KeyBank возвращает $2 миллионов долларов в рамках схемы мошенничества с пожилыми людьми

2026-02-24 07:41:20

В редкой победе над elder financial fraud, KeyBank вернул 2 миллиона долларов, украденных у некоторых из своих самых старых клиентов — напоминание о том, что быстрые действия и контроль могут иметь решающее значение. По данным офиса ФБР в Кливленде, все жертвы этого дела получили свои деньги обратно.

Схема использовала наиболее уязвимых: Юэ Цао, бывший менеджер по количественному анализу в KeyBank, создавал фальшивые онлайн-банковские профили для клиентов старше 90 лет и переводил их сбережения на счета, которыми он управлял. Он специально нацеливался на клиентов, которые никогда не использовали онлайн-банкинг, чтобы снизить вероятность обнаружения кражи. В одном шокирующем случае он даже открыл счет для мужчины, который уже скончался.

Уязвимое население

Внутренняя команда по обнаружению мошенничества в KeyBank отметила необычную активность и быстро передала дело в ФБР, еще до того, как жертвы узнали о случившемся. В начале этого месяца федеральный суд признал Цао виновным по десяти обвинениям в банковском мошенничестве, четырем обвинениям в усиленном присвоении личности и одному в отмывании денег.

Мошенничество в отношении пожилых людей остается широко распространенным. Центр жалоб на интернет-преступность ФБР сообщил о более чем 40%-ном росте жалоб от людей старше 60 лет в 2024 году. Американские взрослые в этой возрастной группе ежегодно теряют примерно 38,5 миллиарда долларов, при этом средние потери достигают 83 000 долларов.

Рекомендации для банков

Проактивный подход KeyBank демонстрирует, как бдительность и раннее вмешательство могут защитить уязвимых клиентов и вернуть украденные средства. Это служит примером для других банков по обучению и защите своих клиентов, пока не поздно.

«Прежде всего, при работе с жертвами мошенничества важно проявлять сочувствие», — сказала Сюзанна Сандо, ведущий аналитик по управлению мошенничеством в Javelin Strategy & Research. «Банки должны рассматривать жертву именно как жертву, а не как бремя для банка. Работа с сочувствием и состраданием помогает снизить эмоциональную нагрузку, с которой сталкиваются жертвы после мошенничества, что часто является основной причиной, по которой многие не сообщают о преступлении.»

«Банки также должны управлять ожиданиями жертвы в процессе разрешения ситуации», — добавила она. «Сколько это займет времени? К кому можно обратиться с вопросами или дополнительной информацией? Что будет дальше? Объясните шаги, которые предпринимает банк, шаги, которые может понадобиться предпринять жертве, и ожидаемые сроки. Прозрачность в процессе снижает стресс и разочарование в уже напряженной ситуации.»

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .