Казначейство призывает Конгресс предоставить криптоплатформам полномочия замораживать подозрительные средства

Кратко

• Казначейство рекомендовало принять «закон о задержке», позволяющий платформам приостанавливать подозрительные криптовалютные переводы во время расследований.
• Предложение содержится в отчёте о инструментах борьбы с незаконным финансированием с использованием цифровых активов в рамках закона GENIUS.
• Идея может помочь правоохранительным органам реагировать быстрее, хотя остаются вопросы о правовой базе и прозрачности, сообщили Decrypt.

Министерство финансов США призывает Конгресс рассмотреть возможность создания специального «закона о задержке» для цифровых активов, который позволил бы криптоплатформам временно блокировать средства, связанные с подозрительной незаконной деятельностью. Рекомендация содержится в отчёте Минфина Конгрессу о технологиях борьбы с незаконным финансированием с использованием цифровых активов, подготовленном в рамках закона о национальных инновациях для стабильных монет США, или GENIUS Act. «Законные пользователи цифровых активов могут использовать миксеры для обеспечения финансовой конфиденциальности при транзакциях через публичные блокчейны», — говорится в отчёте, добавляя, что мера по созданию закона о задержке обеспечит юридическую защиту, позволяющую финансовым учреждениям «временно и добровольно удерживать цифровые активы, участвующие в подозрительной незаконной деятельности» во время расследования.

 Это позволит учреждениям приостанавливать подозрительные переводы до того, как средства будут переведены или конвертированы через другие криптосервисы. «Обменники часто обнаруживают подозрительные средства с помощью блокчейн-аналитики, но у них не всегда есть чёткая правовая база, позволяющая удерживать эти активы достаточно долго для действий со стороны следствия», — сообщил Decrypt Ари Редборд, руководитель отдела политики и государственных связей TRM Labs. Этот шаг может помочь «создать определённое окно времени для платформ, чтобы приостановить эти средства, пока правоохранительные органы проходят через юридический процесс», — добавил Редборд.

Если его примут, это «усилит работу обменников с подозрительными транзакциями», — объяснил Редборд, добавляя, что на практике это даст правоохранительным органам «ускорить реагирование в ритме блокчейн-транзакций» и «укрепить государственно-частные партнерства». Рекомендация поступила на фоне обсуждения Конгрессом более широкого законодательства о структуре криптовалютного рынка, при этом президент Дональд Трамп настаивал на более быстром принятии правил по криптовалютам в условиях конфликта между банками и компаниями цифровых активов. Хотя обменники могут сообщать о подозрительной деятельности, удержание средств юридически сложнее, рассказал Decrypt Андрю Россоу, юрист по общественным связям и генеральный директор AR Media Consulting. «Банки уже имеют возможность задерживать подозрительные транзакции, но эта власть очень ограничена и юридически сложна», — отметил он. Учреждения могут подать отчёт о подозрительной деятельности, но не существует «чистой статутной защиты, позволяющей банкам удерживать средства во время расследования без судебного приказа, санкций или риска ответственности». «Для криптообменников эта проблема ещё более сложна, потому что нет ‘ожидающего состояния’ или ‘заморозки’, которые были бы ‘чистыми’», — добавил он, отметив, что хотя Закон о банковской тайне защищает учреждения, подающие отчёты о подозрительной деятельности в добросовестных целях, он не явно разрешает им замораживать средства, связанные с этими отчётами. Обменники, обнаруживающие подозрительные криптовалютные потоки, должны выбирать между разрешением движению средств или их заморозкой, рискуя юридическими последствиями. Если закон о задержке будет принят, криптоплатформы получат ясное право приостанавливать активы, пока власти рассматривают дело, объяснил Россоу.

Однако в отчёте Минфина «остались нерешёнными ряд уязвимостей», отметил Россоу, указав на вопросы о надёжности аналитики блокчейна и ограничениях по «предупреждению» (tipping off), связанным с текущими правилами отчётов о подозрительной деятельности. Предложение может создать парадокс, при котором правила прозрачности требуют раскрытия информации о заморозке, в то время как правила отчётов о подозрительной деятельности запрещают объяснять суть расследования, предупредил он. «Если вы замораживаете чьи-то активы и при этом должны быть прозрачными, но не можете сообщить, что подали SAR, у вас возникает структурный парадокс. Клиент узнает, что его активы заморожены, но не знает почему. Это создаёт правовую серую зону, которую нужно будет использовать», — отметил он. Тем не менее, эта рекомендация может помочь создать «практический и важный инструмент в борьбе с крипто-мошенничеством и отмыванием денег», — сказал Редборд из TRM Labs. «Преступники действуют быстро, а цифровые активы — ещё быстрее», — добавил он. «Ограниченное право на задержку помогает сократить этот разрыв».