Иран и Северная Корея используют! Стейблкоины становятся предпочтительным виртуальным активом для нелегальных сделок, сумма мошенничества достигла 51 миллиардов долларов

Автор: HIBIKI, Город криптовалют

FATF: стабильные монеты — предпочтительный инструмент для нелегальных сделок Согласно последнему 42-страничному отчету Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), стабильные монеты являются наиболее популярным виртуальным активом в нелегальных операциях (включая обход санкций), участниками которых являются такие страны, как Иран и Северная Корея. Поэтому призывается к более строгому регулированию эмитентов стабильных монет. FATF уже в январе этого года заявил, что стабильные монеты занимают большую часть транзакций с незаконной деятельностью в блокчейне. Организация оценивает, что в 2024 году объем незаконных операций с использованием стабильных монет, связанных с мошенничеством и обманами, достигнет примерно 51 миллиард долларов.

Северная Корея и Иран активно используют стабильные монеты FATF дополнительно пояснил, что организации, такие как группа Лазаря (Lazarus Group) из Северной Кореи, используют стабильные монеты для закупки военного оборудования; а иранская Исламская революционная гвардия (Islamic Revolutionary Guard Corps) — для приобретения беспилотных летательных аппаратов и их компонентов; террористические организации и наркокартели также в значительной степени полагаются на Tether ($USDT) и USDC для перевода средств и отмывания денег. 2 июля 2025 года эмитент USDT, Tether, провел крупнейшую в истории операцию по заморозке связанных с Ираном средств, заблокировав 42 криптовалютных кошелька, из которых более половины связаны с местной биржей Nobitex. Как международный орган по установлению стандартов против отмывания денег, FATF отмечает, что стабильные монеты обладают характеристиками ценовой стабильности и высокой ликвидности, что делает их привлекательными для преступников как средство перевода средств.

Недоверенные кошельки — уязвимость, рекорд по нелегальным операциям со стабильными монетами В своем последнем отчете за март 2026 года FATF вновь предупредил, что стабильные монеты, привязанные к доллару США, уже стали ключевым инструментом в нелегальных финансовых операциях. Организация цитирует отчет компании Chainalysis, которая показывает, что в 2025 году объем незаконных виртуальных активов достиг 154 миллиарда долларов, из которых 84% приходятся на стабильные монеты, что значительно отличается от незаконных сделок 2020 года, в основном связанных с биткоином.

Источник: Chainalysis ｜ В 2025 году объем незаконных виртуальных активов достиг 154 миллиардов долларов, из которых 84% — стабильные монеты

Кроме того, согласно отчету аналитической компании TRM Labs, опубликованному в середине февраля, в 2025 году нелегальные структуры получили в общей сложности 141 миллиард долларов в виде стабильных монет, что является рекордом за последние пять лет. Отчет отмечает, что в прошлом году деятельность, связанная со стабильными монетами, многократно превышала 1 триллион долларов в месяц, а санкционные операции составляли 86% от незаконных потоков виртуальных активов. Отчет подчеркивает, что злоумышленники часто используют межцепочечные технологии, децентрализованные биржи и внебиржевых брокеров для сокрытия источников средств. FATF указывает, что транзакции через бездоверительные кошельки — это ключевая уязвимость, поскольку такие операции осуществляются в условиях отсутствия мер по борьбе с отмыванием денег, что затрудняет отслеживание геолокации и конечных бенефициаров.

Источник: Отчет FATF ｜ Отчет FATF указывает, что транзакции в децентрализованных кошельках — ключевая уязвимость для незаконных виртуальных активов

Рыночная капитализация стабильных монет превысила 300 миллиардов долларов, необходимость регулирования становится очевидной Важно отметить, что FATF не призывает полностью запрещать стабильные монеты, однако настоятельно рекомендует странам вводить обязательства по борьбе с отмыванием денег для эмитентов и посредников стабильных монет. FATF советует эмитентам стабильных монет использовать возможности смарт-контрактов для контроля транзакций, создавать списки разрешенных и запрещенных адресов для ограничения определенных переводов. Эмитенты должны обладать возможностью в любой момент блокировать, замораживать и уничтожать подозрительные стабильные монеты на вторичном рынке. В отношении международных операций FATF поощряет создание транснациональных регулирующих органов для обмена информацией и совместного надзора. На сегодняшний день глобальная рыночная стоимость стабильных монет превышает 300 миллиардов долларов. С ускорением их внедрения и глубокой интеграцией с традиционными финансовыми системами FATF считает, что мировым регуляторам необходимо быстро принимать меры и внедрять инструменты анализа блокчейна для устранения нормативных и соответствующих пробелов.