а следует регулярно пересматривать (ежеквартально или ежегодно). Если фундаментальные показатели компании ухудшатся, она должна выйти вовремя, а не держаться вслепую.

Заключение: Запасы — это средство, а не цель

Депозиты акций действительно являются относительно мягким способом инвестирования, подходящим для занятых офисных работников. Но, как и все инвестиции, у него есть риски, ограничения и подходящие люди.

Важно,Не дайте себя обманывать обещанием «стабильной прибыли без убытков»。 Только понимая эти недостатки и оценивая собственные условия, вы сможете принимать инвестиционные решения, которые действительно вам подходят. Реализация финансовой свободы требует диверсифицированного распределения активов, а не полагаться исключительно на депозиты. По-настоящему умные инвесторы — это те, кто понимает как преимущества, так и ограничения акций.