Citibank продвигает «банкизацию биткоина»: стремится запустить в этом году «корпоративное хранение» и «кросс-активное залоговое обеспечение» услуги

Автор: Kurumi, Крипто-город

Центральные финансовые гиганты в цифровой трансформации: Citigroup продвигает банковскую интеграцию биткоина
Глобальный финансовый конгломерат Citigroup активно расширяет свою деятельность в области цифровых активов, планируя глубоко интегрировать биткоин в свою обширную традиционную финансовую систему. Согласно информации, предоставленной руководителем отдела разработки цифровых активов в Citigroup Nisha Surendran на мероприятии Strategy World, организованном компанией Strategy, которая занимается управлением казначейскими услугами биткоина, банк усердно готовит инфраструктуру, чтобы сделать биткоин «банкируемым» (Bankable).
Эта инициатива не является спонтанной: банк, управляющий активами на сумму около 2,5 триллионов долларов, уже более трех лет ведет работу за кулисами. Руководитель глобальных партнерств и инноваций в сфере обслуживания Citigroup Biswarup Chatterjee отметил, что разработка и тестирование соответствующей технологической архитектуры начались еще в 2021 году, что свидетельствует о осторожном и дальновидном подходе к входу на рынок криптовалют.
Эта новая инфраструктура должна быть завершена к концу 2024 года, а сейчас компания нацелена на 2026 год как на стартовый год для институциональных криптосервисов хранения. Стратегия Citigroup основывается на использовании своей прочной базы, накопленной в более чем 220 платежных сетях по всему миру, для соединения существующей традиционной инфраструктуры активов с блокчейн-технологиями.
Nisha Surendran подчеркнула, что приоритетной задачей Citigroup является предоставление основных функций хранения и обеспечения безопасности, включая систему управления ключами корпоративного уровня и усиленную инфраструктуру кошельков.
По мере роста спроса клиентов на публичные блокчейны (Public Chains), Citigroup переходит от сосредоточенности на частных цепочках к более открытому подключению к блокчейнам, стремясь проложить для биткоина отдельный зеленый коридор в рамках традиционного хранения активов, объем которого достигает 30 триллионов долларов.

Устранение операционных трений и бесшовная интеграция цифровых активов в существующую финансовую систему
Для многих крупных традиционных институтов основным препятствием входа в индустрию криптовалют является сложность базовых технологий. Решением Citigroup является использование существующих командных каналов, таких как сообщения Swift и API, для маршрутизации (Routing) транзакций биткоина. Такой подход искусно скрывает сложные детали блокчейна, позволяя корпоративным клиентам управлять цифровыми активами так же легко, как и традиционными ценными бумагами, без необходимости самостоятельно обрабатывать неистраченные выходы транзакций (UTXO) или управлять адресами.
Nisha Surendran отметила, что эта услуга предназначена для снижения операционных барьеров для институтов, укрепления финансовой безопасности через сегрегацию хранения (Custody Segregation), а также для обеспечения гармоничного сосуществования криптоактивов и традиционных портфелей в одном пространстве.
В области соответствия нормативам и отчетности Citigroup планирует напрямую интегрировать биткоин-позиции в существующие налоговые рабочие процессы и каналы отчетности. Это позволит институциональным инвесторам управлять цифровыми активами вместе с акциями и облигациями в единой учетной структуре. Такой «односторонний» подход к аккаунтам повышает операционную эффективность и соответствует строгим требованиям регуляторов по прозрачности и управлению рисками.
Модель хранения, которую планирует использовать Citigroup, будет сочетать собственные запатентованные технологии и внешних партнеров, чтобы обеспечить уровень риска, сопоставимый с традиционными ценными бумагами. Такой подход — внедрение «новых активов» в «зрелую инфраструктуру» — считается ключевым шагом для привлечения консервативных инвесторов и превращения биткоина из изолированного элемента вне финансовой системы в полноценную часть институциональных портфелей.

Межактивное залоговое обеспечение и круглосуточное расчетное обслуживание: новые стандарты для институциональных активов
Помимо базовых функций хранения и расчетов, Citigroup также сосредоточена на повышении капитальной эффективности цифровых активов. Nisha Surendran особо подчеркнула потенциал «межактивного маржирования» (Cross-margining), которое позволит клиентам использовать биткоин в качестве залога в рамках одного основного аккаунта для взаимодействия с государственными облигациями или токенизированными денежными фондами на Ethereum. Эта гибкая возможность перераспределения активов очень привлекательна в текущих условиях традиционной финансовой среды, особенно с учетом популярности спотовых ETF на биткоин, что вызывает растущий спрос со стороны институциональных инвесторов на включение цифровых активов в общие инвестиционные портфели.
Видение Citigroup выходит за рамки простого хранения биткоина. Банк активно исследует применение стейблкоинов (Stablecoins) и депозитных токенов (Deposit Tokens), рассматривая их как важные инструменты для современных трансграничных платежей и обеспечения круглосуточного движения капитала. Nisha Surendran признала, что следующая волна внедрения цифровых активов не будет исходить от существующих крипто-энтузиастов, а от тех традиционных финансовых институтов, которые жаждут работать с такими активами, но из-за новизны технологий и неопределенности пока не решаются. Интегрируя биткоин в существующую банковскую систему, Citigroup не только предлагает новый продукт, но и закладывает стандарты для глобального применения цифровых активов, делая криптовалюту неотъемлемой частью институциональных инвестиционных стратегий.